云南省普洱市思茅區(qū)人民檢察院

起?訴?書

思檢二部刑訴〔2019〕352號

被告人孫某某，男，1988年**月**日出生，公民身份證號碼4209841988********，漢族，大學(xué)文化，個(gè)體工商戶，戶籍所在地云南省普洱市思茅區(qū)**社區(qū)居民委員會**號，因涉嫌犯敲詐勒索罪，于2018年3月7日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，因本院不批準(zhǔn)逮捕，于2018年4月13日被釋放，于2018年4月18日被普洱市公安局思茅分局取保候?qū)?，因期限屆滿，于2018年10月18日被普洱市公安局思茅分局解除取保候?qū)彛?019年3月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月1日被普洱市公安局思茅分局執(zhí)行逮捕。

被告人嚴(yán)某某，男，1982年**月**日出生，公民身份證號碼4209841982********，漢族，初中文化，無業(yè)人員，戶籍所在地湖北省漢川市**鎮(zhèn)**街**號，因涉嫌犯敲詐勒索罪，于2018年3月7日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，因本院不批準(zhǔn)逮捕，2018年4月13日被釋放，于2018年4月18日被普洱市公安局思茅分局取保候?qū)彛蚱谙迣脻M，于2018年10月18日被普洱市公安局思茅分局解除取保候?qū)彛?019年3月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年7月19日被普洱市公安局思茅分局執(zhí)行逮捕。

被告人沐某某，男，1987年**月**日出生，公民身份證號碼5328011987********，傣族，大專文化，無業(yè)人員，戶籍所在地云南省西雙版納傣族自治州景洪市**鎮(zhèn)**農(nóng)場**分場**隊(duì)**號，捕前住普洱市思茅區(qū)**幢**單元**室，因涉嫌犯敲詐勒索罪，于2018年3月7日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，于2018年4月4日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?，因期限屆滿，于2018年10月4日被普洱市公安局思茅分局解除取保候?qū)彛?019年3月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月1日被普洱市公安局思茅分局執(zhí)行逮捕。

被告人肖某某，男，1982年**月**日出生，公民身份證號碼4209841982********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地湖北省漢川市**鄉(xiāng)**壩**號，因涉嫌犯敲詐勒索罪，于2018年3月7日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，因本院不批準(zhǔn)逮捕，于2018年4月13日被釋放，于2018年4月18日被普洱市公安局思茅分局取保候?qū)彛蚱谙迣脻M，于2018年10月18日被普洱市公安局思茅分局解除取保候?qū)彛?019年3月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月14日被普洱市公安局思茅分局逮捕。

被告人李某某，男，1991年**月**日生，公民身份號碼4209841991********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地湖北省漢川市**街道辦事處**號，因涉嫌犯敲詐勒索罪，于2018年3月7日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，因本院不批準(zhǔn)逮捕，于2018年4月13日被釋放，于2018年4月18日被普洱市公安局思茅分局取保候?qū)?，因期限屆滿，于2018年10月18日被普洱市公安局思茅分局解除取保候?qū)彛?019年3月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年8月29日被普洱市公安局思茅分局執(zhí)行逮捕。

