重慶市渝中區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝中檢刑訴〔2019〕890號

被告人孔某某，男，1966年**月**日出生，身份證號碼3203221966********，漢族，高中文化程度，南京**實(shí)業(yè)有限公司法定代表人，江蘇省沛縣人，住江蘇省沛縣**鎮(zhèn)**莊**號。因犯詐騙罪，于2005年2月1日被北京市西城區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，2006年7月23日刑滿釋放。因涉嫌合同詐騙罪，于2018年7月27日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，2018年8月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由重慶市公安局渝中區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人孔某某涉嫌合同詐騙罪，于2019年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，于2019年2月22日依法延長審查起訴期限十五日。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2019年3月8日將該案退回重慶市公安局渝中區(qū)分局補(bǔ)充偵查，重慶市公安局渝中區(qū)分局于2019年4月8日將該案再次移送本院審查起訴。因案情復(fù)雜，于2019年5月9日依法延長審查起訴期限十五日。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2019年5月23日將該案退回重慶市公安局渝中區(qū)分局補(bǔ)充偵查，重慶市公安局渝中區(qū)分局于2019年6月23日將該案再次移送本院審查起訴。因案情復(fù)雜，于2019年7月23日依法延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人孔某某于2018年5月至6月，謊稱自己能夠?yàn)樗巳谫Y款項(xiàng)，辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，引誘他人與其簽訂融資委托服務(wù)協(xié)議，騙取對方當(dāng)事人服務(wù)費(fèi)、履約保證金共計(jì)人民幣1030萬元（以下均為人民幣），具體事實(shí)如下：

（一）2018年5月，被告人孔某某謊稱自己能夠融資1000萬元在銀行定期存款三年，以存單質(zhì)押方式為被害人李某所在的浙江**建筑裝飾材料有限公司（下簡稱“浙江**公司”）貸款作擔(dān)保，引誘李某向其委托辦理融資業(yè)務(wù)。同年5月18日，李某代表浙江**公司與孔某某簽訂《項(xiàng)目融資委托服務(wù)協(xié)議書》，協(xié)議約定由孔某某為浙江**公司融資1000萬元，以三年定期存單質(zhì)押給工商銀行海鹽縣支行，為浙江**公司貸款作擔(dān)保?？啄衬吃谠搮f(xié)議書中，故意混淆質(zhì)押和保證的概念，設(shè)置了與存單質(zhì)押擔(dān)保模式相悖的“存款人為擔(dān)保方，承擔(dān)一般保證擔(dān)保的責(zé)任”等限制性條款。同年5月19日、21日，李某按協(xié)議約定共計(jì)支付給孔某某50萬元服務(wù)費(fèi)。同年5月21日，孔某某通過中間人高某某聯(lián)系資金方羅某存款1000萬元到工商銀行，孔某某并未告知高某某存款是用作存單質(zhì)押貸款。同年5月22日，孔某某與李某到工商銀行海鹽縣支行辦理存單質(zhì)押貸款手續(xù)時(shí)，孔某某向銀行工作人員說明“存款人承擔(dān)一般保證擔(dān)?！?，并要求銀行簽訂信貸流程中并不存在的三方協(xié)議，銀行不同意上述附加條件?？啄衬乘煲源藶榻杩?，告知李某無法繼續(xù)辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。其后，李某多次聯(lián)系孔某某要求退還服務(wù)費(fèi)，孔某某始終未予退還。

（二）2018年5月初，被告人孔某某通過中介人員龍某，得知郭某某所在的公司需要融資?？啄衬持e稱自己能夠融資3億元在銀行定期存款三年，以存單質(zhì)押方式為郭某某所在的公司貸款作擔(dān)保，引誘郭某某向其委托辦理融資業(yè)務(wù)。同年6月1日，郭某某代表重慶**建設(shè)集團(tuán)有限公司（下簡稱“重慶**甲公司”）、重慶**百貨有限公司（下簡稱“重慶**乙公司”）與孔某某簽訂《融資委托服務(wù)協(xié)議書》，協(xié)議約定由孔某某分別為重慶**甲公司、重慶**乙公司融資2.6億元和4000萬元，以三年定期存單質(zhì)押給富滇銀行重慶分行，為上述二公司貸款作擔(dān)保。同年6月4日，上述二公司按協(xié)議約定共向孔某某支付980萬元履約保證金。

其后，郭某某方和被告人孔某某協(xié)商調(diào)整了用款主體和辦理業(yè)務(wù)的銀行，2018年6月25日，王某某代表被害單位**建設(shè)有限公司（下簡稱“**丙公司”，實(shí)際經(jīng)營地：重慶市渝中區(qū)**路**號**-*#）與孔某某重新簽訂《項(xiàng)目融資委托服務(wù)協(xié)議書》，協(xié)議約定由孔某某為**丙公司融資3億元，以三年定期存單質(zhì)押給重慶三峽銀行渝中支行，為**丙公司貸款作擔(dān)保，并將前述980萬元變更為**丙公司的履約保證金。孔某某在上述協(xié)議書中，故意混淆質(zhì)押和保證的概念，設(shè)置了與存單質(zhì)押擔(dān)保模式相悖的“存款人為擔(dān)保方，承擔(dān)一般保證擔(dān)保的責(zé)任”等限制性條款。

上述協(xié)議簽訂后，孔某某通過中間人高某某聯(lián)系資金方存款，孔某某并未告知高某某存款是用于給企業(yè)作存單質(zhì)押貸款，只要求作短期存款，并按1%的標(biāo)準(zhǔn)支付給高某某融資費(fèi)用144萬元。2018年6月26日，孔某某通過中間人高某某聯(lián)系資金方高某到重慶三峽銀行渝中支行存入5000萬元，兩小時(shí)后即轉(zhuǎn)走。其間，孔某某安排張某某、周某到該銀行，要求銀行簽訂信貸流程中并不存在的三方協(xié)議，銀行不同意上述附加條件。孔某某遂以此為借口，告知郭某某方無法繼續(xù)辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。同年6月27日，孔某某又通過中間人高某某聯(lián)系資金方毛某某到重慶三峽銀行渝中支行存入1億元，該存款仍為短期存款，并非用于辦理存單質(zhì)押貸款，毛某某于兩日內(nèi)將該1億元轉(zhuǎn)走。其后，郭某某通過龍某多次聯(lián)系孔某某要求履行合同或退還履約保證金，孔某某均以郭某某未與銀行協(xié)調(diào)好簽訂三方協(xié)議為借口，拒不履行合同和退還保證金。孔某某收取的履約保證金980萬元，已被其轉(zhuǎn)移和揮霍殆盡。

2018年7月24日，民警在南京市白下區(qū)延齡巷全季酒店內(nèi)抓獲被告人孔某某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.《項(xiàng)目融資委托服務(wù)協(xié)議書》，南京爵冠公司、孔某某、高某某等的銀行交易流水等書證；

2.證人龍某、高某某、毛某某、夏某某等的證言；

3.被害人李某、郭某某等的陳述；

4.被告人孔某某的供述和辯解；

5.電子證據(jù)檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄等筆錄。

本院認(rèn)為，被告人孔某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物達(dá)1030萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市渝中區(qū)人民法院

???檢察官：張辛秋

??????????????????????????2019年8月7日

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附：1.被告人孔某某現(xiàn)羈押于重慶市渝中區(qū)看守所；

2.案卷七冊、證據(jù)材料二十二頁、光盤八張。