安徽省臨泉縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

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臨檢刑訴〔2019〕158號(hào)

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被告人姚某甲，男，1966年**月**日出生，身份證號(hào)碼3421221966********，漢族，大專(zhuān)文化，臨泉縣**街道**小學(xué)教師，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**街道**號(hào)。被告人姚某甲因涉嫌詐騙罪，于2018年8月6日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院以涉嫌詐騙罪、偽造事業(yè)單位印章罪批準(zhǔn)逮捕，次日由臨泉縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由臨泉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人姚某甲涉嫌詐騙罪、偽造事業(yè)單位印章罪，于2018年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年11月7日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因需要補(bǔ)充證據(jù)，于2018年12月19日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后于同年1月17日重新移送審查起訴，依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日兩次。

經(jīng)依法審查查明：

詐騙罪

2012年至2016年，被告人姚某甲虛構(gòu)為**小學(xué)裝修粉墻墊付資金、在界首市承包挖魚(yú)塘工程、與人合伙做生意等理由，騙取于某甲、李某甲、張某甲等人的信任，為其借款提供擔(dān)保，每次擔(dān)保借款前姚某甲均承諾短期內(nèi)就能將借款還清。姚某甲累計(jì)借款達(dá)130萬(wàn)余元，每月需支付利息數(shù)萬(wàn)元。姚某甲在借款期間，未經(jīng)營(yíng)任何生意，每月僅有三四千元工資收入，無(wú)還款能力，姚某甲以借新還舊的方式，將借來(lái)的錢(qián)款一部分用于支付利息，另一部分用于生活花費(fèi)，且欠款越積越多。后因姚某甲不能償還借款，多名債權(quán)人將姚某甲及擔(dān)保人起訴至臨泉縣人民法院，于某甲、李某甲等人因替姚某甲擔(dān)保借款，均承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任，致使于某甲、李某甲等人為姚某甲償還借款本息。具體事實(shí)如下：

1.2012年6月30日，姚某甲向**小學(xué)教師于某乙謊稱(chēng)自己做生意周轉(zhuǎn)需要用錢(qián)，讓于某乙?guī)е慨a(chǎn)證到臨泉縣**鎮(zhèn)**典當(dāng)行替自己擔(dān)保借款8萬(wàn)元，后于某乙答應(yīng)以自己的房產(chǎn)證作為抵押，姚某甲借款8萬(wàn)元，月利息為5分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。2016年，因姚某甲不再支付利息，且拒不歸還本金，**典當(dāng)行將姚某甲、于某乙起訴至臨泉縣人民法院，后于某乙替姚某甲將此筆借款的本息還清。

2.2014年1月，姚某甲向?qū)O某甲謊稱(chēng)自己在界首市承包挖魚(yú)塘工程，因需資金周轉(zhuǎn)，想從孫某甲處借款5萬(wàn)元，并承諾一個(gè)月內(nèi)就能歸還借款，孫某甲答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名有穩(wěn)定工作的人作擔(dān)保人。后姚某甲向于某甲謊稱(chēng)給兒子買(mǎi)房急需資金，現(xiàn)因借款需擔(dān)保人，讓于某甲作擔(dān)保，并承諾及時(shí)歸還，于某甲答應(yīng)為其擔(dān)保。2014年1月22日，由于某甲擔(dān)保，姚某甲從孫某甲處借款5萬(wàn)元，借款期限一個(gè)月，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付1.8萬(wàn)利息及違約金便停止支付利息，且本金一直未歸還。

3.2014年1月28日，姚某甲以投資工程需要資金由向?qū)O某甲借款5萬(wàn)元，孫某甲提出讓姚某甲提供擔(dān)保人。后姚某甲找到張某乙為自己提供擔(dān)保，且承諾及時(shí)還清借款。當(dāng)日，由張某乙擔(dān)保，姚某甲從孫某甲處借款5萬(wàn)元，借款期限一個(gè)月，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付1.8萬(wàn)利息及違約金便停止支付利息，且本金一直未歸還。

