·重慶市銅梁區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝銅檢刑訴〔2020〕Z282號

被告人唐某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼5109231986********，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，住四川省遂寧市大英縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月10日被重慶市銅梁區(qū)公安局刑事拘留；于2020年10月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被重慶市銅梁區(qū)公安局逮捕。

被告人胡某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼5109231987********，漢族，初中文化，無業(yè)，住四川省遂寧市大英縣**鎮(zhèn)**街**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月10日被重慶市銅梁區(qū)公安局刑事拘留；于2020年10月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被重慶市銅梁區(qū)公安局逮捕。

被告人陳某甲，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼5109231989********，漢族，初中文化，無業(yè)，住四川省遂寧市大英縣**苑**棟**單元（戶籍地四川省遂寧市大英縣**鎮(zhèn)**街**號**單元**樓**號）。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月10日被重慶市銅梁區(qū)公安局刑事拘留；于2020年10月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被重慶市銅梁區(qū)公安局逮捕。

本案由重慶市銅梁區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人唐某甲、胡某某、陳某甲涉嫌詐騙罪，于2020年1月16日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，于2020年1月17日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。因證據(jù)不足，退回公安機關(guān)補充偵查兩次（自2020年3月2日至2020年4月1日；自2020年5月15日至2020年6月14日）。因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（2020年2月17日至2020年3月2日；2020年5月2日至2020年5月16日；2020年7月15日至2020年7月29日）。

經(jīng)依法審查查明：2017年7月份左右，被告人胡某某、唐某甲和唐某乙（另案處理）共謀以汽車貸來騙取被害人錢財，由胡某某和唐某甲出資，分別占股40%，唐某乙提供技術(shù)方法，占股20%。后招募被告人陳某甲和劉某某、唐某丙等人參與。其從事汽車貸詐騙的具體操作流程：首先與貸款方面談貸款事項，由貸款方提供車輛來安裝GPS，然后根據(jù)貸款方提供車輛的價值決定貸款金額，當(dāng)面簽訂貸款合同等協(xié)議，合同約定還款方式及時間，后將貸款款項通過銀行轉(zhuǎn)賬或則現(xiàn)金拿給貸款方，并要求貸款方拿上得到的現(xiàn)金照相留證，制造已將貸款金額全額交由貸款方的假象，隨后要求貸款方取出現(xiàn)金或則從得到的現(xiàn)金中交出保證金、下款費、GPS費、利息、車輛評估費等費用。后由胡某某、唐某甲或者唐某乙安排陳某甲等人以考察人員身份隨被害人前往被害人住處及工作地點考察，途中利用被害人害怕取消貸款的心理，以取消貸款為借口等，強行向被害人索要考察費、辛苦費等合同中未約定的費用?？疾旌螅瑸檫_到?jīng)]收貸款方的保證金的目的，胡某某、唐某甲或者唐某乙惡意制造貸款方違約，將貸款方的保證金沒收。甚至將貸款方的車輛私自開走，要求貸款方還錢，不還錢就不還車，并利用車輛價值遠高于貸款金額，貸款方害怕出借方處理了車輛造成自身損失的心理，強行在貸款方還錢取車時再收取違約金、開車費等費用。

2018年3月6日，被告人唐某甲、胡某某和唐某乙與被害人姜某某通過王某某聯(lián)系好唐某丁后，在重慶市**區(qū)**大道**號**茶樓與商量貸款事項。唐某乙與姜某某商定好以姜某某名下渝DB****白色凱迪拉克XT5汽車安裝GPS的方式貸款100000元，由胡某某轉(zhuǎn)賬到姜某某銀行卡內(nèi)50000元，和拿50000元現(xiàn)金并要求姜某某拿在手上照相留證，制造已將全額貸款100000元交由姜某某的假象。后馬上要求姜某某從拿到的50000萬元現(xiàn)金中交出20000元保證金、10000元各類費用。當(dāng)天晚上6、7點鐘左右胡某某和被告人陳某甲二人隨姜某某前往銅梁姜某某家中進行考察，期間經(jīng)過大路服務(wù)區(qū)時，胡某某、陳某甲以姜某某征信有問題，可以單方面取消姜某某該筆貸款為由，強行向姜某某索要3000元考察費，姜某某因害怕貸款被取消，交給胡某某3000元。到達銅梁城區(qū)后，胡某某、陳某甲讓姜某某請吃晚飯，姜某某安排胡某某、陳某甲到重慶市銅梁區(qū)**街道**路**號附**號“**山珍?”餐飲店吃完飯后，胡某某、陳某甲又以晚上到銅梁考察辛苦為由，強行向姜某某索要2000元辛苦費，姜某某因害怕貸款被取消，交給胡某某2000元。胡某某、陳某甲隨姜某某一起到姜某某位于重慶市銅梁區(qū)**街道**風(fēng)光的家中進行考察，考察結(jié)束后，胡某某又以要唱歌、耍妹、住宿為由，向姜某某索要錢財，姜某某不同意，于是胡某某、陳某甲在銅梁北高速路口處采取賴在姜某某車上不走的方式給姜某某施壓，姜某某迫于無奈，又將5000元拿給胡某某和陳某甲。2018年3月16日，胡某某、陳某甲、唐某甲以姜某某十天內(nèi)未還頭期10000元為由，前往重慶市銅梁區(qū)**街道**小區(qū)外路邊將姜某某的渝DB****車輛開至四川省大英縣死海附近，期間胡某某電話告知姜某某其未還頭期違約，20000元保證金已被沒收，并要求姜某某三天內(nèi)拿100000元本金和每天10000元的違約金到大英取車，三天內(nèi)不來取車，車輛將會被變賣。姜某某無奈通過王某某找到周某某、吳某某貸款，2018年3月17日姜某某、王某某、周某某、吳某某前往四川省大英縣**鎮(zhèn)**大道**號附**號**休閑茶樓找到胡某某、唐某甲等人取車，胡某某等人又以將車輛從銅梁開回大英開車費為由向姜某某索要5000元的開車費，以姜某某將車輛GPS線夾斷為由向姜某某索要3000元的GPS損壞費，并威脅姜某某不支付開車費和GPS損壞費不會將車輛歸還給姜某某，并會將姜某某的車輛進行變賣，姜某某無奈除支付胡某某100000元本金、10000元違約金外，又支付了胡某某5000元的開車費和3000元的GPS損壞費。其中，姜某某因害怕取消貸款被迫繳納合同中未約定的10000元的費用，因害怕借款方私自處理遠高于貸款金額的車輛造成自身損失被迫繳納18000元的費用；姜某某被惡意制造違約，被沒收20000元的保證金；姜某某被收取了10000元的其它各種費用。