本案由普洱市公安局思茅分局偵查終結(jié)，以被告人孫某某、嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某涉嫌敲詐勒索罪；被告人孫某某涉嫌詐騙罪，于2019年5月31日、2019年8月14日、2019年9月19日、2019年10月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人等訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，二次延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：被告人孫某某于2017年12月租賃普洱市思茅區(qū)振興大道天景園小區(qū)五單元302室，設(shè)立“中泰信息咨詢有限公司普洱分公司”（未注冊），聘請被告人沐某某、嚴(yán)某某、肖某某、李某某等人為員工，通過散發(fā)小廣告、中介介紹等各種途徑向社會招攬民間小額貸款客戶。在經(jīng)營借貸業(yè)務(wù)過程中，有明確的分工，被告人孫某某是公司負(fù)責(zé)人，決定是否放貸及放貸數(shù)額，被告人沐某某負(fù)責(zé)在天景園樓下作引導(dǎo)及相關(guān)記賬工作，被告人嚴(yán)某某、李某某、肖某某負(fù)責(zé)對客戶家訪及配合孫某某催債，被告人沐某某、嚴(yán)某某、李某某、肖某某四人的工作聽從被告人孫某某的安排，工資由被告人孫某某發(fā)放，五名被告人組成較為固定的犯罪組織。在放貸過程中，五名被告人假借民間借貸之名，吸引被害人借款，采取“套路貸”的方式，誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議，被告人孫某某按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金借貸給被害人或轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便以收取“利息費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等虛假理由讓被害人轉(zhuǎn)回部分資金，被害人實(shí)際上并未完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款，五名被告人通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取了被害人財(cái)物；在借貸過程中，肆意認(rèn)定被害人違約，強(qiáng)行要求被害人償還虛假債務(wù)，在被害人未償還虛高“借款”的情況下，五名被告人采用暴力、威脅以及其他手段逼迫被害人給付“罰款”、簽訂未實(shí)際發(fā)生的借貸的借條、收條；并采用侵入他人住宅、噴字、堵塞門鎖等手段對被害人及有關(guān)場所進(jìn)行滋擾，擾亂正常生活秩序，侵害他人合法權(quán)益，破壞社會秩序，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，形成惡勢力犯罪。

（一）、涉嫌詐騙罪的事實(shí)：

被告人孫某某、嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某采取“套路貸”的方式，誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議，被告人孫某某按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金借貸給被害人或轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便以收取“利息費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等虛假理由讓被害人轉(zhuǎn)回部分資金，被害人實(shí)際上并未完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款，五名被告人通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取了被害人財(cái)物共計(jì)199540元。具體事實(shí)如下：

1、2017年12月8日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人張某甲，借款到賬后，張某甲轉(zhuǎn)賬人民幣6500元到被告人孫某某指定的嚴(yán)某某支付寶賬戶，支付“押金”、“家訪”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人張某甲本金13500元，騙取被害人張某甲人民幣6500元。

2、2017年12月8日，被告人孫某某借款人民幣30000元給被害人袁某某，借款后，袁某某通過銀行轉(zhuǎn)賬人民幣9000元到被告人孫某某指定的肖某甲賬戶，支付“平臺費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款30000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人袁某某本金21000元，騙取被害人袁某某人民幣9000元。

3、2017年12月10日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人張某乙，借款到賬后，被害人張某乙取現(xiàn)人民幣6000元給被告人孫某某支付“保證金”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。2018年1月9日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人張某乙，借款到賬后，被害人張某乙通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某指定的肖某某微信賬戶支付?“保證金”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人張某乙本金28000元，騙取被害人張某乙人民幣12000元。

4、2017年12月12日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人李某甲，借款到賬后，被害人李某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付?“平臺費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人李某甲本金14000元，騙取被害人李某甲人民幣6000元。

5、2017年12月13日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人白某某，借款到賬后，被害人白某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付?“押金”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人白某某本金14000元，騙取被害人白某某人民幣6000元。

6、2017年12月17日，被告人孫某某借款人民幣10000元給被害人徐某某，借款到賬后，徐某某通過微信轉(zhuǎn)賬3200元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“平臺費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款10000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人徐某某本金6800元，騙取被害人徐某某人民幣3200元。

7、2017年12月17日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人吳某某，借款到賬后，被害人吳某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某指定的微信賬戶（李云）支付?“押金”“保證金”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人吳某某本金14000元，騙取被害人吳某某人民幣6000元。

8、2017年12月20日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人錢某甲，借款到賬后，被害人錢某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6400元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付?“平臺費(fèi)”“保證金”“介紹費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人錢某甲本金13600元，騙取被害人錢某甲人民幣6400元。

