深圳市福田區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

深福檢刑訴〔2020〕162號　

被告人姜某某，女性，1977年**月**日出生，臺灣居民身份證號碼F223******，臺灣居民來往大陸通行證號碼073*****，漢族，高中文化程度，原系深圳市**互聯(lián)網(wǎng)金融有限公司實際控制人陳某甲特別助理，住臺灣新北市**里**街**號**樓，在本市無固定住所。因犯法吸收公眾存款嫌疑，于2019年5月1日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月6日由深圳市公安局福田分局逮捕。

被告人肖某某，男性，1989年**月**日出生，居民身份證號碼4305811989********，漢族，?？莆幕潭?，原系深圳市**互聯(lián)網(wǎng)金融有限公司運營總監(jiān)，住云南省紅河哈尼族彝族自治州個舊市**社區(qū)**小**幢**單元**號，在本市無固定住所。因犯法吸收公眾存款嫌疑，于2019年5月22日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月6日由深圳市公安局福田分局逮捕。

本案由深圳市公安局福田分局偵查終結(jié)，以被告人姜某某、肖某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>本院于2019年12月18日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月17日補查重報。本院于2019年12月5日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月，陳某甲（另案處理）在本市收購深圳**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司（以下簡稱**公司），主要經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺業(yè)務(wù)，公司位于本市羅湖區(qū)**大廈（2018年5月搬遷至本市福田區(qū)**大廈**室）。陳某甲為實際控制人、經(jīng)營人。被告人姜某某于2017年9月至2018年5月（離職）作為陳某甲特別助理，負責(zé)**公司財務(wù)及管理工作；被告人肖某某于2018年4月進入**公司，任職風(fēng)控部總監(jiān)，同年5月，任職運營總監(jiān)，先后負責(zé)公司標(biāo)的審核、上架及公司日常運營管理。

????**公司成立以來，陳某甲在無資金實力及資質(zhì)的情況下，設(shè)立公司網(wǎng)站www.h*****.com及APP，采取虛構(gòu)借款人及借款用途的方式，制作虛假借款標(biāo)的并在其網(wǎng)站及APP發(fā)布，隨后通過網(wǎng)站、QQ群、合作渠道商等多種宣傳途徑，面向社會公眾推廣并承諾給予年化收益率8-25%不等的投資回報，欺騙社會公眾投資。在**公司的宣傳推廣及高額回報的誘騙下，多名投資人在**公司網(wǎng)站及APP注冊成為會員，選擇相應(yīng)的投資借款標(biāo)的，并以轉(zhuǎn)賬方式將資金投入**P2P平臺合作的第三方支付平臺進行出借投資。隨后，陳某甲指使被告人姜某某、肖某某等人將投資人投資款通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)出至其控制的借款人銀行賬戶，進而非法占有。

????經(jīng)查，**公司通過平臺所發(fā)布的投資標(biāo)的系虛構(gòu)借款人及借款用途，借款人及相關(guān)借款資料系購買所成，借款人用于收取借款的銀行賬戶均由陳某甲、姜某某等人掌握。投資人投資款均被陳某甲控制使用，分別用于償還先期投資人本息，渠道推廣商提成，員工工資及其個人占有揮霍。

2018年7月初，**公司無法兌付投資人投資本息，陳某甲、被告人姜某某等人逃匿。至2019年5月26日，共收到報案材料65份，逾期兌付金額為人民幣4662800元（以下元均為人民幣）。經(jīng)審計，**P2P平臺自運營以來共有借款人42個，實際充值金額64259240元，真實提現(xiàn)金額79094594.7元，累計借款金額合計80647340元，己還本金及利息合計65209669.06元，待還本金及利息合計16528965.42元；投資人共計8278人，實際充值金額85831230元，真實提現(xiàn)71178486.09元，實際損失金額14652743.91元，累計投資本金合計80647340元，投資人已收回投資本金及利息合計64339387.29元,未收回投資本金及利息合計16307952.71元。

被告人姜某某任陳某甲特別助理期間，其根據(jù)陳某甲的安排指使，負責(zé)接收、整理虛假借款人資料并掌握使用借款人銀行賬戶，將投資人投資款分別轉(zhuǎn)賬用于償還先期投資人本息，支付渠道商提成以及轉(zhuǎn)至陳某甲控制賬戶。經(jīng)審計，被告人姜某某在職期間，共有37個借款人通過平臺借款，借款人合計提現(xiàn)65582280元，借款人合計充值35651160元，借款人提現(xiàn)與充值差29931120元；共有6699個投資人通過平臺投資，投資人合計充值60956880元，投資人合計提現(xiàn)30851194.83元，投資人充值與提現(xiàn)差合計30105685.17元。

經(jīng)審計，被告人肖某某入職后直至公司被公安機關(guān)查處，共有38個借款人通過平臺借款，借款人合計提現(xiàn)59207891.86元，借款人合計充值52902110元，借款人提現(xiàn)與充值差6305781.86元；共有6076個投資人通過平臺投資，投資人合計充值56348961元，投資人合計提現(xiàn)52207415.8元，投資人充值與提現(xiàn)差合計4141545.2元。

2019年5月1日，被告人姜某某在**機場入境時被民警抓獲。2019年5月22日，被告人肖某某經(jīng)民警通知后主動到公安機關(guān)接受調(diào)查。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人身份材料，銀行賬戶信息及交易明細，銀行卡復(fù)印件、銀行流水、投資合同、投資截圖，工商登記資料、公司章程、董事、監(jiān)事任職書、企業(yè)變更備案，審計報告、情況說明等；2.證人證言：證人朱某某、鄭某某、汪某某、任某某、鐘某某、榮某某、陳某乙的證言，投資人秦某某、程某某的證言，民警出具的抓獲經(jīng)過；3.被告人的供述與辯解：被告人姜某某、肖某某的供述與辯解；4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：平臺第三方匯付后臺數(shù)據(jù)，交易流水等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人姜某某、肖某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人姜某某、肖某某無視國家法律，結(jié)伙非法吸收公眾存款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人姜某某、肖某某歸案后如實供述自己的罪行，認罪認罰，依法可以從輕處罰。建議判處被告人姜某某三年以上五年以下有期徒刑，并處罰金，建議判處被告人肖某某二年以上三年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

深圳市福田區(qū)人民法院　

檢察員：向心悅

2020年2月13日　

附：

????1．被告人姜某某、肖某某現(xiàn)羈押在深圳市福田區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)27冊、審計報告1冊、光盤9張。

3．《認罪認罰具結(jié)書》兩份。

4.?凍結(jié)賬戶：對深圳市**農(nóng)業(yè)發(fā)展科技有限公司中信銀行賬戶81103010126********作只收不付凍結(jié)，凍結(jié)至2021年1月5日，凍結(jié)金額為166319.84元。

對榮某某工商銀行賬戶62122641000********進行凍結(jié)，凍結(jié)期限至2021年1月16日，凍結(jié)余額為13562.47元。

對深圳市**設(shè)備貿(mào)易有限公司中國民生銀行賬戶6********進行凍結(jié)，凍結(jié)期限至2021年1月5日，凍結(jié)余額為91796.11元。

對深圳**科技有限公司工商銀行賬戶40000231092********進行凍結(jié)，凍結(jié)期限至2020年9月2日，凍結(jié)余額為52328.8元。