2018年4月19日，被告人唐某甲、胡某某和唐某乙與被害人張某甲通過張某乙聯(lián)系劉某某后，在重慶市**區(qū)**大道**號**茶樓與商量貸款事項。唐某乙與張某甲商定以張某甲名下渝BK****藍色寶馬320汽車安裝GPS的方式貸款80000元，由唐某乙安排劉某某轉(zhuǎn)賬到張某甲銀行卡內(nèi)80000萬元，制造已將全額貸款80000元交由張某甲的假象，后馬上要求張某甲取款支付16000元的手續(xù)費等費用、16000元的保證金和1700百元GPS費，期間唐某乙告知張某甲正常還款不違約將退還保證金，并且不會收取考察費。后被告人陳某甲和唐某丙隨張某甲到張某甲位于重慶市**區(qū)**中心上**的家中考察，陳某甲和唐某丙在重慶市**區(qū)**中心**路公交車站采取賴在張某甲車上不走的方式向張某甲索要2000元的考察費。貸款到期時，唐某乙告知張某甲需還完貸款剩余部分才能退還保證金，張某甲提出直接將保證金從貸款剩余部分中扣除，后唐某乙、胡某某等人又在事先未約定的情況下以要貸款滿三期才退還保證金為由不退還張某甲保證金，張某甲不同意，雙方協(xié)商之后，胡某某退還了張某甲10000元保證金。其中，張某甲因害怕考察人員取消貸款被迫繳納2000元合同中未約定的費用；張某甲因未貸款滿三期被惡意制造違約，被沒收6000元的保證金；張某甲被收取17700元的其它各類費用。

2018年7月6日，被告人胡某某、唐某甲與被害人陳某乙在重慶市**區(qū)**大道**號**茶樓商量貸款事項。胡某某與陳某乙商定以陳某乙名下渝D5****黑色大眾速騰汽車安裝GPS的方式貸款45000元，由唐某甲轉(zhuǎn)賬到陳某乙銀行卡內(nèi)45000元，制造已將全額貸款45000元交由陳某乙的假象，后馬上要求陳某乙支付9000元的保證金、1000元GPS費和7000元的手續(xù)費等費用。后被告人陳某甲和唐某丙隨陳某乙到陳某乙位于重慶市**區(qū)**路**山水的家中考察，陳某甲和唐某丙在**山水小區(qū)入口處采取賴在陳某乙車上不走的方式向陳某乙索要1000元的考察費。貸款到期陳某乙歸還貸款時要求胡某某等人退還其保證金，胡某某讓陳某乙先歸還全額貸款，陳某乙先還完全額貸款后胡某某又提出三天后再退還保證金。陳某乙離開后接到胡某某電話，胡某某在事先未約定的情況下以陳某乙未貸滿三期為由不退還保證金，因繼續(xù)貸款陳某乙還要承擔(dān)10000多元的費用，后雙方商量未果，胡某某仍未退還陳某乙保證金。其中，陳某乙因害怕取消貸款被迫繳納1000元合同中未約定的費用；陳某乙因未貸款滿三期被惡意制造違約，被沒收9000元的保證金；陳某乙被收取8000元的其它各類費用。

綜上，被害人因害怕被迫繳納31000元；被害人因惡意制造違約被沒收35000元。

另查明，被告人胡某某、陳某甲到案后，如實供述了犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.人口信息等法律文書；

2.證人王某某、唐某丁等人的證言；

3.被害人姜某某、張某甲、陳某乙的陳述；

4.被告人唐某甲、胡某某、陳某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄；

6.銀行流水。

本院認(rèn)為，被告人唐某甲、胡某某以非法占有為目的，制造民間借貸假象，制造銀行流水痕跡，假借民間借貸之名，以快速抵押貸款為誘餌，誘使被害人簽訂借貸等協(xié)議，通過收取考察費、保證金、中介費、雜費等多種費用，虛增貸款金額并惡意制造認(rèn)定違約形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系。其中，被告人唐某甲、胡某某以非法占有為目的，惡意制造違約，騙取被害人35000元，屬數(shù)額較大，其以非法占有為目的，利用被害人害怕取消貸款或者私自處置車輛的心理，造成被害人恐懼，迫使被害人繳納31000元，屬數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲以非法占有為目的，直接參與敲詐勒索13000元，屬數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某某、陳某甲到案后，如實供述了犯罪事實，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市銅梁區(qū)人民法院

檢??察??官：張煥來

檢察官助理：譚雪蓮

2020年7月23日

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附件：1.被告人唐某甲、胡某某、陳某甲現(xiàn)羈押于重慶市銅梁區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊。