重慶市九龍坡區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝九檢刑訴〔2020〕Z739號(hào)

被告人唐某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5130291994********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住四川省大竹縣**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月2日被重慶市公安局九龍坡區(qū)分局刑事拘留，于同月30日被該分局取保候?qū)?。?jīng)本院于2020年6月5日決定，于同年7月10日被重慶市公安局九龍坡區(qū)分局依法執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局九龍坡區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人唐某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月30日向本院移送起訴。本院受理后，于同年12月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，并于2020年7月29日告知被告人唐某某認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果、聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院分別于2020年1月15日、3月27日兩次退回重慶市公安局九龍坡區(qū)分局補(bǔ)充偵查，該分局補(bǔ)充偵查完畢后先后于同年2月14日和4月21日再次移送審查起訴。本院于2020年1月1日、3月15日、5月22日三次延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年8月初，被告人唐某某、王某某（另案處理）合謀將同村村民被害人劉某甲騙到重慶來辦理貸款，二人商定由唐某某收取貸款總額的5%、其上家劉某乙（該人另案處理）收取貸款總額的25%另加5000元的手續(xù)費(fèi)，由王某某使用貸款。隨后王某某對(duì)被害人劉某甲謊稱在重慶有老板湊夠100個(gè)貧困戶可以向國家申請(qǐng)2千萬的資金搞項(xiàng)目，如果報(bào)名就有3萬元好處費(fèi)，從而誘騙劉某甲來到重慶九龍坡區(qū)并在石橋鋪七天連鎖酒店住下。

同月8日-10日，被告人唐某某隱瞞事實(shí)真相，在其安排下帶劉某甲去辦理了三峽銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及中信銀行四張銀行卡，并按劉某乙的要求設(shè)置密碼，再由唐某某交給劉某乙所派的一名男子（另案處理）操作使用劉某甲的手機(jī)在三峽銀行及建設(shè)銀行分別辦理貸款共計(jì)19.99萬元。貸款下來后，由該男子繼續(xù)操作從卡內(nèi)轉(zhuǎn)出現(xiàn)金3.5萬元，唐某某讓劉某甲取現(xiàn)并謊稱其中2萬元是給劉某甲的好處費(fèi)，另1萬元是由操作人收取的手續(xù)費(fèi)。在唐某某及劉某甲回到七天酒店后，唐某某為繼續(xù)收取事先與王某某約定的全部手續(xù)費(fèi)，騙取劉某甲手機(jī)并解鎖，與王某某一起出酒店到上家操作人所在車上利用先前掌握的銀行卡密碼、使用被害人手機(jī)從其建設(shè)銀行手機(jī)銀行轉(zhuǎn)走卡內(nèi)現(xiàn)金5萬元，其中4萬元為給上家手續(xù)費(fèi)，1萬元為唐某某手續(xù)費(fèi)。該操作人走后，王某某讓唐某某幫忙從被害人建設(shè)銀行手機(jī)銀行上轉(zhuǎn)走3.3萬元到王某某的建設(shè)銀行賬戶。

2019年8月11日，被害人到歇臺(tái)子派出所報(bào)案。唐某某于同年8月27日在廣東省深圳市被抓獲。到案后被告人唐某某對(duì)其信用卡詐騙的事實(shí)供認(rèn)不諱，聯(lián)系上家一并退還所收取的手續(xù)費(fèi)共五萬元給被害人劉某甲并已取得其諒解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人唐某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均無異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受立案材料、到案經(jīng)過、羈押證明、調(diào)取證據(jù)通知書、銀行卡交易明細(xì)、收條、還款證明及諒解書等書證；

2.證人王某某、朱某某、劉某某的證言；

3.被害人劉某甲陳述；

4.被告人唐某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄、辨認(rèn)現(xiàn)場筆錄；

6.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人唐某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，金額為9.8萬元，數(shù)額巨大，其行為以觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條（一）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人唐某某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕或者減輕處罰。被告人唐某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。建議對(duì)被告人唐某某判處有期徒刑四年，并處罰金五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一、二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市九龍坡區(qū)人民法院

檢察官：張敏

檢察官助理：周含玉

2020年8月3日

??????????????????????????????????????（院?。?/span>

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于九龍坡區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)二冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份；