9、2017年12月24日，被告人孫某某借款人民幣9000元給被害人黃某某，借款到賬后，黃某某通過微信轉(zhuǎn)賬2700元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付“保證金”、“平臺費(fèi)”、“介紹費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款9000元分期還款。2018年1月2日，被告人孫某某借款人民幣10000元給被害人黃某某，借款到賬后，黃某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣3300元到孫某某微信賬戶支付“家訪費(fèi)”，并按照借款10000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人黃某某本金13000元，騙取被害人黃某某人民幣6000元。

10、2017年12月27日，被告人孫某某借款人民幣40000元給被害人何某某，借款到賬后，被害人何某某轉(zhuǎn)賬人民幣13000元到被告人孫某某指定的嚴(yán)某某支付寶賬戶支付?“上門費(fèi)”“保證金”“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款40000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人何某某本金27000元，騙取被害人何某某人民幣13000元。

11、2017年12月28日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人周某甲，借款到賬后，周某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。2018年1月16日，被告人孫某某借款人民幣8000元給被害人周某甲，借款到賬后，周某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣2700元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款8000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人周某甲本金19300元，騙取被害人周某甲人民幣8700元。

12、2017年12月30日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人陶某甲，借款到賬后，陶某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“平臺費(fèi)”、“押金”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款；2018年1月14日，被告人孫某某借款人民幣10000元給被害人陶某甲，借款到賬后，陶某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣3300元到被告人孫某某的微信賬戶支付“平臺費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款10000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給陶某甲本金共計(jì)20700元，騙取被害人陶某甲人民幣9300元。

13、2018年1月1日，被告人孫某某借款人民幣30000給被害人羅某甲，借款到賬后，羅某甲通過微信轉(zhuǎn)賬9000元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“平臺費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款30000元分期還款。2018年1月11日，被告人孫某某借款人民幣10000給被害人羅某甲，借款到賬后，羅某甲通過微信轉(zhuǎn)賬3300元到被告人孫某某的微信賬戶支付“平臺費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款10000元分期還款。2018年1月14日，被告人孫某某借款人民幣20000給被害人羅某甲，借款到賬后，羅某甲通過微信轉(zhuǎn)賬6300元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“平臺費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人羅某甲本金41400元，騙取被害人羅某甲人民幣18600元。

14、2018年1月2日，被告人孫某某借款人民幣10000元給被害人向某某，借款到賬后，向某某通過微信轉(zhuǎn)賬3300元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付?“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款10000元分期還款。2018年1月26日，被告人孫某某借款人民幣10000元給被害人向某某，借款到賬后，向某某通過微信轉(zhuǎn)賬3300元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付“保證金”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款10000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人向某某本金13400元，騙取被害人向某某人民幣6600元。

15、2018年1月9日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人李某乙，借款到賬后，被害人李某乙通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6200元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付?“上門費(fèi)”“保證金”“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人李某乙本金13800元，騙取被害人李某乙人民幣6200元。

16、2018年1月9日，被告人孫某某借款人民幣6000元給被害人劉某某，借到款后，被害人劉某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣1800元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“押金”“平臺費(fèi)”“上門費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款6000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人劉某某本金4200元，騙取被害人劉某某人民幣1800元。

17、2018年1月11日，被告人孫某某借款人民幣40000元給被害人朱某某，借款到賬后，被害人朱某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣10000元到被告人孫某某指定的微信（沐沐）賬戶支付?“保證金”等費(fèi)用，并按照借款40000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人朱某某本金30000元，騙取被害人朱某某人民幣10000元。

18、2018年1月16日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人陳某某，借款到賬后，被害人陳某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某指定的微信（沐沐）賬戶支付“服務(wù)費(fèi)”“家訪費(fèi)”“保證金”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人陳某某本金14000元，騙取被害人陳某某人民幣6000元。

