浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

甌檢刑訴〔2020〕3039號(hào)

被告人孫某某，女，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5002241991********，高中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶(hù)籍所在地重慶市銅梁區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月24日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月18日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年10月23日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人湯某甲（曾用名湯某乙），女，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4211821993********，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶(hù)籍所在地湖北省武穴市**鎮(zhèn)**村**灣**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月29日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月18日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年10月23日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人湯某甲、孫某某涉嫌詐騙罪，于2020年11月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年開(kāi)始，趙某甲（另案處理）伙同他人在浙江省杭州市注冊(cè)成立浙江**科技集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**集團(tuán)）從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，后分別指派人員在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊(cè)成立公司開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)小額貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，招募黃某甲、唐某乙、程某某、姚某某（均已判刑）等人為組織成員，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，通過(guò)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款A(yù)PP（下簡(jiǎn)稱(chēng)網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設(shè)置多種“套路”，共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng)，擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，社會(huì)影響惡劣。

該犯罪集團(tuán)具體作案模式為，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)、短信等方式，以“零擔(dān)保、無(wú)抵押、最高可借10000元”“低門(mén)檻、低利息”等誘餌向公眾進(jìn)行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司開(kāi)發(fā)的安卓版、蘋(píng)果版等形式的網(wǎng)貸APP，并在放貸過(guò)程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務(wù)費(fèi)、每日3%的逾期費(fèi)及7天借款期限等事實(shí)，通過(guò)誘使被害人注冊(cè)、上傳身份證、手機(jī)通訊錄、話(huà)單、綁定銀行賬戶(hù)等方式獲取公民個(gè)人信息（誘使蘋(píng)果版網(wǎng)貸APP被害人更換公司提供的蘋(píng)果ID賬號(hào)），為后續(xù)催收做好準(zhǔn)備，同時(shí)在網(wǎng)貸APP上設(shè)置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設(shè)置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話(huà)務(wù)員“推薦”，引誘被害人以與服務(wù)費(fèi)相同的費(fèi)用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款到期后，由催收人員介入，并有組織地采用“電話(huà)轟炸”、“爆通訊錄”、鎖定蘋(píng)果手機(jī)ID等方式對(duì)被害人及其親友進(jìn)行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

2018年7月，李某甲等人受趙某甲指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設(shè)立分公司，負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)有關(guān)網(wǎng)貸APP的售前業(yè)務(wù)，當(dāng)月，李某甲等人設(shè)立溫州**電子商務(wù)有限公司等公司，并為掩人耳目，李某甲團(tuán)隊(duì)以“**手機(jī)維修”的名義對(duì)外兼營(yíng)手機(jī)回收業(yè)務(wù)。同年8月，程某某受指派帶團(tuán)隊(duì)人員劉某戊、余某某（均已判刑）等人到上述地點(diǎn)，具體負(fù)責(zé)李某甲等人運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸APP向到期未還款的被害人進(jìn)行電話(huà)催收。李某甲團(tuán)隊(duì)先后接收**集團(tuán)派遣的沈某甲、唐某甲、朱某某（均已判刑）等人，招募被告人孫某某、湯某甲及張某甲、趙某乙、張某乙、張某丙（均已判刑）等人擔(dān)任話(huà)務(wù)員，結(jié)伙利用“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP向被害人王某甲、李某乙、葉某某、高某某等人進(jìn)行非法放貸，具體由話(huà)務(wù)員負(fù)責(zé)以接聽(tīng)電話(huà)咨詢(xún)等名義對(duì)被害人進(jìn)行引誘借款，提醒到期前還款、推薦展期，借款到期后，由程某某等人組成的催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)有組織地采取通過(guò)“電話(huà)轟炸”被害人、“爆通訊錄”等手段，引誘或迫使被害人展期，以收取服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物，并擾亂被害人及其親友正常生活和工作秩序。

現(xiàn)已查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年3月至5月，“**發(fā)”網(wǎng)貸APP實(shí)際放款總金額9800萬(wàn)元以上，被害人達(dá)6000余人，詐騙既遂金額6800萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額500萬(wàn)元以上。

2.2019年4月至7月，“**輪”網(wǎng)貸APP實(shí)際放款總金額1500萬(wàn)元以上，被害人達(dá)7千余人，詐騙既遂金額800萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額400萬(wàn)元以上。

3.2019年5月至7月，“**塔”網(wǎng)貸APP實(shí)際放款總金額9800萬(wàn)元以上，被害人達(dá)2.8萬(wàn)余人，詐騙既遂金額5800萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額1400萬(wàn)元以上。

4.2019年7月，“**拉”網(wǎng)貸APP實(shí)際放款總金額3300萬(wàn)元以上，被害人達(dá)1.4萬(wàn)余人，詐騙既遂金額1300萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額900萬(wàn)元以上。

經(jīng)查，被告人孫某某、湯某甲參與的犯罪事實(shí)如下：

1.被告人孫某某于2018年9月進(jìn)入**集團(tuán)，從事話(huà)務(wù)員工作，2019年2月至7月在職期間伙同他人通過(guò)“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利共計(jì)1.1億元以上，個(gè)人獲利約2.4萬(wàn)元。2019年10月24日，被告人孫某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

2.被告人湯某甲于2019年3月進(jìn)入**集團(tuán)，從事話(huà)務(wù)員工作，2019年3月至7月在職期間伙同他人通過(guò)“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約1.5萬(wàn)元。2019年10月29日，被告人湯某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、歸案經(jīng)過(guò)、分析報(bào)告、扣押決定書(shū)、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、借款協(xié)議文本、銀行交易明細(xì)、人口信息等書(shū)證；

2.證人證言：證人趙某甲、黃某甲、歐某某、席某某、黃某乙、張某丁、王某乙、陸某甲、汪某某、戴某某、過(guò)某某、翁某某、盧某某、沈某乙、張某戊、盛某某、劉某甲、黃某丙、劉某乙、徐某甲、李某丙、陳某甲、康某某、鄭某某、張某己、石某某、劉某丙、張某庚、閆某某的證言；

3.被害人陳述：被害人王某甲、陸某乙、蔣某某、葉某某、陳某乙、吳某某、李某丁、張某辛、謝某某、畢某某、谷某某、邸某某、曾某某、李某乙、李某戊的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人湯某甲、孫某某及同案犯李某甲、沈某甲、徐某乙、陳某丙、唐某甲、劉某丁、林某某、朱某某、唐某乙、郭某某、張某甲、趙某乙、張某乙、張某丙、程某某、劉某戊、余某某等人的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)檢查筆錄及照片、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：網(wǎng)貸APP后臺(tái)數(shù)據(jù)、設(shè)計(jì)界面、手機(jī)截圖、催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)電話(huà)撥打數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人孫某某、湯某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人孫某某、湯某甲伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人孫某某、湯某甲與他人以“套路貸”為手段共同實(shí)施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人孫某某、湯某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人孫某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人湯某甲到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人孫某某、湯某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院　

　??????????????????????????????????檢察官：呂約合

2020年12月15日

附件：

1.被告人孫某某、湯某甲現(xiàn)均被取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話(huà)分別為1358789****、1370577****。

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份。

4.《量刑建議書(shū)》2份。