黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

哈里檢三部刑訴〔2020〕27號(hào)??

被告人姜某甲，男，1985年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼2321271985********，漢族，**文化，無(wú)固定職業(yè)，住山東省威海市*鎮(zhèn)*路*號(hào)*單元*室（戶籍所在地：黑龍江省哈爾濱市*縣*村）。2007年11月19日因犯交通肇事罪被山東省文登市人民法院判處有期徒刑一年，緩刑二年。2019年10月25日因涉嫌騙取貸款被哈爾濱市公安局道里分局刑事拘留，同年11月26日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局道里分局執(zhí)行。

???本案由哈爾濱市公安局道里分局偵查終結(jié)，以被告人姜某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人姜某甲有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于同日已告知被害單位**縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社利東信用社、**銀行**支行有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院審查后，于2020年2月13日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月13日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1．2016年12月，被告人姜某甲在黑龍江省**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社利東信用社，陸續(xù)以丁某某、馬某某、于某某、黃某某、呂某某、曹某某、姜某乙、徐某某、車某某、尚某某、陳某某、劉某某的名義，虛構(gòu)貸款用途，通過(guò)農(nóng)戶互保等方式申領(lǐng)12筆貸款，共計(jì)人民幣1,036,000元。期間，姜某甲申領(lǐng)貸款人民幣100,000元。上述款項(xiàng)實(shí)際均為姜某甲實(shí)際使用。2019年10月29日姜某甲與**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽訂協(xié)議書(shū)約定用姜某甲所有的黑LGU***黑色越野車抵償信用社貸款，此車作價(jià)人民幣80,000元，扣除姜某甲該車輛貸款15,049.21元，剩余64,950.79元用于歸還馬德權(quán)名下的部分貸款本息。

2．2007年1月至4月，被告人姜某甲在哈爾濱銀行木蘭支行，陸續(xù)以呂某某、姜某某、劉某某、于某某的名義，虛構(gòu)貸款用途，通過(guò)農(nóng)戶互保等方式申領(lǐng)4筆貸款，共計(jì)人民幣200,000元。期間，姜某甲申領(lǐng)貸款人民幣50,000元。上述款項(xiàng)實(shí)際均為姜某甲實(shí)際使用。

經(jīng)偵查，被告人姜某甲于2019年10月25日被公安機(jī)關(guān)在山東省威海市蔄山鎮(zhèn)抓獲。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1．書(shū)證案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)、案件偵破經(jīng)過(guò)、木蘭縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社報(bào)案材料、哈爾濱銀行木蘭支行關(guān)于姜某甲貸款情況的說(shuō)明、協(xié)議書(shū)、木蘭縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存款單復(fù)印件、臨時(shí)羈押證、貸款檔案合同、戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn);

2．證人于某某、黃某某、馬某某、曹某某、徐某某、呂某某、丁某某、姜某某、付某某等人證言；

3．被告人姜某甲供述和辯解；

4．黑龍江城源會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人姜某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人姜某甲以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人姜某甲到案后如實(shí)供述犯罪的主要事實(shí)，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定對(duì)其處罰。被告人姜某甲自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定對(duì)其依法從寬處理。建議判處被告人姜某甲有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣30,000元。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

哈爾濱市道里區(qū)人民法院　

檢察員：李麗穎

2020年3月30日　

附：1．被告人姜某甲現(xiàn)羈押于哈爾濱市道里區(qū)看守所；

2．全部卷宗和證據(jù)材料；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份；

4．《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。