19、2018年1月18日，被告人孫某某借款人民幣30000元給被害人魯某甲，借款到賬后，被害人魯某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣9000元到被告人孫某某指定的肖某某微信賬戶支付“平臺費(fèi)”“家訪費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款30000元分期還款。2018年1月20日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人魯某甲，借款到賬后，被害人魯某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6200元到被告人孫某某指定的肖某某微信賬戶支付“平臺費(fèi)”“家訪費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人魯某甲本金34800元，騙取被害人魯某甲人民幣15200元。

20、2018年1月18日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人羅某乙，借款到賬后，被害人羅某乙通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某的微信賬戶支付?“家訪費(fèi)”“保證金”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人羅某乙本金14000元，騙取被害人羅某乙人民幣6000元。

21、2018年1月19日，被告人孫某某借款人民幣8000元給被害人張某丙，借款到賬后，被害人張某丙通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣2400元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付?“家訪費(fèi)”“保證金”等費(fèi)用，并按照借款8000元分期還款。2018年3月2日，被告人孫某某借款人民幣8000元給被害人張某丙，借到款后，被害人張某丙通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣2240元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付?“家訪費(fèi)”“保證金”等費(fèi)用，并按照借款8000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人張某丙本金11360元，騙取被害人張某丙人民幣4640元。

22、2018年1月19日，被告人孫某某借款人民幣10000元給被害人錢某乙，借款到賬后，被害人錢某乙通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣3000元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付?“家訪費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款10000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人錢某乙本金7000元，騙取被害人錢某乙人民幣3000元。

23、2018年1月19日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人楊某甲，借款到賬后，被害人楊某甲通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣6000元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付“押金”“手續(xù)費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款20000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人楊某甲本金14000元，騙取被害人楊某甲人民幣6000元。

24、2018年1月20日，被告人孫某某借款人民幣8000元給被害人謝某某，借款到賬后，被害人謝某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣2500元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“押金”“平臺費(fèi)”“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款8000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人謝某某本金5500元，騙取被害人謝某某人民幣2500元。

25、2018年1月20日，被告人孫某某借款人民幣30000元給被害人王某某，借款到賬后，被害人王某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣9000元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“手續(xù)費(fèi)”“平臺費(fèi)”“介紹費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款30000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人王某某本金21000元，騙取被害人王某某人民幣9000元。

26、2018年1月28日，被告人孫某某借款人民幣5000元給被害人孫某甲，借到款后，被害人孫某甲轉(zhuǎn)賬人民幣3300元到被告人孫某某指定的李某某支付寶賬戶支付“保證金”“服務(wù)費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款5000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人孫某甲本金1700元，騙取被害人孫某甲人民幣3300元。

27、2018年1月30日，被告人孫某某借款人民幣7000元給被害人周某乙，借款到賬后，被害人周某乙通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣2300元到被告人孫某某指定的沐某某微信賬戶支付“保證金”“平臺費(fèi)”“介紹費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款7000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人周某乙本金4700元，騙取被害人周某乙人民幣2300元。

28、2018年2月1日，被告人孫某某借款人民幣10000元給被害人趙某某，借到款后，被害人趙某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣3300元到被告人孫某某指定的嚴(yán)某某微信賬戶支付“押金”“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款10000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人趙某某本金6700元，騙取被害人趙某某人民幣3300元。

29、2018年3月3日，被告人孫某某借款人民幣10000元給被害人彭某某，借款到賬后，被害人彭某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣3000元到被告人孫某某指定的微信賬戶（沐沐）支付“保證金”“平臺費(fèi)”“介紹費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款10000元分期還款。被告人孫某某實(shí)際借款給被害人彭某某本金7000元，騙取被害人彭某某人民幣3000元。

