宜春市袁某某人民檢察院

起?訴?書

袁檢刑訴〔2018〕800號

被告人喻某某，女，****年**月**日出生，公民身份號碼362202********0081，江西豐城人，漢族，大專文化，案發(fā)前系**公寓股東兼財務(wù)人員，戶籍所在地江西省宜春市豐城市**街道**路**號**小區(qū)**棟**單元**室，現(xiàn)住宜春市袁某某**路**號**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年5月7日被宜春市公安局袁州分局取保候?qū)彛?018年5月31日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某甲，男，****年**月**日出生，公民身份號碼362429********4312，江西安福人，漢族，高中文化，案發(fā)前系**公寓營銷團隊的負責(zé)人，家庭住址和戶籍所在地四川省成都市青羊區(qū)**路**號**棟**單元**樓**號。因涉嫌破壞金融管理秩序罪（本案），于2017年10月27日被四川省成都市公安局青羊分局寄押于四川省成都市看守所，于2017年10月31日出所，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年11月2日被宜春市公安局袁州分局刑事拘留，于2017年11月24日被宜春市公安局袁州分局取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某乙，男，****年**月**日出生，居民身份證號碼362429********4357，江西安福人，漢族，初中文化，案發(fā)前系**公寓營銷團隊的負責(zé)人，戶籍所在地江西省吉安市安?？h**鎮(zhèn)**村**號，家庭住址四川省成都市青羊區(qū)**路**家園**棟**單元**號。因涉嫌破壞金融管理秩序罪（本案），于2017年10月30日被湖南省長沙市公安局芙蓉分局寄押于湖南省長沙市第一看守所，于2017年11月1日出所，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年11月2日被宜春市公安局袁州分局刑事拘留，于2017年11月24日被宜春市公安局袁州分局取保候?qū)彙?/span>

本案由宜春市公安局袁州分局偵查終結(jié)，以被告人喻某某、黃某甲、黃某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年4月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年4月29日已告知三被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回補充偵查二次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

袁州**老年公寓于2011年11月經(jīng)袁某某民政局批準(zhǔn)設(shè)立，系自主經(jīng)營、自負盈虧的養(yǎng)老、扶老的民辦社會福利機構(gòu)，負責(zé)人為汪某某（于2017年7月11日死亡），股東為汪某某、被告人喻某某、聶某某、蔡某甲和蔡某乙。2013年初，聶某某、蔡某甲、蔡某乙等股東相繼退股，為了吸收資金，汪某某與被告人喻某某遂決定在公司設(shè)立“會員制養(yǎng)老模式”變相融資，即繳納會費成為不同等級的會員，會員享有以下權(quán)益：會員根據(jù)等級可享受7-9折的入住消費折扣，及每年7%-10%的年利息，兩年后可取回本金。為了推廣該模式，汪某某于2013年至2014年期間聘請了被告人黃某甲帶領(lǐng)的營銷團隊負責(zé)市場營銷，該團隊通過在本市區(qū)的商場廣場、超市門口等公共場所派發(fā)傳單、電話宣傳、開講座等方式向本市區(qū)不特定老年人推廣該會員模式，以高息利誘老年人向**老年公寓財務(wù)人員喻某某等人繳納會費加入會員，與**老年公寓簽訂《預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同書》，承諾每年結(jié)算一次利息。其間，被告人黃某甲因于2014年度聘任被告人黃某乙為市場部客戶總監(jiān)，由黃某乙直接管理該營銷團隊。

經(jīng)查，未取得金融許可證的情況下，**老年公寓于2013年至2016年期間，向龔某某、張某某等507戶被害人共計吸納會員費24422628元（其中，2013年度吸納4102000元，2014年度吸納13441000元），發(fā)放本息3088254元。其余資金用于購買原袁某某民政局大樓、碧桂園店面、西村鎮(zhèn)淇田村養(yǎng)豬場等。

2017年4月28日，**老年公寓被袁某某民政局撤銷。后經(jīng)政府資產(chǎn)處置小組對其進行資產(chǎn)處置，退回被害人共計12179786元。案發(fā)后，被告人黃某甲與被告人黃某乙退回違法所得50萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被害人的陳述；4.被告人的供述與辯解；5.會計司法鑒定意見；6.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，**老年公寓違反國家金融管理法律規(guī)定，非法變相吸收公眾存款2442萬余元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，被告人喻某某系直接責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)對全部存款金額負責(zé)，被告人黃某甲系直接責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)對2013至2014年度吸收的1754.3萬元存款負責(zé)，被告人黃某乙系直接責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)對2014度年吸收的1344.1萬元存款負責(zé)，上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，**老年公寓及三被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。系單位犯罪，還適用《中華人民共和國刑法》第三十一條之規(guī)定，但因**老年公寓已被撤銷，不追究其刑事責(zé)任。被告人喻某某、黃某乙系自首，還適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

宜春市袁某某人民法院

檢察員：羅志林

?2018年11月1日

附：

????1.三被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)二十一冊，電子卷宗光盤1張。