湖北省咸寧市咸安區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

咸安檢刑訴〔2019〕216號(hào)

被告人姚某某，女，1954年**月**日出生，身份證號(hào)碼422427195********，漢族，高中文化，戶籍地湖北省武漢市蔡甸區(qū)**街**巷**號(hào)，住武漢市漢口江漢經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)**路**號(hào)，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年9月19日被咸寧市公安局咸安分局刑事拘留，同年10月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)同日由咸寧市公安局咸安分局執(zhí)行逮捕，同年12月5日被咸寧市公安局咸安分局取保候?qū)彙?/span>

本案由咸寧市公安局咸安分局偵查終結(jié)，以被告人姚某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年1月28日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月6日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2013年，殷某某、張某某等人采取冒充銀行工作人員身份、使用偽造的工行湖北省分行和工行應(yīng)城支行工行及應(yīng)城支行行長(zhǎng)楊某某等印章、偽造工行對(duì)企業(yè)的盡職調(diào)查報(bào)告和工行湖北省分行對(duì)工行應(yīng)城支行的授權(quán)證明書(shū)及工行湖北省分行對(duì)應(yīng)城支行的信貸審批書(shū)等手段，騙取四川樂(lè)山商業(yè)銀行多筆信貸資金（該案已判決）。其中：經(jīng)包括被告人姚某某在內(nèi)的多方運(yùn)作后，2013年11月5日，姚某某以武漢業(yè)大高科技產(chǎn)業(yè)有限公司名義和中航信托股份有限公司簽訂信托貸款合同獲得13億貸款，貸款期限是24個(gè)月，貸款年利率8.15%。貸款到賬后，姚某某未用于信托貸款合同約定的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而是用于出借他人、為銀行人員完成“拉存款”任務(wù)、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等。2014?年9?月至11?月，姚某某從該資金中分三次轉(zhuǎn)貸給咸寧企業(yè)主阮某某5000?萬(wàn)元。

第一次：2014?年9?月14?日，被告人姚某某和阮某某在武漢**酒店一樓茶座內(nèi)談妥：由肖某某擔(dān)保，阮某某向姚某某借款1000?萬(wàn)元，口頭約定利息月息二分五（折算年息30%）后，阮某某向姚某某出具了借款1000萬(wàn)元的借條，并支付75萬(wàn)現(xiàn)金元作為三個(gè)月利息，姚某某當(dāng)天用其62128832020********賬戶向阮某某62155932020********賬戶轉(zhuǎn)賬1000?萬(wàn)元。

第二次：2014年9月29日，被告人姚某某和阮某某在武漢**酒店一樓茶座內(nèi)談妥：由肖某某擔(dān)保，阮某某向姚某某借款1000萬(wàn)元，口頭約定利息月息二分五（折算年息30%?）后，阮某某向姚某某出具借款1000萬(wàn)元的借條，姚某某安排其女兒許為榮和公司會(huì)計(jì)劉某某開(kāi)車到咸寧向阮某某收取了提前支付的三個(gè)月利息75萬(wàn)元現(xiàn)金，許為榮按照姚某某的安排，于當(dāng)天在咸寧從姚某某的62128832020********賬戶向阮某某62226206100********賬戶轉(zhuǎn)賬1000?萬(wàn)元。

第三次：2014年11月6日，被告人姚某某和阮某某在武漢**酒店談妥：阮某某向姚某某借款3000萬(wàn)元，口頭約定利息月息二分五（折算年息30%?）后，阮某某向姚某某出具借款3000?萬(wàn)元的借條，阮某某向張某某借款210萬(wàn)元，加上自己帶的15?萬(wàn)元，共計(jì)225萬(wàn)元，支付三個(gè)月的利息付給姚某某，姚某某收到利息后，當(dāng)天從62128832020********賬戶向阮某某62128832020********?賬戶轉(zhuǎn)賬3000萬(wàn)元。

阮某某未如期還本付息。2015年10月28?日，被告人姚某某和阮某某、張某某、肖某某、劉某某共同對(duì)該5000萬(wàn)元借款及利息予以核算，當(dāng)場(chǎng)確認(rèn)下欠利息565萬(wàn)元，姚某某將該借款下欠的本息一并轉(zhuǎn)讓給張某某，并現(xiàn)場(chǎng)辦理了交接手續(xù)。

案發(fā)后，被告人姚某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)退贓人民幣530?萬(wàn)元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：被告人戶籍資料、貸款資料、銀行交易流水、欠條等；2.證人張某某、阮某某、肖某某、劉某某、許某某、貢某某等人的證言；3.被告人姚某某的供述與辯解；4.鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人姚某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

咸寧市咸安區(qū)人民法院

檢察員：李文廣

2019年4月4日

附：

????1.被告人姚某某現(xiàn)已取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)八冊(cè)。