湘潭市雨湖區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

潭雨檢公訴刑訴〔2018〕587號(hào)

被告人唐某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4329221981********，漢族，大學(xué)本科文化，原黃山**山莊旅游酒店管理有限公司**公司總經(jīng)理，戶(hù)籍所在地湖南省東安縣**市場(chǎng)**幢**單元**號(hào)，現(xiàn)住湘潭市雨湖區(qū)**棟**單元**。2017年12月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年1月25日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

被告人伍某甲，男，1978年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4324231978********，漢族，高中文化，原黃山**山莊旅游酒店管理有限公司**公司副總經(jīng)理，戶(hù)籍所在地湖南省漢壽縣**鎮(zhèn)**組，現(xiàn)住湖南省漢壽縣**小區(qū)**棟**單元**室。2018年2月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年4月3日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

被告人楊某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4307221984********，漢族，初中文化，原黃山**山莊旅游酒店管理有限公司**公司**點(diǎn)負(fù)責(zé)人，戶(hù)籍所在地湖南省常德市漢壽縣**鎮(zhèn)**組，現(xiàn)住湖南省株洲市蘆淞區(qū)**路**小區(qū)。2018年2月28日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年4月3日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

被告人彭某某，曾用名彭超元，女，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4325031983********，漢族，中專(zhuān)文化，原黃山**山莊旅游酒店管理有限公司**公司下**點(diǎn)負(fù)責(zé)人，戶(hù)籍所在地湖南省湘潭市雨湖區(qū)**村委**路**號(hào)**號(hào)，現(xiàn)住湖南省株洲市蘆淞區(qū)**大廈**樓出租屋。2018年2月27日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年4月3日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

被告人徐某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4331221991********，漢族，初中文化，原黃山**山莊旅游酒店管理有限公司**公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，戶(hù)籍所在地湖南省湘瀘溪縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住在株洲市蘆淞區(qū)**路**小區(qū)。2018年2月28日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年4月3日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

被告人伍某乙，男，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4324231971********，漢族，初中文化，原黃山**山莊旅游酒店管理有限公司**公司**河**點(diǎn)負(fù)責(zé)人，戶(hù)籍所在地湖南省常德市漢壽縣**鎮(zhèn)**村**組。2018年2月28日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年4月3日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

被告人陶某某，女，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4304211995********，漢族，大專(zhuān)文化，原黃山**山莊旅游酒店管理有限公司**公司簽單員，戶(hù)籍所在地湖南省衡陽(yáng)縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住湘潭市雨湖區(qū)**棟**單元**。2017年12月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年1月25日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

本案由湘潭市公安局雨湖分局偵查終結(jié)，以被告人唐某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，伍某甲、楊某某、彭某某、徐某某、伍某乙、陶某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年4月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間,分別于2018年5月24日、2018年8月2日、2018年10月19日依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，于2018年6月8日、2018年8月2日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后，分別于2018年7月6日、2018年9月20日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：2013年3月，被告人唐某某原所在的“將軍紅實(shí)業(yè)”集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：將軍紅公司）收購(gòu)“黃山**集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：文旅集團(tuán)），并完成變更手續(xù)。文旅集團(tuán)以子公司黃山**酒店管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：黃山**公司）為經(jīng)營(yíng)載體銷(xiāo)售單用途預(yù)付卡（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：華商卡）。2013年6月3日，被告人唐某某按照文旅集團(tuán)提供的資料和要求，于2013年6月3日在湘潭市工商局注冊(cè)成立了黃山華商山莊酒店管理有限公司湘潭**公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)黃山華商湘潭**公司），由唐某某擔(dān)任負(fù)責(zé)人，租賃湘潭市雨湖區(qū)雨湖路街道車(chē)站路33號(hào)為辦公地點(diǎn)，下設(shè)易俗河、楠竹山、下攝司、湘鄉(xiāng)四個(gè)服務(wù)點(diǎn)。該公司核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍為：酒店經(jīng)營(yíng)管理；酒店用品、旅游商品（不包含食品）銷(xiāo)售；旅游服務(wù)（旅行社業(yè)務(wù)除外）；會(huì)務(wù)接待服務(wù)。

