哈爾濱市香坊區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

哈香檢三部刑訴〔2019〕38號　

　　被告人孫某，女，1978年**月**日出生，居民身份證號碼2302301978********，漢族，高中文化，無業(yè)，住黑龍江省大慶市讓胡路區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。2019年3月29日因涉嫌詐騙被哈爾濱市公安局香坊分局決定指定居所監(jiān)視居住，2019年12月27日由本院決定取保候?qū)?/span>。

????被告人關(guān)某某，女，1989年**月**日出生，居民身份證號碼2304211989********，漢族，初中文化，無業(yè)，住黑龍江省蘿北縣**嶺**社區(qū)**區(qū)**委**棟**號。2019年5月23日因涉嫌詐騙被哈爾濱市公安局香坊分局決定指定居所監(jiān)視居住，2019年12月27日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由哈爾濱市公安局香坊分局偵查終結(jié)，以被告人孫某涉嫌詐騙罪，于2019年7月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，于同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院審查后分別于2019年8月27日、11月8日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月24日、12月25日補充偵查完畢，重新移送審查起訴。期間，本院分別于2019年2019年8月13日、10月25日依法延長審查起訴期限半個月。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年3月間，被告人孫某為謀取非法利益，伙同董某甲、董某乙、李某某、金某某、闞某某、孔某某、楊某某（均已判決）等人，利用偽造的個人征信信息，通過了哈爾濱**汽車租賃有限公司（以下簡稱**公司）的貸款資格審核。此后董某甲按約定出資以闞某某、楊某某、孔某某等三人名義購賣哈弗H5、長城風駿六等品牌車輛3輛，并以三人名義將上述車輛作抵押，與**公司合作方杭州**商業(yè)銀行股份有限公司、**金融租賃有限公司簽訂信用卡大額分期卡分期付款抵押合同及借款合同。上述金融公司分別將闞某某名下貸款76800元?、楊某某名下貸款76700元、孔某某名下貸款73400匯到孫某的中國農(nóng)業(yè)銀行卡中。孫某先后向董某甲指定的代某某賬戶轉(zhuǎn)款76700元、給董某甲轉(zhuǎn)款75700元和72400元，孫某從中獲利2100元。在購車的當日，董某甲要求闞某某、楊某某、孔某某與其再次簽訂抵押合同，并于購車次日分別以62000元、67000元、57000元明顯低于市場價格賣給劉某某（另案處理）。

被告人關(guān)某某為謀取非法經(jīng)濟利益，明知孔某某無真實貸款意圖，意在騙取車輛貸款的情況下，在李某某指使下冒充孔某某的妻子接聽**公司回訪電話，并按照李某某提供的虛假信息回復回訪人員，使孔某某順利通過**公司回訪,從而騙取被害單位發(fā)放貸款人民幣73,400元。

經(jīng)偵查，被告人孫某于2018年3月19日被公安機關(guān)在黑龍江省大慶市抓獲；被告人關(guān)某某于2018年5月24日被公安機關(guān)在黑龍江省蘿北縣抓獲。現(xiàn)二被告人均取得了被害單位的諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源及抓捕經(jīng)過、催繳記錄、轉(zhuǎn)賬證明、貸款及抵押車輛相關(guān)材料、銀行流水明細、合作協(xié)議、購車發(fā)票、銀行卡消費憑證及銀行電子回執(zhí)、諒解書、刑事判決書、孫某、關(guān)某某社會情況調(diào)查相關(guān)情況、戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)等證據(jù)；

????2.證人證言：高某某、婁某某的證言；

3.被害人陳述：被害人隋某某的陳述；

????4.涉案人供述：涉案人董某甲、董某乙、孔某某、闞某某、楊某某、李某某的供述與辯解；

5被告人的供述與辯解：被告人孫某、關(guān)某某的供述與辯解；

6辨認筆錄：哈爾濱市公安局香坊分局辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人孫某、關(guān)某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人孫某、關(guān)某某為獲取非法利益，采用隱瞞真相的手段騙取他人錢財，其中孫某犯罪數(shù)額巨大，關(guān)某某犯罪數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。本案部分犯罪系共同犯罪，其中被告人孫某系主犯，關(guān)某某系從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條之規(guī)定對其處罰。被告人孫某、關(guān)某某在審查起訴階段自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定可以依法從寬處理。建議判處被告人孫某三年以上四年以下有期徒刑，并處罰金，建議判處被告人關(guān)某某一年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

哈爾濱市香坊區(qū)人民法院　

???檢察員：王江

2019年12月27日　

附：

1．被告人孫某現(xiàn)取保候?qū)徲诖髴c市讓胡路區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室；被告人關(guān)某某現(xiàn)取保候?qū)徲谔}北縣**嶺**社區(qū)**區(qū)**委**棟**號；

2．全部案卷材料及證據(jù)；

3．《認罪認罰具結(jié)書》二份。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條　詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

????第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

?二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十六條?組織、領(lǐng)導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團。

對組織、領(lǐng)導犯罪集團的首要分子，按照集團所犯的全部罪行處罰。

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

　第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

????第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條?人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

　??犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。