浙江省紹興市越城區(qū)人民檢察院

起???訴???書

越檢三部刑訴〔2020〕50號

被告人婁某某，男，1994年**月**日出生，身份證號碼3306211994********，漢族，職高文化，原系紹興**財(cái)富非融資性擔(dān)保有限公司客戶經(jīng)理，住紹興市越城區(qū)城南**村**號。因本案于2019年1月28日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同年2月27日變更為取保候?qū)彛?020年2月27日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由紹興市公安局越城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人婁某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月27日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月以來，高某甲（已起訴）在擔(dān)任紹興**財(cái)富非融資性擔(dān)保有限公司（分紹興市越城區(qū)偏門直街121號和人民中路471號兩個營業(yè)點(diǎn)，以下簡稱“**財(cái)富公司”）總經(jīng)理期間，先后招募李某某（已起訴）作為“委托人”，提供個人銀行卡收取資金；被告人婁某某以及梁某某、黃某甲、駱某某等人（均已起訴）作為業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)拉客戶等，以公司擔(dān)保為名義，在無融資吸儲資質(zhì)情況下，謊稱公司有正規(guī)資質(zhì)，第三方均有正式抵押，以月息0.8%-1%不等高額利息為誘餌，通過發(fā)傳單、口口相傳等方式，向社會不特定人員吸收公眾存款。期間，在與客戶簽訂“個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議”后，將吸收的資金存入“委托人”李某某提供的個人賬戶并加蓋其私人印章，再由高某甲將資金投放給李春香（另案處理）等個人或企業(yè)用于賺取利差，部分用于支付社會不特定人員的本金及利息。截止2018年8月，高某甲共計(jì)向俞某某、黃某乙、孟某某、洪某某等社會不特定人員非法吸收資金共計(jì)人民幣51246.6萬元，其中經(jīng)過李某某提供的個人銀行卡共計(jì)吸收資金人民幣45595.1萬元，被告人婁某某任職后共計(jì)吸收資金人民幣5203.3萬元，梁某某任職后共計(jì)吸收資金人民幣12685.1萬元，黃某甲任職后共計(jì)吸收資金人民幣2419萬元，駱某某任職后共計(jì)吸收資金人民幣1630.9萬元。截止案發(fā)，尚有胡關(guān)坤、周章華、蔣寶珊等340余名社會不特定人員的資金6116.1萬元未歸還，共計(jì)支付上述340余名社會不特定人員利息151萬余元。

2019年1月28日，被告人婁某某主動到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。案發(fā)后，被告人婁某某退贓人民幣13萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：扣押決定書、清單、常住人口基本信息等；

2、證人樊某某、潘某甲、高某乙琴、嚴(yán)某某、張某甲、張某乙、柴某某、俞某某、黃某乙、姚某某、潘某乙強(qiáng)、宋某某、孟某某等的證言，到案經(jīng)過；

3、被告人婁某某的供述，非同案共犯高某甲、李某某、梁某某、黃某甲、駱某某等的供述；

4、視聽資料：客戶投資登記記錄。

本院認(rèn)為，被告人婁某某違反國家規(guī)定，伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人婁某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯。被告人婁某某在犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行，屬自首。對被告人婁某某應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款以及第二十七條、第六十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

紹興市越城區(qū)人民法院

檢察員：郝**

二〇二〇年三月十日

附：

1、被告人婁某某（聯(lián)系電話188********）現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2、移送卷宗二冊，其他材料詳見清單。