安徽省涇縣人民檢察院

起?訴?書

涇檢刑訴〔2020〕48號　

被告人姚某甲，男，1989年**月**日出生于安徽省黃山市屯溪區(qū)，身份證號碼3410021989********，漢族，不識字，住浙江省仙居**路**廣場工地（戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)奕棋鎮(zhèn)**村溪邊**號）。被告人姚某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年7月17日被涇縣公安局刑事拘留，同年8月19日經本院批準逮捕，次日由公安機關執(zhí)行逮捕。

被告人姚某乙，男，xxxx年xx月xx日出生于安徽省黃山市屯溪區(qū)，身份證號碼3410021989********，漢族，不識字，住浙江省仙居**路**廣場工地（戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)奕棋鎮(zhèn)**村**號）。被告人姚某乙因涉嫌詐騙罪，于2019年7月17日被涇縣公安局刑事拘留，同年8月19日經本院批準逮捕，次日由公安機關執(zhí)行逮捕。

本案由涇縣公安局偵查終結，以被告人姚某甲、姚某乙涉嫌詐騙罪，于2019年10月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知二被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月4日、2020年2月18日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年1月3日、3月18日補充偵查完畢移送起訴。本院于2019年11月19日、2020年2月3日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

2017年9月，邾某甲（另案處理）、黃某某（另案處理）商議至黃山市屯溪區(qū)開一家“公司”，二人在黃山市屯溪區(qū)租住門面房，從事非法高利放貸。因資金短缺，被告人邾某甲遂邀請其姐姐邾某乙出資20萬、朋友鄭某某（另案處理）出資20萬、童某某（另案處理）出資5萬，于2018年3月成立“屯溪巨豐寄賣行”（以下簡稱屯溪小貸公司，未注冊），邾某甲、黃某某、童某某、邾某乙（另案處理）、鄭某某、程某某（另案處理）分別占股25%、25%、15%、15%、15%、5%。該公司成立之初，制作廣告宣傳單，以“無抵押放款快”為誘餌，吸引社會上急需資金人員借款，從而進行高利放貸。該公司經營期間，形成了以邾某甲、黃某某為首的惡勢力犯罪集團，該犯罪集團以?“屯溪小貸公司”為掩護，以“行業(yè)規(guī)矩”、“服務費”等名義騙取急需資金的被害人，多人多次簽訂虛高翻倍借條、虛假房屋租賃合同，并在放款時候強行扣除高額頭息和服務費。在被害人無力“償還”的情況下，通過暴力、威脅、滋擾、“協(xié)商”等方式索要債務或者持虛高借到人民法院提起民事訴訟等各種手段，向被害人或者近親屬施壓，迫使被害人“償還”虛高借款，以實現(xiàn)侵占被害人或其近親屬合法財產的目的。

2018年3月，被告人姚某甲、姚某乙因至“屯溪小貸公司”借款認識邾某甲、童某某等人并熟悉借款模式，后因邾某甲、童某某邀請幫忙介紹業(yè)務，每起業(yè)務收取200-300元不等介紹費。期間，被告人姚某甲、姚某乙為“屯溪小貸公司”介紹多名客戶，參與部分借款客戶的上門家訪、上門索債等事務，并向借款客戶索取500-1000元不等的介紹費。

具體犯罪事實如下：

（一）姚某甲犯罪事實

2018年4月至7月，被告人姚某甲介紹方某某、胡某某等四名被害人至“屯溪小貸公司”借款，參與詐騙3500元（既遂）、81100（未遂）。

1、2018年4月，方某某經被告人姚某甲介紹至“屯溪小貸公司”借款20000元，童某某在上門走訪確認還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂40000元虛高借條，扣除首月利息3000元、押金2000元等費用，實際給付方某某15000元。方某某還款3600元后無力償還。同年10月的一天，邾某甲、童某某、汪某甲、王某某將方某某帶至公司索要債務，方某某因邾某甲要求，重新出具了一張40000元的借條，后邾某甲于2019年3月20日持該借條向歙縣人民法院起訴。該起事實中，方某某借款實際到手15000元，還款3600元，被詐騙?28600元（未遂）。期間，被告人姚某甲向方某某索要介紹費1000元。

2、2018年5月，胡某某經“阿?！苯榻B認識被告人姚某甲，后經被告人姚某甲介紹至“屯溪小貸公司”借款20000元，邾某甲、童某某等人上門家訪確認還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂40000元虛高借條，扣除首月利息3000元、押金2000元、上門服務費500元，實際給付胡某某14500元。后胡某某叔叔幫忙還款18000元。該起事實中，胡某某借款實際到手14500元，還款18000元，被詐騙3500元（既遂）。期間，“阿海”向被害人胡某某索取介紹費若干，被告人姚某甲從“阿海”處分得介紹費500元、收取邾某甲介紹費200元。

