安徽省淮南市田家庵區(qū)人民檢察院

起???訴???書

田檢刑訴〔2020〕69號　

被告人姚某某，曾用名姚某某，男，1973年**月**日出生，身份證號碼340403197********，漢族，大專文化，系安徽****（集團）有限公司法定代表人。住本區(qū)****室（戶籍所在地：淮南市田家庵區(qū)****）。被告人姚某某因涉嫌騙取貸款罪于2018年8月28日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年9月11日經本院批準逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同日執(zhí)行逮捕，同年10月24日轉取保候審。

本案由淮南市公安局田家庵分局偵查終結，以被告人姚某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年11月18日退回補充偵查，于同年12月18日重新收案；于2020年2月2日退回補充偵查，于同年3月2日重新收案；2019年11月11日、2020年1月19日、2020年4?月3日分別依法延長審查起訴期限半個月。

經依法審查查明：2010年3月至5月期間，淮南市**房地產開發(fā)有限公司（2014年4月更名為安徽****有限公司）為解決流動資金問題，在被告人姚某某的指使下，由時任公司總經理助理的楊某某和****營銷部經理李某某互相配合，以陳某某、黃某某、李某甲、沈某某、王某某、王某甲、徐某某、姚某甲、尹某某、朱某某、程某某、黃某甲等12人購買****門面房為由，簽訂購房合同，并使用偽造的“淮南市**網上備案確認單”、POS機刷卡單，從徽商銀行淮南**支行辦理個人購房按揭貸款，共計貸款1906萬元。貸款發(fā)放后，由淮南市**房地產開發(fā)有限公司使用，并由該公司提供資金按月給付按揭款。2014年因該公司資金鏈斷裂，導致上述按揭貸款逾期，其中程某某、黃某甲名下貸款由其本人分別于2015年12月和2016年2月結清，王某某名下貸款由其本人按月歸還貸款本息。截止到2019年9月17日，上述貸款尚欠本金合計為7751457.54元，利息合計2112910.14元，共計9864367.68元未還清。

案發(fā)后，被告人姚某某與徽商銀行股份有限公司淮南**支行達成還款協(xié)議，分期歸還上述12人剩余的貸款本息和費用。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、戶籍證明、涉案人員違法、犯罪經歷查詢記錄、到案經過、銀行損失清單、情況說明、黃某某等12人網上備案確認單及貸款資料、“****”假按揭案明細、公司的章程、股東會紀要、資產評估報告等書證；

2、證人姚某乙、張某某、戴某某、殷某某、牛某某、陳某甲、韓某某、王某乙、王某丙、李某乙、范某某、吳某某、王某甲、姚某甲、尹某某、朱某某、沈某某、黃某某、王某某、程某某、柴某某、黃某甲、徐某某、陳某某、李某甲、朱某甲、趙某某、胡某某、楊某某、李某某的證言；

3、被告人姚某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人姚某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人姚某某指使其公司員工，以欺騙的手段，以他人的名義取得銀行貸款，歸其公司使用，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

安徽省淮南市田家庵區(qū)人民法院　

檢察官：杜非

檢察官助理：李敏麗

2020年4月7日　

附：

????1．被告人姚某某現(xiàn)在家。

2．隨起訴書正本移送公安偵查卷宗十二冊。

3．《認罪認罰具結書》一份。