黃山華商湘潭**公司成立后，唐某某及下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，超出工商登記允許的經(jīng)營(yíng)范圍，以旅游打折、養(yǎng)生為名，承諾高額回報(bào)，銷(xiāo)售華商卡。主要方式：1、由業(yè)務(wù)員在大街小巷向過(guò)路群眾發(fā)放公司宣傳資料，針對(duì)老年人的養(yǎng)生、養(yǎng)老、旅游、度假等服務(wù)，以提供優(yōu)惠旅游，贈(zèng)送免費(fèi)小禮品、現(xiàn)金，投資回報(bào)產(chǎn)品等，輔以講師講解的PPT等資料大力宣傳，誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)華商卡；2、由公司人員、業(yè)務(wù)員通過(guò)身邊的朋友、親戚及間接介紹的不特定客戶(hù)，以投資高額回報(bào)的名義發(fā)展客戶(hù)到公司購(gòu)買(mǎi)華商卡，并給予中間介紹人回扣。華商卡分為銀卡、金卡、鉆石卡三種，期限分為一年期和兩年期，其中銀卡以1萬(wàn)元為存款起點(diǎn)，金卡以10萬(wàn)元以上為存款起點(diǎn)，鉆石卡以50萬(wàn)元為存款起點(diǎn)，并承諾一年期的給予購(gòu)卡金額14%-15%、兩年期給予購(gòu)卡金額15%-16%作為利息，到期后連本帶利返還給客戶(hù)，如果未滿(mǎn)合同約定期限要退卡，則需扣除購(gòu)卡金額15%的違約金，以此吸收公眾資金。購(gòu)買(mǎi)華商卡后，由業(yè)務(wù)員帶購(gòu)卡人至湘潭**公司辦公地點(diǎn)辦理手續(xù)，并將購(gòu)卡資金交給會(huì)計(jì)兼簽單員，再將購(gòu)卡資金匯入唐某某個(gè)人銀行賬戶(hù)后由唐某某轉(zhuǎn)至黃山**公司提供的賬戶(hù)中，購(gòu)卡合同由黃山**公司統(tǒng)一郵寄。每宗合同簽訂、資金交收后，公司的業(yè)務(wù)員按照3%的比例提成，業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、總監(jiān)等個(gè)人業(yè)務(wù)按2%-5%不等比例獲得提成，還可按照0.5%-2.5%不等的比例獲得團(tuán)隊(duì)提成。

經(jīng)湖南錦程司法鑒定中心的鑒定：自2013年4月起，黃山華商湘潭**公司共與1662位集資參與人簽訂6120份儲(chǔ)值卡合同，合同金額200817212.00元，扣除轉(zhuǎn)（續(xù)）單后，實(shí)際集資127595190.00元，未兌付1045集資參與人本金75027102.00元，扣除支付利息及消費(fèi)金額，造成1029集資參與人損失58930187.00元。其中，黃山華商湘潭**公司總經(jīng)理唐某某與集資參與人簽訂201份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為14874700.00元（含自投1061100元，扣除后為13813600.00元）；其中未兌付合同79份，未兌付本金6813600.00元；其中2017年8月以后簽訂合同3份，未兌付本金150000.00元。

2017年8月至案發(fā)，被告人唐某某在明知黃山**公司沒(méi)有兌付能力的情況，仍安排被告人陶某某（唐某某配偶）擔(dān)任簽單員，繼續(xù)向公眾吸收資金，并用新吸收的資金兌付已到期客戶(hù)資金來(lái)維持黃山華商湘潭**公司的運(yùn)轉(zhuǎn)。經(jīng)湖南錦程司法鑒定中心鑒定：2017年8月1日以后，黃山華商湘潭**公司共與405人簽訂516份儲(chǔ)值合同，合同金額為16440482.00元，扣除轉(zhuǎn)（續(xù)）單后，實(shí)際集資8005902.00元，如果扣除支付的利息，造成289人新增損失6853519.00元。其中新的集資參與人91位，損失2430000.00元。

