福建省泉州市洛江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

洛檢一部刑訴〔2020〕44號

被告人姚某某，男，1971年**月**日出生，公民身份號碼3505251971********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶籍地及住所地均為福建省永春縣**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月10日被泉州市公安局洛江分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由泉州市公安局洛江分局執(zhí)行逮捕。

本案由泉州市公安局洛江分局偵查終結(jié)，以被告人姚某某涉嫌信用卡詐騙罪于2019年12月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護人及被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，聽取了被害單位的意見，依法訊問了被告人并告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并于2020年3月25日聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清，證據(jù)不足，退回偵查機關(guān)補充偵查一次（自2020年1月17日至2020年2月17日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2020年3月18日至2019年4月1日）。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人姚某某于2013年7月期間，在大量民間借款及銀行貸款未償還的情況下，采用虛報工作單位、工資收入等方式向多家銀行申請信用卡，并惡意透支，具體犯罪事實如下：

1.被告人姚某某于2013年7月2日向中國工商銀行洛江支行申請一張額度為人民幣500000元的汽車消費信用卡（卡號：62223300********）。被告人姚某某領(lǐng)卡后使用信用額度人民幣500000元用于購買汽車，并將所購買的汽車抵押給中國工商銀行洛江支行。被告人姚某某在2013年11月14日最后一次還款后，經(jīng)銀行工作人員通過電話、郵寄信件等方式多次催收，仍逾期不還款，并改變聯(lián)系方式逃避銀行催收，且將抵押車輛變賣給他人。截至2015年1月27日，該張信用卡透支未償還本金人民幣472168.57元。

2.被告人姚某某于2013年7月3日向中國銀行梅石支行申請一張額度為人民幣120000元的信用卡（卡號：62590635********）。被告人姚某某領(lǐng)卡后通過刷卡將信用額度人民幣120000元套現(xiàn)使用。被告人姚某某在2013年11月9日最后一次還款后，經(jīng)銀行工作人員通過電話、郵寄信件等方式多次催收，仍逾期不還款，并改變聯(lián)系方式逃避銀行催收。截至2014年2月21日，該張信用卡透支未償還本金人民幣105000元。

3.被告人姚某某于2013年7月26日向招商銀行信用卡中心申請一張額度為人民幣280000元的信用卡（卡號：43922500********）。被告人姚某某領(lǐng)卡后通過刷卡將信用額度人民幣280000元套現(xiàn)使用。被告人姚某某在2013年11月15日最后一次還款后，經(jīng)銀行工作人員通過電話、郵寄信件等方式多次催收，仍逾期不還款，并改變聯(lián)系方式逃避銀行催收。截至2014年2月25日，該張信用卡透支未償還本金人民幣269450.85元。

經(jīng)被害單位報警，被告人姚某某于2015年7月14日被公安機關(guān)刑事拘留并網(wǎng)上追逃，后于2019年9月10日在廣州市白云區(qū)白云湖街道白云湖街橋東基圍上街68號被公安機關(guān)抓獲到案。被告人姚某某到案后如實供述主要犯罪事實。被告人姚某某家屬于2019年10月9日代為退出非法所得人民幣20000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人姚某某的戶籍證明、抓獲經(jīng)過、信用卡申請表、信用卡交易明細(xì)、催收歷史記錄單、扣押決定書等；

2.證人證言：證人李某某的證言；

3.被害人陳述：被害單位代表人黃某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人姚某某的供述和辯解；

被告人姚某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人姚某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支本金人民幣846619.42元，數(shù)額巨大，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第㈣項第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人姚某某雖不具有自首情節(jié)，但到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。鑒于被告人姚某某在審查起訴階段自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議對其在有期徒刑五年至六年的幅度內(nèi)處刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條、第二百一十四條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡易程序，請依法判處。

此致

泉州市洛江區(qū)人民法院

檢察員：彭忠華

2020年4月1日

附：

1.被告人姚某某現(xiàn)羈押于泉州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三冊。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。