4.2014年12月29日，姚某甲向**房產(chǎn)老板吳某甲謊稱(chēng)**小學(xué)粉墻、購(gòu)買(mǎi)辦公用品，自己需墊付資金，想借10萬(wàn)元，并承諾及時(shí)歸還借款，胡某甲答應(yīng)借款并要求姚某甲找兩名有穩(wěn)定工作的人作擔(dān)保人。后姚某甲向于某甲謊稱(chēng)其兒子姚某乙結(jié)婚急用錢(qián)，現(xiàn)借款需要擔(dān)保人，讓于某甲擔(dān)保，姚某甲向張某甲稱(chēng)自己需要用錢(qián)，因借款需要擔(dān)保人，想讓張某甲擔(dān)保，姚某甲向張某甲謊稱(chēng)借款3萬(wàn)元，三個(gè)月內(nèi)自己就能還清，于某甲、張某甲均表示同意并在借條上簽字。姚某甲從胡某甲處借款10萬(wàn)元，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付3.6萬(wàn)元利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。

5.2015年4月19日，姚某甲以工程需要周轉(zhuǎn)資金為由向李某乙借款5萬(wàn)元，李某乙答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲讓于某甲為其擔(dān)保。當(dāng)日，由于某甲擔(dān)保，姚某甲從李某乙處借款5萬(wàn)元，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付9600元利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。

6.2015年4月，姚某甲向**房產(chǎn)公司老板李某乙謊稱(chēng)自己在臨泉一鄉(xiāng)鎮(zhèn)承包填坑工程，想借5萬(wàn)元用于資金周轉(zhuǎn)，且承諾兩個(gè)月內(nèi)還清借款，李某乙答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名有穩(wěn)定工作的人作擔(dān)保人。后姚某甲向劉某甲謊稱(chēng)自己兒子姚某乙做門(mén)窗生意需要用錢(qián)，現(xiàn)因借款需要擔(dān)保人，讓劉某甲擔(dān)保，并承諾三個(gè)月內(nèi)還清借款。2014年4月24日，由劉某甲擔(dān)保，姚某甲從李某乙處借款5萬(wàn)元，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付12000利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。后李某乙將姚某甲、劉某甲起訴至臨泉縣人民法院，經(jīng)臨泉縣人民法院調(diào)解后，劉某甲支付該筆借款本息共計(jì)64580元給李某乙。

7.2015年8月，姚某甲以做生意周轉(zhuǎn)資金為由向張某丁借款6萬(wàn)元，并由劉某甲擔(dān)保，該筆借款月利息4分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付2.88萬(wàn)元利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。

8.2015年8月，姚某甲向安某甲謊稱(chēng)自己的兒子跟人合伙辦涂料廠(chǎng)，需要資金周轉(zhuǎn)，向安某甲借款6萬(wàn)元錢(qián)，并承諾三個(gè)月能還清借款，安某甲答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向王某乙謊稱(chēng)自己承包挖魚(yú)塘需用錢(qián)，讓王某乙為其擔(dān)保借款。2015年8月21日，由王某乙擔(dān)保，姚某甲從安某甲處借款6萬(wàn)元，月利息5分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付1.8萬(wàn)元利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。因王某乙為此筆借款擔(dān)保，王某乙替姚某甲還款3萬(wàn)元。

9.2015年10月，姚某甲向**公司老板白某甲謊稱(chēng)**小學(xué)裝修粉墻，自己需墊付資金，想借5萬(wàn)元，并承諾三個(gè)月內(nèi)還清借款，白某甲答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向劉某甲謊稱(chēng)自己的兒子姚某乙做門(mén)窗生意需要資金周轉(zhuǎn)，需借款5萬(wàn)元，讓劉某甲擔(dān)保，承諾一個(gè)月內(nèi)還清借款。2015年10月4日，由劉某甲擔(dān)保，姚某甲通過(guò)**公司向于某丁款5萬(wàn)元，月利息4分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后本息一直未歸還。

