湖北省秭歸縣人民檢察院

起訴書

秭檢公訴刑訴〔2020〕16號

被告人周秋晨（曾用名周有才），男，1992年**月**日出生，身份證號碼4210241992********，漢族，大專文化，系“**”信息科技有限公司（以下簡稱“**”公司）主要負(fù)責(zé)人，出生地湖北省江陵縣，住湖北省江陵縣**街**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月20日被秭歸縣公安局刑事拘留，同年11月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由秭歸縣公安局執(zhí)行。

本案經(jīng)宜昌市公安局依法指定，由秭歸縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周秋晨涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年1月20日移送本院審查起訴。宜昌市人民檢察院于2020年1月2日依法指定本院審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限1次（自2020年2月21日至2020年3月6日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月至2018年7月期間，被告人周秋晨伙同裴某某（另案處理）等人合伙在宜昌市西陵區(qū)CBD恒基國際大廈A座18樓成立“**”公司從事小額零用貸款業(yè)務(wù)，兩人各占公司股份50%，利益均分，由裴某某具體負(fù)責(zé)管理、經(jīng)營。公司成立伊始，周秋晨出資6萬元并安排王某甲（另案處理）為公司財務(wù)，配合裴某某辦理公司成立事宜并對出資的使用情況進行監(jiān)管、匯報。公司成立之后，周秋晨、裴某某雇傭鄧某某（另案處理）、某某甲（另案處理）等人為公司**，并指導(dǎo)鄧某某等人具體的業(yè)務(wù)操作。周秋晨等人采取在微信朋友圈發(fā)放虛假宣傳廣告、貸款中介人員虛假介紹和與恒基國際大廈26樓“***”盛某某(另案處理)等人相互合作共享客戶資源的方式，以“低利息、低門檻、無抵押、岔批”等虛假宣傳為誘餌招攬貸款客戶；通過對貸款客戶進行面審，隱瞞貸、還款數(shù)額等方式，并以“行業(yè)規(guī)矩”、“逾期擔(dān)?！睘榻杩?，哄騙客戶簽訂雙份或者雙倍金額虛高的“借貸”協(xié)議，肆意制造虛假給付事實進行詐騙；又以設(shè)置車輛抵押協(xié)議、提前簽訂房屋租賃合同等方式為債務(wù)提供擔(dān)保（上述貸款、抵押、租賃等合同、協(xié)議中出借人、租賃人等信息均為空白）?？蛻粲馄诤?，遂即通知貸后催收人按照GPS定位拖走客戶車輛，要挾客戶按照合同金額還款。形成了以被告人周秋晨和裴某某為首要分子，王某甲為骨干，某某甲、鄧某某、吳某某（另案處理）、王某乙（另案處理）為成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團。該犯罪集團成員經(jīng)常糾集在一起，以詐騙、敲詐勒索等手段，多次實施違法犯罪活動，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會秩序，造成惡劣的社會影響。被告人周秋晨組織、參與實施詐騙作案11起，其中，既遂3起，未遂8起。詐騙所涉合同金額合計22.7萬元，實際放款金額合計10.38萬元，收取被害人還款金額合計6.84萬元。詐騙既遂金額為1.58萬元，未遂金額為8.58萬元。敲詐勒索2起，涉案金額4.7萬元。具體事實如下：

一、詐騙罪

1.2018年6月25日，被害人林某甲由盛某某帶至宜昌市西陵區(qū)CBD恒基國際大廈A座18樓被告人周秋晨與裴某某合伙經(jīng)營的“**”公司介紹辦理貸款業(yè)務(wù)。公司**張某甲指導(dǎo)林某甲填寫個人信息等資料后，由裴某某、盛某某兩人共同對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與林某甲簽訂總計金額2.5萬元的借款合同和車輛抵押協(xié)議、房屋租賃協(xié)議，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，通過周秋晨和裴某某的賬戶分別向林某甲放款4800元，合計9600元。

2.2018年6月25日，被害人趙某某由李某甲帶至“**”公司辦理貸款業(yè)務(wù)。公司**張某甲指導(dǎo)趙某某填寫個人信息表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與趙某某簽訂總計金額2萬元的借款合同，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向趙某某放款4000元，共計8000元。事后，趙某某共向周秋晨、裴某某還款4000元。

3.2018年6月20日，被害人王某丁通過貸款中介陳某某介紹前往“**”公司貸款。公司**鄧某某指導(dǎo)王某丁填寫個人信息表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與王某丁簽訂總計金額2萬元的借款合同、房屋租賃協(xié)議，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，裴某某等人又以貸款需扣除公司“平臺服務(wù)費、材料費”2000元，**鄧某某“手續(xù)費”500元等理由壓低貸款實放金額，并通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向王某丁放款4000元，共計8000元。截止2018年7月9日，經(jīng)相互磋商，王某丁共計向周秋晨、裴某某還款1.26萬元，結(jié)清貸款。