（二）、涉嫌敲詐勒索罪的事實(shí)：

被告人孫某某、沐某某、肖某某、嚴(yán)某某、李某某在放貸過程中，肆意認(rèn)定借款人違約，強(qiáng)行要求借款人償還虛假債務(wù)，在借款人未償還虛假“借款”的情況下，被告人對借款人使用威脅或者要挾的方法，強(qiáng)行索要他人財(cái)物共計(jì)44400元，其中25400?元為未遂，?19000元為既遂。具體是事實(shí)如下：

1、2017年12月8日，被告人孫某某借款人民幣20000元給被害人張某甲，后張某甲以每期還款人民幣1560元進(jìn)行還款，并于2017年12月15日、12月23日分別還款1560元。2017年12月24日，張某甲到另一借貸公司借款時(shí)被被告人發(fā)現(xiàn)，被告人沐某某、肖某某、李某某將張某甲帶回“中泰金融信息咨詢有限公司普洱分公司”辦公室，被告人孫某某讓被告人沐某某將張某甲兩歲的兒子領(lǐng)開。被告人孫某某、李某某、肖某某把張某甲單獨(dú)帶到辦公室里，認(rèn)定張某甲到其他公司借款違約要罰款，被告人孫某某讓張某甲按照借款人民幣30000元本息進(jìn)行計(jì)算還款，將張某甲每期還款金額由每期的1560元，調(diào)整至2340元每期進(jìn)行還款，后張某甲于2017年12月29日開始每期還款2340元，至2018年3月9日共計(jì)還款23400元。被害人張某甲被敲詐勒索人民幣10000元。

2、2017年12月8日，被告人孫某某借款人民幣30000元給被害人袁某某，借款后，袁某某通過銀行轉(zhuǎn)賬人民幣9000元到被告人孫某某指定的肖某甲賬戶，支付“平臺費(fèi)”、“保證金”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，并按照借款30000元分期還款。2017年12月13日，被害人袁某某到另一借貸公司借款時(shí)被被告人孫某某發(fā)現(xiàn)，被告人孫某某派人將被害人袁某某帶回“中泰金融信息咨詢有限公司普洱分公司”辦公室，認(rèn)定被害人袁某某違約罰款9000元。被害人袁某某于2017年12月13日、14日分3次將人民幣9000元罰款轉(zhuǎn)到嚴(yán)某某微信賬戶上。

3、2017年12月28日、2018年1月16日，被告人孫某某分兩次借款給被害人周某甲共計(jì)28000元，后以“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等名義收回人民幣8700元，實(shí)際借款本金19300元。后因周某甲逾期未還款，2018年1月23日，被告人孫某某讓被告人嚴(yán)某某、肖某某、李某某以周某甲貸款違約為由，強(qiáng)行將周某甲帶到“中泰金融信息咨詢有限公司普洱分公司”辦公室，逼迫周某甲寫下一張向嚴(yán)某某借款人民幣16400元的借條和收條。

4、2018年2月4日上午，被告人孫某某將被害人陶某甲通知到“中泰金融信息咨詢有限公司普洱分公司”辦公室把逾期沒有歸還借款的事情說清楚，否則將再次安排人員上門滋擾，被告人陶某甲到“中泰金融信息咨詢有限公司普洱分公司”后，逼迫被害人陶某甲寫下一張向被告人李某某借款人民幣9000元的借條。案發(fā)后，被告人孫某某將借條拿給被害人陶某甲。

（三）涉嫌尋釁滋事罪的事實(shí)

被告人孫某某、嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某在放貸過程中，肆意認(rèn)定借款人違約，在被害入未償還虛高“借款”的情況下，多次采取侵入他人住宅、噴字、堵塞門鎖等手段侵害他人合法權(quán)益，擾亂他人正常生活秩序、嚴(yán)重破壞社會秩序。具體事實(shí)如下：

