科爾沁左翼中旗人民檢察院

起?訴?書

左檢一部刑訴〔2020〕79號

被告人姜某某，女，1972年**月**日出生，居民身份證號碼1523011972********，漢族，高中文化，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)通遼市科爾沁區(qū)，現(xiàn)住通遼市科爾沁區(qū)**園**-**-**號,通遼市興正馳汽配件銷售有限公司法人，無前科。因涉嫌非法經(jīng)營罪于2019年9月21日被科爾沁左翼中旗公安局刑事拘留，因涉嫌非法經(jīng)營罪，經(jīng)本院批準，于2019年9月30日被科爾沁左翼中旗公安局執(zhí)行逮捕。2019年12月18日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由科爾沁左翼中旗公安局偵查終結(jié)，以被告人姜某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月27日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月22日補查重報；本院于2020年3月5日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月3日補查重報。于2020年2月23日，本院決定延長審查起訴期限至2020年5月3日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人姜某某系通遼市科爾沁區(qū)勝利路鑫正馳汽配商行法人，2013年10月11日，被告人姜某某在通遼市科爾沁區(qū)通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司處辦理了一臺pos收銀機，pos收銀機編碼為8215055013****,終端編碼為0031****,pos收銀機綁定的銀行卡為內(nèi)蒙古銀行,戶名為姜某某，卡號為62214700002********儲蓄卡,后又于2015年3月16日，姜某某將該pos收銀機綁定的銀行卡更改為內(nèi)蒙古銀行,戶名為姜某某，卡號為62163300667********的儲蓄卡。被告人姜某某在其經(jīng)營的汽貿(mào)商行的柜臺及店內(nèi)張貼“刷卡提現(xiàn)、代還現(xiàn)金”提示牌。2013年11月1日至2016年4月5日,被告人姜某某為牟利以及個人資金周轉(zhuǎn)，多次為王某某、繳某甲、谷某某、繳某乙等14人的信用卡進行虛構(gòu)交易，在該pos收銀機上刷卡套取現(xiàn)金共計119.4965萬元。對部份提現(xiàn)人按照每提現(xiàn)一萬元從中收取50、60、100元不等手續(xù)費的方式非法獲利。

另外，被告人姜某某持本人信用卡多次在該pos收銀機上刷卡提取現(xiàn)金總計94萬元，多次為王某某、李某某代還信用卡總計52.635萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：POS機、扣押物品清單；2.書證：移送線索函、案件來源、受案登記表、戶籍信息、前科劣跡證明、抓捕經(jīng)過、POS機流水、銀行卡流水、刷卡記錄本；3.證人證言：證人王某某、楊某某、李某某、谷某某、繳某甲、繳某乙等證人的證言：4.被告人的供述與辯解：被告人姜某某的供述與辯解；5.勘驗、檢查、偵查、實驗筆錄：搜查筆錄、辨認筆錄。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人姜某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人姜某某違反國家規(guī)定，使用銷售終端機具POS機，以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任，其法定刑為五年以下有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。被告人姜某某如實供述自己的罪行，符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，依法可以從輕處罰。且被告人姜某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。被告人姜某某多次為他人代還信用卡，酌情對其從重處罰。綜合全案情節(jié)，建議對被告人姜某某判處十個月以下有期徒刑，并處罰金。據(jù)此，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，決定對被告人姜某某提起公訴，請依法判處。

此致

科爾沁左翼中旗人民法院

檢察員：褚麗萍

2020年4月29日

附：

????1.被告人姜某某現(xiàn)住通遼市科爾沁區(qū)**園**-**-**號。

2.案卷材料和證據(jù)六冊。

3.認罪認罰具結(jié)書一份。