福建省泉州市豐某某人民檢察院

起?訴?書

泉豐檢公訴刑訴〔2020〕6號

被告人姜某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼1521231988********，滿族，本科文化，系泉州名爵投資有限公司經(jīng)理，出生地、戶籍所在地、現(xiàn)住地均為福建省泉州市洛江區(qū)**路**號**花苑**期**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月23日被泉州市公安局豐澤分局刑事拘留，同年5月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被泉州市公安局豐澤分局執(zhí)行逮捕。

被告人黃某某，男，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號碼3508231992********，漢族，本科文化，系泉州名爵投資有限公司業(yè)務(wù)員，出生地、戶籍所在地均為福建省上杭縣**鎮(zhèn)**村**路**號，現(xiàn)住泉州市豐某某豐澤街道**村**棟**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月22日被泉州市公安局豐澤分局刑事拘留，同年5月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被泉州市公安局豐澤分局執(zhí)行逮捕。

本案由泉州市公安局豐澤分局偵查終結(jié)，以被告人姜某某、黃某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，已分別告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人黑某某有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了各被告人，聽取了各被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2019年9月10日至10月10日、11月8日至12月6日）。又因案情復(fù)雜，本院延長審查起訴期限二次（自2019年8月27日至9月10日、2020年1月7日至1月14日）。

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月8日至7月18日間，被告人姜某某、黃某某在位于本區(qū)**街道**路**廣場**棟**樓的泉州盛融房產(chǎn)信息咨詢有限公司（以下簡稱盛融公司）等處，在無金融資質(zhì)的情況下，先后10次以盛融公司或個人名義向被害人黑某某放貸，并以“保證金”“行業(yè)規(guī)矩”等名目誘騙被害人黑某某簽訂虛高借條、制造相應(yīng)額度的銀行流水痕跡，采用上述“套路貸”方式騙取虛增債權(quán)共計人民幣314000元（以下幣種均為人民幣）。具體犯罪事實(shí)分述如下：

1.?2018年3月8日，被害人黑某某到盛融公司欲借款10000元，在被告人姜某某的出資、指使下，被告人黃某某誘騙被害人黑某某簽訂30000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得8000元。

2.?2018年3月15日，被害人黑某某到盛融公司欲借款30000元，經(jīng)被告人姜某某指使，被告人黃某某誘騙被害人黑某某簽訂50000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得38000元。

3.?2018年3月16日，被害人黑某某到盛融公司欲借款12000元，經(jīng)被告人姜某某指使，被告人黃某某誘騙被害人黑某某簽訂30000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得12000元。

4.?2018年3月29日，被害人黑某某到盛融公司欲借款8000元，在被告人姜某某的出資、指使下，被告人黃某某以辦理被害人黑某某名下房產(chǎn)租賃備案為由，誘騙被害人黑某某簽訂108000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得8000元。

5.?2018年4月8日，被害人黑某某到盛融公司欲借款30000元，經(jīng)被告人姜某某指使，被告人黃某某誘騙被害人黑某某簽訂50000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得30000元。

6.?2018年4月18日，被告人黃某某要求被害人黑某某還本付息，黑無力還款。在被告人姜某某的出資、指使下，被告人黃某某以借錢還利息為由，誘騙被害人黑某某簽訂20000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得8000元。

7.?2018年4月20日，被告人黃某某要求被害人黑某某還本付息，黑無力還款。在被告人姜某某的出資、指使下，被告人黃某某以借錢還利息為由，誘騙被害人黑某某簽訂44000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得15000元。

8.?2018年4月24日，被告人黃某某要求被害人黑某某還本付息，黑無力還款。在被告人姜某某的出資、指使下，被告人黃某某以借錢還利息為由，誘騙被害人黑某某簽訂20000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得6000元。

9.?2018年5月25日，被告人黃某某要求被害人黑某某還本付息，黑無力還款。在被告人姜某某的出資、指使下，被告人黃某某以借錢還利息為由，誘騙被害人黑某某簽訂34000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得14000元。

10.?2018年6月11日，被告人黃某某要求被害人黑某某還本付息，黑無力還款。在被告人姜某某的出資、指使下，被告人黃某某要求被害人黑某某將其名下房屋以“以租代售”的形式借錢還利息，誘騙被害人黑某某簽訂100000元的虛高借條并制造銀行流水痕跡，被害人黑某某實(shí)際借得25000元。

2018年7月18日，被害人黑某某向被告人姜某某借款28000元。被告人姜某某讓被害人黑某某簽訂《房地產(chǎn)買賣合同》，并要求于同年8月1日辦理過戶手續(xù)。被害人黑某某拒絕過戶房屋，并于同年8月1日向公安機(jī)關(guān)報警。公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查后，于2019年4月22日在本區(qū)抓獲被告人姜某某、黃某某，被告人黃某某歸案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：銀行交易明細(xì)、微信聊天記錄、盛融公司賬目等；

2．證人證言：證人鮑某某、王某某、黃某某、柳某某等人證言；

3．被害人陳述：被害人黑某某陳述；

4．被告人的供述與辯解：被告人姜某某、黃某某的辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人姜某某、黃某某以非法占有為目的，共同采用虛構(gòu)事實(shí)的方法騙取他人財物計314000元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人姜某某、黃某某在著手實(shí)行犯罪過程中，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》?第二十三條之規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人黃某某雖不具有自首情節(jié)，但歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人黃某某有期徒刑二年至二年三個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

福建省泉州市豐某某人民法院

檢察員：林咚咚??

代理檢察員：曹??斌??

2020年1月14日

附：

1．被告人姜某某、黃某某現(xiàn)均羈押于泉州市看守所。

2．本案案卷九冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。