陜西省西安市蓮湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

蓮檢訴刑訴〔2017〕251號(hào)

被告人姚某某，男，1980年**月**日出生，身份證號(hào)碼6105261980********，漢族，大學(xué)文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍地陜西省西安市雁塔區(qū)**路**號(hào)**號(hào)樓**單元**號(hào)。2016年7月8日因涉嫌貸款詐騙罪被西安市公安局蓮湖分局刑事拘留，8月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由西安市公安局蓮湖分局執(zhí)行。

被告人李某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼6105211986********，漢族，大專(zhuān)文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍地陜西省渭南市臨渭區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住西安市長(zhǎng)安區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**室。2016年8月25日因涉嫌貸款詐騙罪被西安市公安局蓮湖分局刑事拘留，9月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局蓮湖分局執(zhí)行。

本案由西安市公安局蓮湖分局偵查終結(jié)，以被告人姚某某、李某某涉嫌貸款詐騙罪向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2016年11月11日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2016年12月7日補(bǔ)查重報(bào)。2017年1月20日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2月22日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2016年10月25日、2017年1月4日、3月17日延長(zhǎng)審查起訴期限。?

經(jīng)依法審查查明：

2014年9月，被告人姚某某、李某某經(jīng)介紹認(rèn)識(shí)，虛構(gòu)買(mǎi)賣(mài)房屋的事實(shí)，簽訂虛假的房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)契約，標(biāo)的物為位于西安市雁塔區(qū)**街鄭某某（系姚某某姑姑）名下的**小區(qū)**號(hào)樓**棟**單元**室房產(chǎn)。二被告人向****儲(chǔ)蓄銀行西安市北關(guān)支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**儲(chǔ)蓄**支行）辦理二手房買(mǎi)賣(mài)按揭貸款，約定將房屋過(guò)戶到李某某名下，再由李某某將部分貸款借給姚某某使用。

同年10月31日，二被告人使用陜西省西安市漢唐公證處（2014）陜證民字第009616號(hào)公證書(shū)、鄭某某委托姚某某買(mǎi)賣(mài)房產(chǎn)委托書(shū)、李某某已支付100萬(wàn)首付款的二手房買(mǎi)賣(mài)首付款確認(rèn)函、李某某月收入4萬(wàn)元的收入證明等證明文件由李某某與**儲(chǔ)蓄**支行簽訂《個(gè)人購(gòu)房借款及擔(dān)保合同》，合同約定李某某向該行貸款125萬(wàn)元僅用于購(gòu)買(mǎi)二手房。同日，銀行放款，并按合同約定將該貸款125萬(wàn)元自動(dòng)存款至李某某使用鄭某某身份證辦理的尾號(hào)為3847的****儲(chǔ)蓄銀行卡內(nèi)。李某某在陜西省華縣**鎮(zhèn)****儲(chǔ)蓄銀行**營(yíng)業(yè)廳將該125萬(wàn)元轉(zhuǎn)入自己名下尾號(hào)為5091的****儲(chǔ)蓄銀行賬戶，并將其中70.78萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給姚某某名下尾號(hào)為3653****儲(chǔ)銀行賬戶。李某某按照和姚某某的約定，由其代為向介紹人張某某支付2.25萬(wàn)元中介費(fèi)，向**有限公司工作人員劉某某支付1.15萬(wàn)元中介費(fèi)，姚某某遂向李某某出具借款75萬(wàn)的借條，及出具借款金額為20萬(wàn)借款期限為2015年2月16日至2015年3月15日的借條。同年11月12日，鄭某某房產(chǎn)登記至李某某名下。后姚某某陸續(xù)向李某某還款約70余萬(wàn)元。姚某某將從李某某處所借款項(xiàng)用于個(gè)人花費(fèi)，李某某將該貸款中100余萬(wàn)元用于個(gè)人蓋房裝修及其他費(fèi)用。李某某還款共計(jì)69469.85元后再無(wú)還款。2016年4月20日，**儲(chǔ)蓄**支行報(bào)案。

經(jīng)查，2016年9月21日，陜西省西安市漢唐公證處出具核查說(shuō)明：“****儲(chǔ)銀行西安市**支行向我處工作人員出具（2014）陜證民字第009616號(hào)公證書(shū)并非我處出具，且該假公證書(shū)所使用的水印紙系偽造我處水印紙”。鄭某某并未授權(quán)姚某某進(jìn)行房屋買(mǎi)賣(mài)、未收到郵政儲(chǔ)蓄北關(guān)支行125萬(wàn)元貸款，李某某亦未按照二手房首付款確認(rèn)函內(nèi)容實(shí)際支付100萬(wàn)首付款及購(gòu)房款，李某某所在公司出具證明李某某月收入合計(jì)不到1.5萬(wàn)元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)；2、被害單位報(bào)案材料；3、證人賈某某、劉某某、張某某等人證言；4、被告人姚某某、李某某的供述與辯解；5、辨認(rèn)筆錄；6、銀行交易明細(xì)；7、委托書(shū)、公證書(shū)、二手房首付款確認(rèn)函等書(shū)證；8、西安市雁塔區(qū)人民法院、西安市中級(jí)人民法院民事判決書(shū)、陜西省西安市漢唐公證處公證書(shū)核查說(shuō)明；9、戶籍證明等。

本院認(rèn)為，被告人姚某某、李某某以非法占有為目的，使用虛假的證明文件，騙取國(guó)家金融機(jī)構(gòu)貸款1180530.15元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

陜西省西安市蓮湖區(qū)人民法院???????????????????????????

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????????????????????????????????代檢察員：李笑鶴??????????????????????????????????????????

二0一七年四月二日

附：1.被告人姚某某、李某某現(xiàn)羈押于蓮湖區(qū)看守所；

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