3、2018年5月，金某甲經被告人姚某甲介紹至“屯溪小貸公司”借款20000元，邾某甲、姚某甲上門家訪確認還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂40000元虛高借條，扣除首月利息3000元、押金2000元和上門費500元，實際給付金某甲14500元。后金某甲未歸還借款。2018年6月，邾某甲遂持虛高借條向休寧縣人民法院提起民事訴訟。8月，邾某甲撤回起訴。2018年9月，邾某甲又持40000元的虛高借條向宣州區(qū)人民法院提起民事訴訟。該起事實中，金某甲借款實際到手14500元，被詐騙25500元（未遂）。期間，被告人姚某甲向金某甲索要介紹費2000元。

4、2018年7月，金某乙經被告人姚某甲介紹至“屯溪小貸公司”借款20000元，黃某某、童某某上門家訪確認還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂40000元虛高借條，扣除首月利息3400元、押金2000元、上門費等費用，實際給付金某乙13000元。后金某乙未歸還借款。該起事實中，金某乙借款實際到手13000元，被詐騙27000元（未遂）。期間，被告人姚某甲向金某乙索要介紹費1000元，并收取童某某介紹費600元。

（二）姚某乙犯罪事實

2018年6月至7月，被告人姚某乙介紹楊某某、汪某乙等三名被害人至“屯溪小貸公司”借款，參與詐騙96100元（未遂）。

1、2018年6、7月份，楊某某經被告人姚某乙介紹至“屯溪小貸公司”借款10000元，邾某甲、童某某、姚某乙上門家訪確認還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂20000元的虛高借條，扣除首月利息1500元、押金1000元、上門服務費200元，實際給付楊某某7300元，后楊某某一直未歸還借款。2018年8月的一天，邾某甲伙同王某某、童某某、汪某甲將楊某某帶至“屯溪小貸公司”索要債務，期間邾某甲指使汪某甲用電棍、拳頭多次擊打楊某某，言語威脅楊某某還錢，后楊某某通過微信還款2200元至邾某甲微信。該起事實中，楊某某借款實際到手7300元，還款2200元，被詐騙14900元（未遂）。期間，姚某乙收取楊某某介紹費600元。

2、2018年6月，汪某乙經被告人姚某乙介紹至“屯溪小貸公司”借款30000元，邾某甲上門家訪確認還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂二張30000元虛高借條，扣除首月利息4500元、押金3000元和上門費500元，實際給付汪某乙22000元，后汪某乙一直未歸還借款。2018年9月，邾某甲持其中的一張30000元的虛高借條向休寧縣人民法院提起民事訴訟。該起事實中，汪某乙借款實際到手22000元，被詐騙38000元（未遂）。?期間，被告人姚某乙收取邾某甲介紹費500元，向汪某乙索要介紹費1000元未果。

3、2018年6月，屠某某經姚某乙介紹至“屯溪小貸公司”借款30000元，邾某甲、姚某乙上門家訪確認還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂60000元虛高借條，扣除首月利息4500元、押金3000元、上門費500元和其他費用100元，實際給付屠某某21900元，屠某某還款3000元后無力償還。該起事實中，屠某某借款實際到手21900元，還款5100元，被詐騙43200元（未遂）。期間，被告人姚某乙收取屠某某介紹費1000元、收取邾某甲介紹費300元。

2019年7月15日，被告人姚某甲、姚某乙在浙江省仙居縣被公安機關抓獲歸案，到案后如實供述了自己及同案犯的主要犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.借款、還款一覽表、銀行轉賬記錄、借條、人口信息表、到案經過等書證；

2.證人邾某甲、黃某某、范克兵、童某某等人的證言；

3.被害人方某某、胡某某等人的陳述；

4.被告人姚某甲、姚某乙的供述與辯解；

5.涇縣公安局制作的辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人姚某甲、姚某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人姚某甲、姚某乙明知他人實施“套路貸”詐騙而予以幫助，姚某甲參與詐騙3500元（既遂）、81100（未遂），姚某乙參與詐騙96100元（未遂），其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應當詐騙罪追究其刑事責任。被告人姚某甲、姚某乙認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人姚某甲、姚某乙在惡勢力犯罪集團的共同犯罪起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應當從輕、減輕處罰。被告人姚某甲、姚某乙被抓獲歸案后如實供述了自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。建議判處被告人姚某甲、姚某乙九個月至一年四個月有期徒刑，并處罰金人民幣一萬元至二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省涇縣人民法院　

檢?察?官：董海燕

2020年3月30日　

附：

????1．被告人姚某甲、姚某乙現(xiàn)羈押于宣城市看守所；

2．案卷材料和證據(jù)12冊；

3．《認罪認罰具結書》二份。