2013年，被告人伍某甲隨唐某某從將軍紅實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司轉(zhuǎn)至黃山華商湘潭**公司，在明知黃山華商湘潭**公司沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下，為獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)，以上述方式，推薦歐陽(yáng)某某、周某球等人購(gòu)買(mǎi)華商卡。2014年下半年至2016年底，伍某甲因業(yè)績(jī)出色先后升任黃山華商湘潭**公司任業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)，帶領(lǐng)下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)做銷(xiāo)售華商卡。2016年12月，伍某甲任分公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)定期講評(píng)各業(yè)務(wù)組的業(yè)績(jī)情況、傳授銷(xiāo)售技巧和經(jīng)驗(yàn)，以此提高分公司的整體銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。經(jīng)湖南錦程司法鑒定中心鑒定：被告人伍某甲與集資參與人簽訂339份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為13052700.00元（含自投10000元，扣除后為13042700.00元），其中未兌付合同70份，未兌付本金3476300.00元，提成1441066.00元。其下屬業(yè)務(wù)人員與集資參與人簽訂2044份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為61428582.00元，未償還本金1392筆，未償還本金為43366202.00元。。

2015年6月，被告人楊某某經(jīng)伍某甲介紹進(jìn)入黃山華商湘潭**公司任業(yè)務(wù)員，在明知黃山華商湘潭**公司沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下，為獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)，以上述方式，推薦毛某某、胡某某、徐某某、戴某某等人購(gòu)買(mǎi)華商卡。2016年2月，楊某某升任分公司業(yè)務(wù)主管，協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理管理下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)提升華商卡的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。2016年9月1日，為方便服務(wù)購(gòu)卡客戶(hù)，黃山華商湘潭**公司在湘潭市楠竹山注冊(cè)成立“黃山**國(guó)際旅行社有限公司湘潭**公司”，楊某某擔(dān)任楊某某負(fù)責(zé)人，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開(kāi)展華商卡的銷(xiāo)售。經(jīng)湖南錦程司法鑒定中心鑒定：被告人楊某某與集資參與人簽訂246份儲(chǔ)值卡合同,合同金額為6430200.00元，其中未兌付合同177份，未兌付本金為5003200.00元，提成24414.00元。其下設(shè)業(yè)務(wù)人員與集資參與人簽訂47份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為1510000.00元，未償還本金39筆，未償還本金為1320000.00元。

2014年3月，被告人彭某某經(jīng)他人介紹進(jìn)入黃山華商湘潭**公司任業(yè)務(wù)員，在明知黃山華商湘潭**公司沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下，為獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)，以上述方式，推薦李某萍、李某芳、羅某人等人購(gòu)買(mǎi)華商卡。2016年3月，彭某某升任分公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，帶領(lǐng)下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售華商卡。2017年5月，為方便服務(wù)購(gòu)卡客戶(hù)，黃山華商湘潭**公司在湘潭市岳塘區(qū)下攝司成立“晚晴康旅”服務(wù)中心，彭某某擔(dān)任該服務(wù)中心負(fù)責(zé)人，開(kāi)展華商卡的銷(xiāo)售。經(jīng)湖南錦程司法鑒定中心鑒定：被告人彭某某與集資參與人簽訂253份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為8019600.00元，其中未兌付合同149份，未兌付本金為4780800.00元，提成207374.00元。

2013年，被告人徐某某隨唐某某從將軍紅實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司轉(zhuǎn)至黃山華商湘潭**公司，在明知黃山華商湘潭**公司沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下，為獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)，以上述方式，推薦鄭某某、張某娣等人購(gòu)買(mǎi)華商卡。2014年，徐某某升任分公司業(yè)務(wù)主管，協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理管理下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)提升華商卡的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。2017年10月，徐某某升任分公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，帶領(lǐng)下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售華商卡。經(jīng)湖南錦程司法鑒定中心鑒定：被告人徐某某與集資參與人簽訂242份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為8979300.00元，其中未兌付合同74份，未兌付本金為3230900.00元，提成218735.00元。其下設(shè)業(yè)務(wù)人員與集資參與人簽訂4份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為107100.00元，未償還本金4筆，未償還本金為107100.00元。

