杭州市臨安區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭臨檢公訴刑訴〔2020〕610號

被告人商某某，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3301021988********，回族，文化程度高中，**資產(chǎn)管理有限公司董事長，住杭州市江干區(qū)**路**號**單元**室。因犯搶劫罪于2004年6月25日被杭州市江干區(qū)人民法院判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣500元。因本案于2019年8月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月20日被依法逮捕，經(jīng)杭州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

被告人朱某甲，男，1961年**月**日出生，身份證號碼3301051961********，漢族，文化程度初中，**資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理，住杭州市拱墅區(qū)**幢**單元**室。因犯買賣國家機關(guān)證件罪于2018年5月10日被杭州市下城區(qū)人民法院判處拘役六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣4000元。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人盧某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼2303061991********，漢族，文化程度初中，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住黑龍江省雞西市城子河區(qū)**。因犯故意傷害罪于2019年4月19日被杭州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院判處有期徒刑十個月，緩刑一年。因本案于2019年8月17日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月20日被依法逮捕，經(jīng)杭州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

被告人王某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3301051988********，漢族，文化程度大專，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住杭州市拱墅區(qū)**村**幢**單元**室。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人丁某甲，男，1989年**月**日出生，身份證號碼3301061989********，漢族，文化程度高中，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住杭州市西湖區(qū)**路**村**幢**單元**室。因犯非法經(jīng)營罪于2012年8月16日被杭州市下城區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣3500元，2014年1月27日被假釋。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人孟某甲，男，1980年**月**日出生，身份證號碼2201831980********，漢族，文化程度小學(xué)，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住吉林省德惠市**鄉(xiāng)**村**。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕，2020年3月18日被取保候?qū)彙?/span>

被告人高某某，男，1993年**月**日出生，身份證號碼2201821993********，漢族，文化程度初中，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住吉林省榆樹市**鎮(zhèn)**村**。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人張某某，男，1988年**月**日出生，身份證號碼2201811988********，漢族，文化程度小學(xué)，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住吉林省九臺市**鎮(zhèn)**村**。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人郝某某，女，1986年**月**日出生，身份證號碼5131241986********，漢族，文化程度大專，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住四川省漢源縣**鎮(zhèn)**村**。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人朱某乙，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號碼3301021988********，漢族，文化程度高中，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住杭州市上城區(qū)**號**單元**室。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人周某某，女，1990年**月**日出生，身份證號碼3623211990********，漢族，文化程度大學(xué)，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住江西省上饒縣**鎮(zhèn)**村**路**號。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局臨安區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人商某某、朱某甲、盧某某、王某甲、丁某甲、孟某甲、高某某、張某某、朱某乙、郝某某、周某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機關(guān)補充偵查1次，兩次延長審查起訴期限各15日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年7月以來，被告人商某某、朱某甲為牟取非法利益，共同在杭州市下城區(qū)注冊成立杭州**資產(chǎn)管理有限公司、杭州**投資有限公司，招攬被告人盧某某、王某甲、丁某甲、孟某甲、高某某、張某某、郝某某、朱某乙、周某某及宋某某、顧某某（均另案處理）等人作為公司工作人員，有組織地從事非法高利放貸業(yè)務(wù)，形成以被告人商某某、朱某甲為首要分子的犯罪集團。該犯罪集團長期以低利息借貸為幌子，獵取急需借款的被害人，后以各類“行規(guī)”為名，扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各種名目的不合理費用，誘騙被害人簽訂合同金額明顯高于實際到手金額的虛高借條及租賃合同、汽車抵押合同等，以此惡意壘高被害人債務(wù)。借款后，部分被害人被肆意認定違約并要求被害人支付違約金，在被害人還款過程中，通過電話威脅、上門滋擾等方式強迫被害人支付合同中虛高的本金、利息及違約金等，從中非法獲利。在此期間，共計實施詐騙犯罪21起，非法獲利594.5萬元，嚴重擾亂社會經(jīng)濟、生活秩序，在杭州市本地影響惡劣。其中，被告人商某某系公司董事長兼法人代表，統(tǒng)管公司事務(wù)；被告人朱某甲為總經(jīng)理，對公司日常經(jīng)營進行管理，統(tǒng)管公司事務(wù)，二人均系該犯罪集團的實際領(lǐng)導(dǎo)人，首要分子。被告人盧某某、王某甲、丁某甲、孟某甲、高某某、張某某、郝某某、朱某乙、周某某等人為一般成員。其中被告人盧某某自2014年8月至2017年12月在公司上班，負責(zé)拖車、催討等事務(wù)，涉案金額594.5萬元；被告人王某甲自2014年8月至2017年2月在公司上班，負責(zé)車輛價值評估，涉案金額594.5萬元；被告人丁某甲自2014年8月至2017年8月在公司上班，系借款業(yè)務(wù)部門經(jīng)理，負責(zé)接待客戶、管理業(yè)務(wù)員，涉案金額594.5萬元；被告人孟某甲自2015年5月至2017年2月在公司上班，負責(zé)拖車、催討等事務(wù)，涉案金額568.4萬元；被告人高某某自2015年6月至2017年12月在公司上班，負責(zé)拖車、催討等事務(wù)，涉案金額568.4萬元；被告人張某某自2015年11月至2017年9月在公司上班，負責(zé)拖車、催討等事務(wù)，涉案金額565.4萬元；被告人郝某某自2014年7月至2017年7月在公司上班，系公司財務(wù)，負責(zé)借貸放款及日常員工工資發(fā)放等，涉案金額594.5萬元；被告人朱某乙自2014年9月至2017年2月在公司上班，負責(zé)給車輛安裝GPS等業(yè)務(wù)，涉案金額594.5萬元；被告人周某某自2014年8月至2016年10月在公司上班，系公司人事管理人員，負責(zé)員工招錄及考勤，并在公司投入資金人民幣5萬元，涉案金額594.5萬元。具體犯罪事實如下：

