黑龍江省人民檢察院林區(qū)分院

起?訴?書

黑檢林分訴刑訴〔2018〕8號

被告人周長河，男，1960年**月**日出生，居民身份證號碼2305031960********，漢族，大專文化，原雙鴨山**銷售公司職工。戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市嶺東區(qū)，住雙鴨山市尖山北區(qū)**路**樓**單元**室。2016年6月6日因犯信用卡詐騙罪被雙鴨山市尖山區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，刑期至2020年7月9日,2018年2月6日因涉嫌合同詐騙被黑龍江省興隆林業(yè)地區(qū)公安局從雙鴨山監(jiān)獄解回再審。

????被告人王某某，男，1974年**月**日出生，居民身份證號碼2305041974********，漢族，高中文化，原雙鴨山**煤炭經銷有限公司法人代表，戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)，住雙鴨山市尖山區(qū)**路**樓**單元**室。2018年2月22日因涉嫌合同詐騙被黑龍江省興隆林業(yè)地區(qū)公安局刑事拘留。同年3月23日，被黑龍江省興隆林區(qū)人民檢察院以涉嫌合同詐騙罪批準逮捕，同日由黑龍江省興隆林業(yè)地區(qū)公安局執(zhí)行。??

本案由黑龍江省興隆林業(yè)地區(qū)公安局偵查終結，以被告人周長河、王某某涉嫌合同詐騙罪，于2018年6月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年6月16日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人意見，審查了全部案件材料。本院于2018年7月12日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2018年8月13日補查重報；本院于2018年9月3日延長審查起訴期限半個月;本院于2018年9月26日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2018年10月26日補查重報。

經依法審查查明：

1被告人周長河與被告人王某某系朋友關系。2013年初，因償還銀行貸款等原因，周長河累計欠王某某人民幣1000萬元無法償還。2013年6月，王某某為了盡快收回周長河所欠1000?萬元借款，與周長河商定利用貸款的方法償還借款，并由周長河購買了雙鴨山市**煤業(yè)有限責任公司（以下簡稱**公司）的經營手續(xù)，無辦公地點，無固定資產，無經營活動，無經濟收入。為便于貸款，周長河將**公司法人代表變更為其兄周某某。之后，王某某找到哈爾濱市**小額貸款有限責任公司（以下簡稱**小貸公司，2014年6月19日更名為黑龍江**小額貸款有限責任公司）總經理馬某某，提出為**公司申請貸款人民幣1000?萬元，馬某某要求必須有貸款額三倍的抵押物或6萬噸5000?卡以上原煤作質押，并且申請貸款公司符合相關要求方可辦理。二人為達到獲取貸款目的，決定在巖石粉上覆蓋劣質煤充當質押物。于是，周長河組織將4萬余噸巖石粉運至雙鴨山龍山鎮(zhèn)趙某某煤場內堆放，又從朋友王某某手中賒來1.4萬余噸劣質煤運至該煤場內，覆蓋在巖石粉堆上偽造成6萬噸原煤堆。之后，王某某和周長河找到兼職會計孫某甲(另案處理）幫助偽造了**公司企業(yè)簡介、買賣合同、存貨明細表、資產負債表、利潤表等虛假貸款材料，事后王某某給孫某甲好處費人民幣1萬元。王某某和周長河向**小貸公司提交上述虛假貸款材料，以**公司需要流動資金為由申請貸款，并提供在巖石粉上覆蓋劣質煤制作的虛假高卡煤6萬噸為質押物，采取調包檢測樣本的手段，通過煤質檢測。2013年8月7日，**公司與**小貸公司簽定了金額為人民幣1000?萬元的《借款合同》，并于同日發(fā)放人民幣1000?萬元，此款由王某某打入其控制的雙鴨山**煤炭經銷有限公司賬戶內，退回**小貸公司應扣繳的65?萬元貸款利息及評審費，為周長河還個人欠款?150?萬，剩余785?萬被王某某占有。該筆貸款到期后，周長河控制的**公司無能力償還，在**小貸公司幫助下，于2014?年4?月14?日從哈爾濱市**小額貸款公司借款人民幣1000?萬元暫還此筆貸款，又于2014年6?月17?日，在未變更原虛假質押物的情況下，用原虛假貸款材料，再次與**小貸公司簽定金額為人民幣800?萬元的《借款合同》，**小貸公司將該筆貸款人民幣?800萬元和周長河自籌的280萬元償還哈爾濱市**小額貸款公司。周長河、王某某利用**公司給**小貸公司造成損失人民幣800萬元至今未還。