2014年6月，被告人伍某乙經(jīng)伍某甲介紹進(jìn)入黃山華商湘潭**公司任業(yè)務(wù)員，在明知黃山華商湘潭**公司沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下，為獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)，以上述方式，推薦賓某甲、賓某乙、唐某某、徐某英等人購(gòu)買(mǎi)華商卡。2015年12月，伍某甲升任分公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，帶領(lǐng)下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售華商卡。2017年6月5日，為方便服務(wù)購(gòu)卡客戶(hù)，黃山華商湘潭**公司在湘潭縣易俗河成立“晚晴康旅”服務(wù)中心，伍某乙擔(dān)任該服務(wù)中心負(fù)責(zé)人，開(kāi)展華商卡的銷(xiāo)售。經(jīng)湖南錦程司法鑒定中心鑒定：被告人伍某乙與集資參與人簽訂136份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為4791200.00元，其中未兌付合同86份，未兌付本金為2982800.00元，提成270553.00元。其下屬業(yè)務(wù)人員與集資參與人簽訂117份儲(chǔ)值卡合同，合同金額為3593000.00元，未償還本金48筆，未償還本金為1531000.00元。

2014年5月，被告人陶某某根據(jù)唐某某的安排負(fù)責(zé)黃山華商湘潭**公司員工工資、業(yè)績(jī)提成的核算及到期合同的兌付工作（兌付工作于2016年9月交還給唐某某）。2017年7月底，因分公司原簽單員趙某波離職，陶某某根據(jù)唐某某的安排接手趙某波簽單員工作，主要負(fù)責(zé)接待客戶(hù)幫其簽訂購(gòu)卡合同。陶某某接任黃山華商湘潭**公司簽單員期間，經(jīng)手簽訂的合同總金額1500.7萬(wàn)元，收取現(xiàn)金347.4395萬(wàn)元。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法扣押被告人陶某某持有的34880元，該款系唐某某從收取的客戶(hù)購(gòu)卡資金中支取給陶某某的；扣押被告人彭某某持有的10000元；扣押車(chē)牌號(hào)為湘******的梅賽德斯奔馳轎車(chē)一臺(tái)，該車(chē)在唐某某到案前己償還房租的名義過(guò)戶(hù)給了湘潭**公司所在的房東趙某卡；查封被告人陶某某名下位于湘潭市九華經(jīng)開(kāi)區(qū)**路**號(hào)五礦萬(wàn)境水岸E區(qū)5棟2單元**號(hào)房產(chǎn)（已抵押）。查封唐某某名下位于安徽省黃山市**棟**房產(chǎn)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：書(shū)證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解、鑒定意見(jiàn)、辨認(rèn)、搜查等筆錄、視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人唐某某在明知黃山華商湘潭**公司沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下，為獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)，以旅游打折、養(yǎng)生為名，利用宣傳單和口述的方式向社會(huì)公眾宣傳，承諾高額回報(bào)，銷(xiāo)售華商卡吸收公眾存款，數(shù)額巨大；唐某某在明知黃山**公司沒(méi)有兌付能力的情況下仍然繼續(xù)吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人伍某甲、楊某某、彭某某、徐某某、伍某乙在明知黃山華商湘潭**公司沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下，為獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)，以旅游打折、養(yǎng)生為名，利用宣傳單和口述的方式向社會(huì)公眾宣傳，承諾高額回報(bào)，銷(xiāo)售華商卡吸收公眾資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陶某某明知唐某某等人在黃山華商湘潭**公司沒(méi)有融資資質(zhì)的情況下，非法吸收公眾存款，仍然幫其接待客戶(hù)簽訂購(gòu)卡合同及處理公司相關(guān)財(cái)務(wù)事宜，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，被告人唐某某、伍某甲、楊某某、彭某某、徐某某、伍某乙在共同犯罪中起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款之規(guī)定。被告人陶某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條第一、二款之規(guī)定。被告人唐某某，一人犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湘潭市雨湖區(qū)人民法院

檢察員：唐嬋

2018年10月30日

附：1.被告人唐某某、伍某甲、楊某某、彭某某、徐某某、伍某乙、陶某某現(xiàn)羈押在湘潭市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五十九冊(cè)。