1.2014年9月19日，被告人商某某、朱某甲、朱某乙等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人王某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人王某乙實際到手7.49萬元，讓被害人出具借款8萬元的虛高借條，并在被害人歸還本金8萬元時，收取6000元提車費用。

2.2014年10月11日，被告人商某某、朱某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人繆某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人繆某某實際到手14.49萬元，讓被害人出具借款17萬元的虛高借條，后被害人累計還款20.43萬元。

3.2015年1月期間，被告人商某某、朱某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人金某丙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人金某丙實際到手13萬元，讓被害人出具借款15萬元的虛高借條，后被害人累計還款19.95萬元。

4.2015年3月10日、2016年2月23日，被告人商某某、朱某甲及顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式先后2次對被害人陳某甲實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人陳某甲實際到手35.47萬元，先后讓被害人出具借款40萬元的虛高借條，后被害人累計還款43.92萬元。

5.2015年4月13日，被告人商某某、朱某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人李某甲實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人李某甲實際到手8.38萬元，讓被害人出具借款10萬元的虛高借條，后被害人累計還款10.6萬元。

6.2015年4月13日，被告人商某某、朱某甲及王某丙等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人瞿某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人瞿某某實際到手9.78萬元，讓被害人出具借款11萬元的虛高借條，后被害人累計還款12.1萬元。

7.2015年6月24日，被告人商某某、朱某甲及顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人高某甲實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人高某甲實際到手4.13萬元，讓被害人出具借款5萬元的虛高借條，后被害人累計還款7.16萬元。

8.2015年8月17日、11月20日，被告人商某某、朱某甲、丁某甲及馬某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，先后兩次以車輛抵押的方式對被害人馮某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人馮某某實際到手46.4萬元，讓被害人出具借款48萬元的虛高借條，并安排張某某催收，在被害人累計還款62.47萬元的情況下，仍將被害人的浙A19****號奔馳轎車扣留。

9.2015年11月6日，被告人商某某、朱某甲及方某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人金某甲實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人金某甲實際到手13.25萬元，讓被害人出具借款14萬元的虛高借條，后讓被害人累計還款16.72萬元。

10.2015年11月18日，被告人商某某、朱某甲及宋某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以房屋租賃的方式對被害人王某丁實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、利息等各項名目費用，被害人王某丁實際到手48萬元，讓被害人出具借款60萬元的虛高借條，后惡意壘高本息，并安排被告人盧某某、高某某及姜某某等人采用電話威脅、上門滋擾的手段進行催討，在被害人無法及時償還的情況下，繼續(xù)采用車輛抵押借款的方式對被害人王某丁實施套路貸，在支付被害人32萬后，將被害人王某丁奧迪Q5轎車（車牌號浙AB5****，2013年購置價58萬）拖走過戶處理，被害人累計還款342.1萬元。

11.2015年11月20日，被告人商某某、朱某甲及王某戊等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以公司倉庫租賃方式對被害人楊某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，并安排盧某某家訪，被害人楊某某實際到手約16萬元，讓被害人出具借款20萬元的虛高借條，后被害人在僅借款14天的情況下還款20萬元。

12.2015年11月23日，被告人商某某、朱某甲、盧某某及顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人何某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人何某某實際到手50.7萬元，讓被害人出具借款55萬元的虛高借條，后被害人在僅借款4天的情況下還款55萬元。

13.2015年11月24日，被告人商某某、朱某甲及宋某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，經(jīng)王某己（另案處理）介紹，以房屋抵押的方式對被害人吳某甲實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、利息等各項名目費用，被害人吳某甲實際到手約49.22萬元，讓被害人出具借款55萬元的虛高借條，后惡意壘高本息，并安排被告人盧某某等人采用電話威脅、上門滋擾的手段進行催討，被害人吳某甲累計還款143.12萬元。