????2、?20l3年l1月，被告人王某某為了收回周長河剩余欠款，與周長河商定，利用周長河控制的雙鴨山市**煤炭有限公司（以下簡稱**煤炭公司，周長河表妹楊某某為法定代表人）進行貸款，此時，**煤炭公司無辦公地點，無固定資產，無經營活動，無經濟收入。為順利獲取貸款，王某某聯(lián)系黑龍江**融資擔保有限責任公司（以下簡稱**融資公司）總經理馬某某（同時兼任**小貸公司總經理），以**煤炭公司購買原煤為由，申請擔保貸款人民幣l000萬元。馬某某還是要求必須有貸款額三倍的質押物或6萬噸5000?卡以上原煤作質押，并且申請擔保貸款的公司符合相關要求方可辦理。之后，周長河指使孫某甲偽造**煤炭公司企業(yè)簡介、原煤供銷合同、場地租賃合同、審計報告、企業(yè)利潤表等虛假申請貸款材料。周長河又賒來3萬余噸劣質煤，存放在寶清縣義何村哈爾濱煤礦貨場內，冒充3.9萬噸高卡原煤用作質押物，借用安某某存放在雙鴨山市四方臺區(qū)六井煤場內的5千余噸原煤，冒充2.2萬噸高卡原煤用作質押物，騙過**融資公司的擔保貸款審核。20l3年l2月19日，**煤炭公司與**融資公司簽定金額為人民幣1000萬元的擔保貸款《質押合同》，同日，**煤炭公司（借款人）與**融資公司（委托人）、**哈爾濱平房支行（受托人）簽定金額為1000萬元的《人民幣委托貸款合同》。2013年12月25日，**哈爾濱平房支行依據**融資公司《放款通知書》向**煤炭公司發(fā)放委托貸款人民幣l000萬元，王某某用**煤炭公司貸款賬號網銀U盾向其控制的雙鴨山**煤炭公司賬戶轉款人民幣440萬元、償還王景東欠任某某款56.75萬元、欠孫某乙款5.l萬元；孫某甲轉給**融資公司利息和手續(xù)費69萬元、擔保費20萬元，轉給劉某某工資0.45萬元，付給孫某甲好處費3萬元；其余款用于周長河償還個人債務，其中替趙某某償還徐某337.7萬元、償還李某某68萬元。20l5年l0月，**融資公司巡查時發(fā)現該筆貸款兩處質押物均已滅失，經偵查，確認滅失原因系周長河與他人存有債務糾紛，質押物3.9萬噸劣質煤被債權人強行運走，另外“2.2萬噸原煤”（實際5000多噸）質押物被原所有人安某某賣掉。除轉回**融資公司利息和手續(xù)費69萬元和擔保費20萬元外，其余911萬元至今未還。