10.2015年10月，姚某甲再次以**小學(xué)裝修粉墻為由，向**公司老板白某甲借款5萬(wàn)元，并承諾三個(gè)月之內(nèi)還清借款，白某甲答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向于某甲謊稱(chēng)給小孩買(mǎi)房需要用錢(qián)，需借款5萬(wàn)元，讓于某甲擔(dān)保。2015年10月11日，由于某甲擔(dān)保，姚某甲通過(guò)**公司向于某丁款5萬(wàn)元，月利息4分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后本息一直未歸還。

11.2015年12月，姚某甲以**小學(xué)裝修粉墻為由，向**公司老板白某甲借款5萬(wàn)元，并承諾三個(gè)月之內(nèi)還清借款，白某甲答應(yīng)借款。由于姚某甲之前兩筆借款未還，白某甲要求姚某甲另找兩名有穩(wěn)定工作的人，一名作借款人，一名作擔(dān)保人，且姚某甲也要作擔(dān)保人。后姚某甲向王某乙、劉某丁謊稱(chēng)自己承包挖魚(yú)塘工程，需借5萬(wàn)元錢(qián)周轉(zhuǎn)，讓王某乙簽名作借款人，劉某丁作擔(dān)保人，并向二人承諾兩個(gè)月內(nèi)還清借款。王某乙、劉某丁簽字后，姚某甲通過(guò)**公司向于某丁款5萬(wàn)元，月利息4分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。此筆借款本息由王某乙、劉某丁二人替姚某甲還清，其中王某乙還款3萬(wàn)元，劉某丁還款2.8萬(wàn)元。

12.2015年下半年，姚某甲向趙某丁謊稱(chēng)自己在界首市承包挖魚(yú)塘工程需要資金周轉(zhuǎn)，想要借款5萬(wàn)元，并承諾工程結(jié)束后還清借款，趙某丁答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向劉某甲謊稱(chēng)自己在界首市承包挖魚(yú)塘工程，需要借錢(qián)，讓劉某甲擔(dān)保，承諾半個(gè)月內(nèi)將借款還清。劉某甲擔(dān)保后，姚某甲從趙某丁手處借款5萬(wàn)元，月利息5分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付2500元利息，之后停止支付利息，且本金一直未歸還。

13.2015年12月，姚某甲向李某乙謊稱(chēng)自己家中經(jīng)營(yíng)生意需要資金周轉(zhuǎn)，想要借款4萬(wàn)元，并承諾盡快還款，李某乙答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向王某乙謊稱(chēng)自己在界首市承包挖魚(yú)塘，需要借錢(qián)，讓王某乙擔(dān)保，承諾盡快還款。2015年12月14日，由王某乙擔(dān)保，姚某甲從李某乙處借款4萬(wàn)元，月利息5分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付幾個(gè)月利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。

14.2016年1月1日，姚某甲向于某戊謊稱(chēng)自己承包挖魚(yú)塘工程需要資金周轉(zhuǎn)，想要借款5萬(wàn)元，于某戊答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向劉某甲謊稱(chēng)自己兒子姚某乙做門(mén)窗生意，需要借錢(qián)，讓劉某甲擔(dān)保，承諾一個(gè)月之內(nèi)還清借款。借款時(shí)于某戊向姚某甲要求提供擔(dān)保人單位證明，為順利騙取錢(qián)財(cái)，姚某甲到臨泉縣**鎮(zhèn)一復(fù)印店內(nèi)，通過(guò)電子打印，偽造劉某甲當(dāng)時(shí)所在學(xué)校臨泉縣白廟鎮(zhèn)姚集小學(xué)的印章，將虛假證明材料提供給于某戊。當(dāng)日，由劉某甲擔(dān)保，姚某甲從于某戊處借款5萬(wàn)元，月利息4分，所得錢(qián)款被姚某甲用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付8000元利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。

15.2016年1月，姚某甲向胡某甲謊稱(chēng)其兒子姚某乙做門(mén)窗生意，需從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款3萬(wàn)元，想讓胡某甲提供擔(dān)保。胡某甲同意后，姚某甲、姚某乙、胡某甲到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行辦理貸款手續(xù)，貸款3萬(wàn)元，貸款期限為一年。貸款發(fā)放姚某乙使用借款后，便將3萬(wàn)元借款還給姚某甲，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。貸款到期后，胡某甲迫于無(wú)奈，替姚某甲歸還3萬(wàn)元借款及利息。