14.2015年11月26日，被告人商某某、朱某甲及顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人金某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人金某乙實際到手40.5萬元，讓被害人出具借款50萬元的虛高借條，由公司安排被告人盧某某、孟某甲、張某某及姜某某等人出面對被害人采用電話威脅、上門滋擾等方式催討本息和違約金，在被害人支付19.5萬元利息，無力繼續(xù)償還本息的情況下，將被害人車輛拖回。

15.2015年12月1日，被告人商某某、朱某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人吳某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費等各項名目費用，被害人吳某乙實際到手4.62萬元，讓被害人出具借款6萬元的虛高借條，在被害人無力繼續(xù)償還本息的情況下，由公司安排被告人盧某某、孟某甲等人采用威脅、滋擾等方式進行催討，被害人累計還款22.66萬元。

16.2016年1月21日，被告人商某某、朱某甲及謝某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押、房屋租賃的方式對被害人高某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人高某乙實際到手約23.6萬元，讓被害人出具借款40萬元的虛高借條，由公司安排被告人盧某某等人進行催討，并肆意認定被害人違約，被害人先后歸還款139.4萬元。

17.2016年3月2日，被告人商某某、朱某甲及范某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押等方式對被害人王某庚實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人王某庚實際到手13.09萬元，讓被害人出具借款15萬元的虛高借條，后被害人累計還款15.05萬元。

18.2016年3月8日，被告人商某某、朱某甲及顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押等方式對被害人陳某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人陳某乙實際到手26.27萬元，讓被害人出具借款30萬元的虛高借條，后肆意認定被害人違約，安排人員將被害人車輛拖回，并讓陳某乙支付違約金，被害人累計還款31.18萬元。

19.2016年3月11日，被告人商某某、朱某甲、丁某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人丁某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人丁某乙實際到手4.77萬元，讓被害人出具借款5萬元的虛高借條，在被害人無力繼續(xù)償還本息的情況下，公司逼迫被害人必須通過公司的途徑轉(zhuǎn)賣車輛，后公司將車輛以7.9萬元的價格轉(zhuǎn)賣，?用于歸還欠款及利息，被害人累計還款6.08萬元。

20.2016年3月18日，被告人商某某、朱某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押的方式對被害人李某乙實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人李某乙實際到手3.81萬元，讓被害人出具借款5萬元的虛高借條，后被害人累計還款5.6萬元。

21.2016年4月15日，被告人商某某、朱某甲及顧某某等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以車輛抵押等方式對被害人何某某實施套路借貸，在借款時扣除保證金、服務(wù)費、GPS費、利息等各項名目費用，被害人何某某實際到手33.92萬元，讓被害人出具借款35萬元的虛高借條，后被害人累計還款41.48萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行明細、戶籍證明、刑事判決書、罪犯檔案、協(xié)助查封通知書、扣押清單等；

2.證人證言：證人范某某、黃某某、馬某某、王某丙、方某某、梁某某等人的證言，到案經(jīng)過；

3.被害人王某乙、繆某某、金某丙、陳某甲、李某甲、瞿某某、高某甲、馮某某、金某甲、王某丁、楊某某、何某某、吳某甲、金某乙、吳某乙、高某乙、王某庚、陳某乙、丁某乙、李某乙、何某某等人的陳述；

4.被告人商某某、朱某甲、盧某某、王某甲、丁某甲、孟某甲、高某某、張某某、朱某乙、郝某某、周某某的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認等筆錄：搜查筆錄及照片、檢查筆錄及照片、被害人瞿某某、高某甲、楊某某、王某丁、高某乙、吳某乙、金某乙等人的辨認筆錄等。

本院認為，被告人商某某、朱某甲、盧某某、王某甲、丁某甲、孟某甲、高某某、張某某、朱某乙、郝某某、周某某采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系惡勢力犯罪集團，被告人商某某、朱某甲系首要分子，被告人盧某某、王某甲、丁某甲、孟某甲、高某某、張某某、朱某乙、郝某某、周某某系從犯，被告人盧某某在緩刑考驗期內(nèi)發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒有判決，被告人丁某甲在假釋考驗期內(nèi)犯新罪，分別適用《中華人民共和國刑法》第二十六條、二十七條、七十七條、八十六條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此致

杭州市臨安區(qū)人民法院

檢?察?官：李??昕

二〇二〇年四月十七日

附：

????1.被告人商某某、朱某甲、盧某某、王某甲、丁某甲、高某某、張某某、朱某乙、郝某某、周某某現(xiàn)羈押于臨安區(qū)看守所，被告人孟某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.刑事偵查卷宗18冊?！?/span>