新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)北屯墾區(qū)人民檢察院

起 訴 書

新兵北墾檢刑訴〔2019〕36號(hào)

被告人夏某某，女，1981年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6543251981********，滿族，大學(xué)文化程度，中國銀行股份有限公司**支行行長，戶籍所在地新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市，住該市**區(qū)**街**號(hào)**棟**單元**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2018年7月12日被新疆北屯墾區(qū)公安局刑事拘留；因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，同年8月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被新疆北屯墾區(qū)公安局逮捕；2019年2月4日經(jīng)本院決定，于同日被新疆北屯墾區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人華晏，新疆瑞合律師事務(wù)所律師。

本案由新疆北屯墾區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人夏某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年11月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害單位的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回補(bǔ)充偵查兩次（2018年12月31日至2019年1月31日、2019年3月15日至同年4月15日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（2018年12月17日至同年12月31日、2019年3月1日至同年3月15日、2019年5月16日至同年5月30日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年11月至2017年5月，被告人夏某某擔(dān)任中國銀行股份有限公司**支行行長期間，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《貸款通則》等規(guī)定，不認(rèn)真調(diào)查貸款人的償還能力和資信情況，不嚴(yán)格核查存款人是否同意存單質(zhì)押貸款，在貸款人提供的部分貸款資料不全、不真實(shí)或貸款人未簽字、貸款逾期等情況下，向貸款人王某（另案處理）發(fā)放存單質(zhì)押貸款5筆3627萬元，向貸款人劉某（另案處理）發(fā)放存單質(zhì)押貸款7筆4680萬元，共計(jì)發(fā)放貸款8307萬元。至案發(fā)，尚有3686.913369萬元未歸還。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追回贓款706.1萬元，王某家屬帶其退贓400萬元，王某家屬帶其退賠1萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人夏某某常住人口基本信息，營業(yè)執(zhí)照、金融許可證，聘任通知，歸案情況說明，借款申請、購銷合同、個(gè)人貸款合同、個(gè)人貸款存單質(zhì)押合同、虛假的公證書、委托書、證明、借款憑證、存款憑證、銀行卡交易明細(xì)等；

2.證人王某甲、陳某、袁某某、萬某某等人證言；

3.鑒定意見：公安部國內(nèi)安全保衛(wèi)局烏魯木齊文檢技術(shù)中心文檢檢驗(yàn)鑒定書；

4.被告人夏某某供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人夏某某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定伙同他人違法發(fā)放貸款8307萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人夏某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，是自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)北屯墾區(qū)人民法院

檢察員：史明

2019年5月30日

附：

1.被告人夏某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷亍?/span>

2.證人名單1份。