三明市梅列區(qū)人民檢察院

起?訴?書

梅檢公訴刑訴〔2020〕23號

被告人唐國陽，男，1980年**月**日出生，公民身份號碼3504031980********，漢族，中專文化，案發(fā)前系三明市**汽車服務有限公司股東，出生地福建省三明市三元區(qū)，戶籍地福建省三明市三元區(qū)**路**號**單元**室，現(xiàn)住址福建省三明市梅列區(qū)**小區(qū)**棟**室。2019年6月14日因涉嫌貸款詐騙罪被三明市公安局梅列分局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準，同日由三明市公安局梅列分局執(zhí)行逮捕。

被告人高某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3504271990********，漢族，初中文化，案發(fā)前系三明市**汽車服務有限公司門店經(jīng)理，出生地福建省三明市沙縣，戶籍地及現(xiàn)住址福建省沙縣**路**號**室。2019年6月14日因涉嫌貸款詐騙罪被三明市公安局梅列分局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準，同日由三明市公安局梅列分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳雪琴，女，1993年**月**日出生，公民身份號碼3504031993********，漢族，中專文化，案發(fā)前系三明市**汽車服務有限公司法人，出生地福建省三明市三元區(qū)，戶籍地福建省三明市三元區(qū)**鎮(zhèn)**路**號，現(xiàn)住址福建省三明市梅列區(qū)**小區(qū)**棟**號。2019年6月14日因涉嫌貸款詐騙罪被三明市公安局梅列分局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準，同日由三明市公安局梅列分局執(zhí)行逮捕。

本案由三明市公安局梅列分局偵查終結，以被告人唐國陽、高某某、陳雪琴涉嫌合同詐騙、職務侵占罪，于2019年9月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權利和認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復雜延長審查起訴期限一次（自2020年2月10日至2020年2月24日）；因部分事實不清，證據(jù)不足，退回補充偵查二次（自2019年10月11日至2019年11月11日,自2019年12月11日至2020年1月9日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月，被告人唐國陽、高某某、陳雪琴商議，成立三明市**汽車服務有限公司作為杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司（以下簡稱杭州**公司）的加盟商，通過臨時過戶車主、虛假抵押的方式套取杭州**公司借款資金使用：其中被告人陳雪琴作為三明市**汽車服務有限公司的法人代表出面與杭州**公司簽訂“加盟合作協(xié)議”，獲取發(fā)展借款客戶、審核借款人準入標準、協(xié)助借款人辦理抵押登記手續(xù)等合作便利，再由高某某、唐國陽尋找可以作掛名車主的人員，由唐國陽找*甲車行、*乙車行等二手車商臨時過戶車輛到掛名車主名下，掛名車主根據(jù)陳雪琴的指導簽訂借款協(xié)議、抵押擔保協(xié)議等材料并進行拍照確認。待杭州**公司的借款轉到掛名車主的銀行卡之后，被告人唐國陽、高某某、陳雪琴要求掛名車主于收款當日或次日把借款轉到陳雪琴、陳某某、姜某某的銀行賬戶內(nèi)，由被告人唐國陽、高某某、陳雪琴共同使用；同時，杭州**公司放款后，被告人高某某、陳雪琴安排李某甲（另案處理）利用偽造的借款結清證明到車管所辦理了解除抵押登記，并將抵押的車輛轉移、過戶。期間，因杭州**公司要求查看三明市**汽車服務有限公司已抵押車輛的機動車登記證原件，為了能繼續(xù)騙取車輛抵押借款，陳雪琴、高某某指使李某甲通過微信聯(lián)絡制假證人員，陸續(xù)制作虛假的機動車登記證書18本，寄送到杭州**公司應付檢查。

經(jīng)核實，2018年1月至7月期間，被告人唐國陽、高良建、陳雪琴先后找到鄧某某（另案處理）、李某甲（另案處理）、陳某某（另案處理）等21人作為掛名車主或抵押擔保人，將19部車輛通過臨時過戶或虛假抵押的方式向杭州**公司騙取了抵押借款合計3293600元，扣除首月利息、管理費實際收到借款3104874元，返還本金及利息（含保證金）共計1587593.89元，造成實際損失1517280.11元。19部抵押杭州**公司的車輛現(xiàn)均已轉移過戶或抵押給第三方。

2019年6月13日，公安機關在福建省三明市梅列區(qū)**小區(qū)**棟**室將被告人唐國陽傳喚到案；2019年6月14日，公安機關在福建省三明市梅列區(qū)**小區(qū)**幢**號將被告人高某某傳喚到案；2018年6月13日公安機關在三明北站動車站出口將被告人陳雪琴傳喚到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.18本假機動車登記證的物證照片；2.到案經(jīng)過，戶籍證明，違法犯罪經(jīng)歷查詢情況表，加盟合作協(xié)議，三明市**汽車服務有限公司內(nèi)資企業(yè)登記表，杭州**公司營業(yè)執(zhí)照，車管所情況說明，車輛查詢情況書證；3.證人李某甲、陳某某、沈某某等人的證言；4.被害人李某乙的陳述；5.被告人唐國陽、高某某、陳雪琴的供述和辯解；6.扣押、搜查、提取辨筆錄。

本院認為，被告人唐國陽、高某某、陳雪琴以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，使用虛假的產(chǎn)權證明作擔保，騙取對方當事人財物1517280.11元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第一款第（二）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以合同詐騙罪追究刑事責任。被告人唐國陽、高某某、陳雪琴的行為，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

三明市梅列區(qū)人民法院

檢??察??員：張玉明

2020年2月24日

附件：

1.被告人唐國陽、高某某、陳雪琴現(xiàn)羈押于三明市看守所；

2.隨案移送卷宗二十四冊，光盤七張；