16.2016年1月底，姚某甲向**公司謊稱(chēng)自己做生意需資金周轉(zhuǎn)，想借款6萬(wàn)元，因姚某甲之前在**公司尚有借款未還，**公司要求姚某甲找兩名有穩(wěn)定工作的人員，一名作借款人，另一名作擔(dān)保人。后姚某甲向王某乙、顧功謊稱(chēng)自己做生意需要借錢(qián)周轉(zhuǎn)，讓王某乙、顧功二人擔(dān)保，并讓王某乙作為借款人。王某乙、顧功二人簽字后，姚某甲從**公司借款6萬(wàn)元，月利息6分，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付幾個(gè)月利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。因王某乙為這筆借款簽署借款人，迫于無(wú)奈，王某乙替姚某甲償還6萬(wàn)元借款。

17.2016年1月份，姚某甲向安某甲謊稱(chēng)自己承包挖魚(yú)塘工程，需借款6萬(wàn)元周轉(zhuǎn)，承諾三個(gè)月還清借款，安某甲答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向張某乙謊稱(chēng)自己兒子姚某乙做門(mén)窗生意，需要借錢(qián)，讓張某乙擔(dān)保，承諾三個(gè)月之內(nèi)還清借款。姚某甲從安某甲處借款6萬(wàn)元，月利息5分，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付9000元利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。

18.2016年3月，姚某甲向于某戊謊稱(chēng)自己承包挖魚(yú)塘工程，需要資金周轉(zhuǎn)，想借4萬(wàn)元錢(qián)，并承諾之前的欠款近期內(nèi)一并還清，于某戊答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向王某乙謊稱(chēng)自己承包魚(yú)塘，需要借錢(qián)，讓王某乙擔(dān)保。2016年3月14日，由王某乙擔(dān)保，姚某甲從于某戊處借款4萬(wàn)元，月利息4分，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后支付幾個(gè)月利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。因王某乙是此筆借款擔(dān)保人，為避免被起訴，便替姚某甲還款2萬(wàn)元。

19.2016年5月，姚某甲向朱某甲謊稱(chēng)做生意資金周轉(zhuǎn)，想借8萬(wàn)元，承諾三個(gè)月之內(nèi)還清借款，朱某甲答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向于某甲謊稱(chēng)當(dāng)時(shí)為**小學(xué)門(mén)口墊坑，自己需墊付資金，需要借錢(qián)，讓于某甲擔(dān)保，承諾一個(gè)月之內(nèi)還清借款。2016年5月12日，由于某甲擔(dān)保，姚某甲從朱某甲處借款8萬(wàn)元，月利息5分，姚某甲將錢(qián)款用于支付其他借款。姚某甲借款后支付幾個(gè)月利息便停止支付利息，且本金一直未歸還。

20.2016年5月，姚某甲向姚某戊謊稱(chēng)承包工程，需要資金周轉(zhuǎn)，需從銀行貸款3萬(wàn)元，讓姚某戊擔(dān)保。姚某戊擔(dān)保后，姚某甲將貸出的3萬(wàn)元錢(qián)用于支付其他借款利息。貸款到期后，姚某甲拒不還款，姚某戊便替姚某甲還清此筆貸款本金及利息。

21.2016年7月，姚某甲向李某甲謊稱(chēng)**小學(xué)墊地平，自己需墊付資金，讓李某甲擔(dān)保借款，承諾三個(gè)月之內(nèi)還清借款。2016年7月19日，經(jīng)李某甲擔(dān)保，姚某甲從阜陽(yáng)市一借貸公司王子彬處借款6萬(wàn)元，月利息7分，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。姚某甲借款后僅支付幾個(gè)月利息，且本金一直未歸還。

22.2016年8月，姚某甲向胡某甲謊稱(chēng)其兒子做門(mén)窗生意資金不足，需借款5萬(wàn)元，讓胡某甲擔(dān)保。后經(jīng)胡某甲擔(dān)保，姚某甲從阜陽(yáng)一借貸公司唐某戊處借款5萬(wàn)元，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。借款后，姚某甲未歸還本金，胡某甲償還唐某戊本息共計(jì)58313元。

23.2016年8月，姚某甲以借款用于做書(shū)本生意為由與劉某戊共同向郭某戊借款6萬(wàn)元，姚某甲使用2.5萬(wàn)元，劉某戊使用3.5萬(wàn)元，借款月利息6分，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。借款后，姚某甲、劉某戊未歸還本金，郭某戊將姚某甲、劉某戊起訴至法院，劉某戊替姚某甲還款2.5萬(wàn)元。

24.2016年9月，姚某甲向呂某戊謊稱(chēng)與人合伙做生意，需資金周轉(zhuǎn)，想要借款5萬(wàn)元，呂某戊答應(yīng)借款并要求姚某甲找一名擔(dān)保人。后姚某甲向王某己謊稱(chēng)自己做生意需要資金周轉(zhuǎn)，讓王某己為其擔(dān)保借款。2016年9月22日，由王某己擔(dān)保，姚某甲從呂某戊處借款5萬(wàn)元，月利息5分，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。

25.2016年10月26日，姚某甲向呂某戊謊稱(chēng)做生意需要用錢(qián)，從呂某戊處借款3萬(wàn)元，姚某甲將錢(qián)款用于生活花費(fèi)及支付其他借款利息。借款后，姚某甲未歸還本金。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下

1.戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)、借款借據(jù)等書(shū)證；

2.證人郭某甲、姚某丙的證言；

3.被害人于某乙、孫某甲等人的陳述；

4.被告人姚某甲的供述和辯解。

二、偽造事業(yè)單位印章罪

1.2016年1月，被告人姚某甲向臨泉縣**鎮(zhèn)**借貸公司借款5萬(wàn)元。**借貸公司負(fù)責(zé)人于某戊答應(yīng)借款，提出讓姚某甲找一名有穩(wěn)定職業(yè)的擔(dān)保人，并要求擔(dān)保人出具單位證明。后姚某甲找到臨泉縣**鎮(zhèn)**小學(xué)教師劉某甲作為擔(dān)保人，并到臨泉縣**鎮(zhèn)**小學(xué)印章，制作出一張?zhí)摷僮C明，從于某戊處借款5萬(wàn)元。借款后姚某甲拒不還款，因劉某甲為此筆借款擔(dān)保人，劉某甲償還該筆借款本息。

2.2016年1月，被告人姚某甲以其子姚某乙的名義從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款3萬(wàn)元，并找臨泉縣**鎮(zhèn)**小學(xué)教師胡某甲為貸款擔(dān)保。因擔(dān)保人需提供單位證明，姚某甲在臨泉縣**鎮(zhèn)**小學(xué)印章，制作出一張?zhí)摷僮C明。姚某甲使用帶有偽造印章的證明材料從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款3萬(wàn)元，貸款到期后姚某甲拒不還款，因胡某甲為此筆貸款擔(dān)保人，胡某甲便替姚某甲償還該筆借款本息。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.立案決定書(shū)、證明等書(shū)證；

2.證人劉某甲、胡某甲的證言；

3.被告人姚某甲的供述和辯解；

4.阜陽(yáng)市公安局刑事科學(xué)技術(shù)鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人姚某甲以非法占有為目的，在無(wú)償還能力的情況下，采取借新款還舊款的方式，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；擅自偽造事業(yè)單位印章并使用；其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百八十條第二款、第六十九條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、偽造事業(yè)單位印章罪追究其刑事責(zé)任，并數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

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此致

安徽省臨泉縣人民法院

檢察員：閆俊強(qiáng)

2019年3月4日

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附：

1.被告人姚某甲現(xiàn)被羈押于臨泉縣看守所。

2.偵查卷宗5冊(cè)，卷內(nèi)光盤(pán)5張，換押證1份。

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