????3、?20l4年4月，被告人周長河為了償還前期所欠債務，與王某某商定，利用周長河控制的雙鴨山市**物資經銷有限公司（以下簡稱**物資公司，法定代表人為孫某丙）申請貸款，此時，**物資公司無辦公地點，無固定資產，無經營活動，無經濟收入，增值稅、企業(yè)所得稅申報均為零。王某某與周長河再次找到**融資公司總經理馬某某，要以**物資公司購買原煤名義申請擔保貸款人民幣l000萬元。馬某某仍要求提供6萬噸5000大卡以上原煤作質押物，申請擔保貸款的公司也要符合要求。于是，周長河購買周某某存放在雙鴨山市四方臺六井下線一貨場內2萬余噸劣質煤，同時租用該貨場，在貨場內原有的巖石粉堆上覆蓋了一層劣質煤冒充6萬噸優(yōu)質原煤，采取引導取樣的方式騙過**融資公司的煤質檢測。周長河指使孫某甲偽造了**物資公司企業(yè)簡介、財務報表、利潤報表、資產負債表、煤炭買賣合同、審計報告等貸款材料，騙過**融資公司的擔保調查審核。2014年3月24日，**物資公司與中國**銀行雙鴨山分行（以下簡稱**銀行雙鴨山分行）簽定借款金額1000萬元的《人民幣流動資金貸款合同》，同日，**融資公司與**銀行雙鴨山分行簽定為**物資公司貸款提供擔保的《保證合同》。2014年4月11日，**融資公司向**銀行雙鴨山分行出具為**物資公司提供貸款人民幣1000萬元的《擔保函》，2014年4月12日，**物資公司（反擔保人）與**融資公司（擔保權人）簽定擔保金額為人民幣1000萬元的《反擔保合同》，2014年4月14日，**融資公司向**銀行雙鴨山分行出具擔保金額1000萬元的《放款通知書》。20l4年4月24日，**銀行雙鴨山分行向**物資公司發(fā)放貸款人民幣1000萬元，存入**物資公司賬戶，同日，轉入**煤炭公司賬戶，從**煤炭公司賬戶進行分配，轉入王某某控制的雙鴨山市**煤炭經銷有限公司賬戶323.7萬，轉入孫某甲賬戶4.1萬元、周長河賬戶0.2萬元，其余款被周長河用于歸還個人欠款，其中還周某某328萬、還孫某丁的**小額貸款公司230萬元、還賈某某94萬元、還邵某某16萬元、還安某某4萬元。該筆貸款人民幣1000萬元至今未還。**物資公司用作質押的劣質煤，經檢測為15840.54立方米，測算為21067.92噸，經黑龍江省雙鴨山林區(qū)價格認證中心認定：以2018年10?月29日為基準日，劣質煤價格為80元/噸，核計價值人民幣168.5436萬元。至案發(fā)前，周長河、王某某利用**物資公司給**融資公司造成損失人民幣831.4566萬元至今未還。

????認定上述事實的證據如下：

1物證：雙鴨山市**有限公司和雙鴨山市**物資經銷有限公司用于合同詐騙的假煤堆和剩余尚未處理的質押物劣質煤、巖石粉（照片）等；

????2.書證戶籍證明、借款合同、人民幣委托貸款合同、擔保函、反擔保合同、銀行交易明細、虛假的貸款申請材料及相關說明等；

????3.證人馬某某、李某某、孫某甲、趙某某等人證言；

????4.被告人周長河、王某某的供述與辯解；

????5.黑龍江省煤炭化工產品質量監(jiān)督檢驗中心出具檢驗報告、雙鴨山林區(qū)價格認證中心出具的價格認定結論書等；

????6.吳某某、孫某丙等人辨認筆錄。

本院認為，被告人周長河、王某某以非法占有為目的，利用實際控制且沒有經營活動的雙鴨山市**有限公司、**煤業(yè)有限公司、**物資經銷有限公司以購買原煤為由，使用虛假的公司檔案、銀行流水、供銷合同等申請材料，偽造虛假質押物，與哈爾濱市**貸款有限公司、黑龍江**融資擔保有限公司簽訂借款合同、質押合同和反擔保合同，騙得貸款共計人民幣2800萬元，給**融資擔保公司和**小額貸款公司造成經濟損失人民幣2542.4566萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以合同詐騙罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，二被告人均為主犯，應根據《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款之規(guī)定對其處罰。被告人周長河服刑期間發(fā)現漏罪，應根據《中華人民共和國刑法》第七十條之規(guī)定對其處罰。依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

黑龍江省林區(qū)中級人民法院

檢察員：劉坤

2018年11月22日

????附：

????1.被告人周長河、王某某現羈押于黑龍江省通北林業(yè)地區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據19冊。