1、2018年1月11日晚，被告人孫某某因被害人徐某某逾期未還款，就安排被告人李某某、嚴(yán)某某、肖某某到被害人徐某某找徐某某，在沒有找到徐某某后，被告人李某某、嚴(yán)某某、肖某某在徐某某家門口樓道用油漆噴?“徐某某欠債還錢”字樣，后徐某某的父親肖某乙到“中泰金融信息咨詢有限公司普洱分公司”歸還徐某某虛高借款人民幣10000元。

2、2018年2月3日，被告人孫某某向被害人陶某甲催收借款時(shí)，因陶某甲酒醉未回復(fù)，當(dāng)晚23時(shí)許被告人孫某某安排被告人嚴(yán)某某、肖某某到陶某甲家找陶某甲施壓，讓其第二天到“中泰金融信息咨詢有限公司普洱分公司”辦公室把逾期事情交代清楚，否則將再次安排人員上門滋擾。2月4日上午，被害人陶某甲到“中泰金融信息咨詢有限公司普洱分公司”辦公室后，被逼寫下一張向被告人李某某借款人民幣9000元的借條。

3、2018年2月28日，被告人孫某某因被害人周某甲未按時(shí)還款，就帶著被告人肖某某、嚴(yán)某某、李某某、沐某某到周某甲家，因周某甲不在家，被告人肖某某就用帶去的紅色油漆在周某甲家門外墻壁噴周某甲還錢字樣；

4、2018年2月28日，被告人孫某某帶著被告人肖某某、嚴(yán)某某、李某某、沐某某到周某甲借款保證人毛某甲家，因未找到毛某甲，被告人嚴(yán)某某就用帶去的紅色油漆在毛某甲家門外墻壁噴了?“毛某甲還錢”字樣，并用牙簽阻塞鑰匙孔。

（四）涉嫌搶劫罪的事實(shí)

2018年3月2日18時(shí)許，被告人孫某某在思茅區(qū)天景園“中泰信息咨詢有限公司普洱分公司”辦公室內(nèi)，威脅逾期未償還借款的被害人羅某甲，迫使被害人羅某甲把自己隨身攜帶的一部蘋果X型64G手機(jī)、家門鑰匙等物品一并裝到一個(gè)檔案袋里，讓其拿到樓下垃圾房里丟下，被害人羅某甲下樓后，被告人孫某某讓被告人嚴(yán)某某跟著下去，把羅某甲扔下的牛皮紙袋子拿回來，被告人嚴(yán)某某跟著羅某甲下去時(shí)看見被告人沐某某回來，就打電話給被告人沐某某把羅某甲丟下的檔案袋撿回來交給了被告人孫某某。經(jīng)思茅區(qū)發(fā)展和改革局價(jià)格認(rèn)證中心價(jià)格認(rèn)定：在基準(zhǔn)日2018年3月2日，一部蘋果X型64G手機(jī)價(jià)格為人民幣7000元整。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)6部、銀行卡、車輛1輛（車牌號：云JTE886）等物品；2.書證：受案登記表，被告人正側(cè)面照片，戶口證明，全國吸毒人員動態(tài)管控系統(tǒng)查詢結(jié)果，無違法犯罪記錄證明，抓獲經(jīng)過，搜查筆錄，扣押決定書，扣押筆錄，扣押清單，扣押物品照片，發(fā)還清單，隨案移送清單，搜查證、搜查筆錄及照片，小型汽車云JTE886號車輛信息，租房收據(jù)，業(yè)務(wù)訂貨單，收款收據(jù)，銷貨清單，統(tǒng)一銷售專用單，定貨購銷合同，春季百貨批發(fā)部調(diào)撥單，中國電信股份有限公司云南分公司收款收據(jù)，光速寬帶用戶入網(wǎng)協(xié)議書，業(yè)務(wù)登記單，名片復(fù)印件，調(diào)取證據(jù)通知書，調(diào)取證據(jù)清單，個(gè)體工商戶登記基本信息，內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表，借條、收條，借款人身份證復(fù)印件、戶口證明、常住人口登記、營業(yè)執(zhí)照、資信審查表、銀行卡、結(jié)婚登記證等的復(fù)印件，收款單，中國銀行人民幣匯款業(yè)務(wù)回單,?中國銀行回執(zhí)單復(fù)印件，沐某某記錄張某甲還款明細(xì)，捷信分期信息卡調(diào)取證據(jù)通知書，支付寶調(diào)取涉案交易數(shù)據(jù)梳理清單，微信收入明細(xì)梳理表，陶某甲銀行交易明細(xì)，“中泰金融”借款走賬匯總表，電話梳理情況說明，微信聊天記錄，通訊記錄照片，協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書，查封決定書，查封筆錄及照片，查封清單，鑒定聘請書，思茅區(qū)發(fā)展和改革局價(jià)格認(rèn)證中心價(jià)格認(rèn)定書，情況說明，截圖照片，銀行個(gè)人賬戶對賬單；3.證人證言：證人陶某乙、毛某乙、蔣某某、騰某某、高某某、肖某乙、葉某某、周某丙、楊某乙、魯某乙、金某某、胡某某、紀(jì)某某、潘某某的證言；4.被害人陳述：被害人張某甲、袁某某、張某乙、李某甲、白某某、徐某某、吳某某、錢某甲、黃某某、何某某、周某甲、陶某甲、羅某甲、向某某、李某乙、劉某某、朱某某、陳某某、魯某甲、羅某乙、張某丙、錢某乙、楊某甲、謝某某、王某某、孫某甲、周某乙、趙某某、彭某某、毛某甲的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人孫某某、嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某的供述與辯解；6.鑒定意見：鑒定聘請書，普洱市公安局司法鑒定中心鑒定書、鑒定意見通知書、檢材照片、鑒定機(jī)構(gòu)、鑒定人資格證書復(fù)印件；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、等筆錄：現(xiàn)場照片，辨認(rèn)筆錄及照片，電子證物檢查工作記錄，電子證物檢查筆錄、提取電子證據(jù)清單、固定電子證據(jù)清單、勘驗(yàn)檢查照片記錄表、原始證物使用記錄，聊天記錄截屏圖片，提取電子證據(jù)情況說明；8.視聽資料：光盤34碟。

本院認(rèn)為，被告人孫某某、嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物數(shù)額巨大；以非法占有為目的，使用威脅或者要挾的方法，強(qiáng)行多次索要數(shù)額較大的公私財(cái)物；多次實(shí)施隨意騷擾、噴字、堵鎖的行為，嚴(yán)重破壞社會秩序；被告人孫某某、嚴(yán)某某以非法占有為目的，以暴力、脅迫或者其他方法搶劫公私財(cái)物，五被告人的行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十三條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條、第六十九條第一款、第二百六十六條、第二百七十四條、第二百九十三條第二款、第二百六十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪追究被告人孫某某、嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某共同故意犯罪的刑事責(zé)任，以搶劫罪追究被告人孫某某、嚴(yán)某某共同故意犯罪的刑事責(zé)任，并應(yīng)當(dāng)對五被告人數(shù)罪并罰；在共同犯罪中，被告人孫某某起主要作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部罪行處罰，被告人嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；五被告人在實(shí)施敲詐勒索過程中，已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于意志以外的原因部分未得逞，系部分犯罪未遂,可以從輕處罰。

被告人孫某某、嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某實(shí)施“套路借”違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；為實(shí)施“套路貸”而交付給被害人的本金，賠償被害人損失后如有剩余，應(yīng)依法予以沒收。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

普洱市思茅區(qū)人民法院

檢察員：周立新

羅揚(yáng)嬌

張??泰

2019年11月19日

附：

????1.被告人孫某某、嚴(yán)某某、沐某某、肖某某、李某某現(xiàn)羈押于思茅區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)19冊，光盤34碟???

3.本案扣押物品暫存于普洱市公安局思茅分局。