4.2018年6月26日，被害人譚某某經(jīng)劉某某介紹到“**”公司貸款。公司**鄧某某指導(dǎo)譚某某填寫完客戶信息表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與譚某某簽訂總計金額2萬元的借款合同，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向譚某某放款4800元，共計9600元。事后，譚某某共向周秋晨、裴某某還款3000元。

2018年7月14日，被害人譚某某因前期貸款壓力過大而逾期還款，遂前往“**”公司要求再次貸款。公司**鄧某某指導(dǎo)譚某某填寫完個人信息表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與譚某某簽訂總計金額1萬元借款合同。合同簽訂后，通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向譚某某放款5000元，隨后譚某某又向裴某某轉(zhuǎn)回1000元作為貸款手續(xù)費，實際放款9000元。

5.2018年6月21日，被害人徐某某通過貸款中介陳春梁介紹，前往“**”公司貸款。公司**鄧某某指導(dǎo)徐某某填寫個人信息表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與徐某某簽訂總計金額2萬元的借款合同，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，裴某某等人又以貸款需收取貸款手續(xù)費2000元等理由壓低貸款實放金額，并通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向徐某某放款4000元，共計8000元。徐某某貸款逾期后，裴某某安排公司催收人員黃某某（微信名“飛凡”，另案處理）向徐某某催收欠款，黃某某通過自己微信收取徐某某還款9****，后黃某某將錢轉(zhuǎn)交給裴某某。

6.2018年6月22日，被害人張某乙通過貸款中介劉某某介紹前往“**”公司貸款。公司**某某甲指導(dǎo)張某乙填寫個人信息等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與張某乙簽訂總計金額2萬元的借款合同，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向張某乙放款4000元，共計8000元。截止2018年7月6日，張某乙共向周秋晨、裴某某還款1.36萬元，結(jié)清貸款。

7.2018年6月21日，被害人王某戊通過廣告及中介人員招攬，前往“**”公司貸款。公司**鄧某某指導(dǎo)王某戊填寫申請表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與王某戊簽訂總計金額2萬元的借款合同，并制造虛假現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，裴某某等人又以貸款需收取貸款手續(xù)費2000元等理由壓低貸款實放金額，并通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向王某戊放款4000元，共計8000元。事后，王某戊向周秋晨、裴某某還款3200元。裴某某歸案后，“**”公司催收人員黃某某（微信名“非凡”，另案處理）以“**”公司名義向王某戊一次性收取9000元。截止2018年7月21日，王某戊共向周秋晨、裴某某還款1.22萬元，結(jié)清貸款。

8.2018年6月19日，被害人吳某乙在“***”公司貸款逾期無法償還的情況下，經(jīng)盛某某介紹前往“**”公司貸款以償還“***”公司欠款?！?*”公司**鄧某某指導(dǎo)吳某乙填寫個人申請表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與吳某乙簽訂總計金額2萬元的借款合同，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，裴某某等人又以貸款需收取貸款手續(xù)費、平臺費等為理由壓低貸款實放金額，并通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向吳某乙放款6000元后，又要求吳某乙分別向二人轉(zhuǎn)回貸款平臺費1400元，實放金額共計9200元。裴某某另外收取600元GPS費用。事后，吳某乙向周秋晨、裴某某共計還款2000元。

9.2018年6月23日，被害人姚某某通過“**”公司**鄧某某發(fā)送的貸款公司廣告后，前往公司貸款。鄧某某指導(dǎo)姚某某填寫個人信息表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，“**”公司與姚某某簽訂總計金額1.6萬元的借款合同，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向姚某某放款6400元，共計12800元。事后，姚某某共向周秋晨、裴某某還款8400元。

10.2018年6月25號，被害人劉某乙通過中介人員介紹前往“**”公司貸款。公司**鄧某某指導(dǎo)劉某乙填寫個人信息表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與劉某乙簽訂總計金額2萬元的借款合同，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向劉某乙放款4000元，共計8000元。事后，劉某乙向周秋晨、裴某某共計還款1600元。

11.2018年7月16日，被害人屈某某通過貸款中介劉某某介紹，前往“**”公司貸款。公司**某某甲指導(dǎo)屈某某填寫申請表等資料后，由裴某某對其面審確定貸款金額，公司財務(wù)王某甲與屈某某簽訂總計金額1.6萬元的借款合同，并制造虛假的現(xiàn)金支付收條。合同簽訂后，裴某某等人又以貸款需收取貸款手續(xù)費、平臺費為理由壓低貸款實放金額，在預(yù)扣2400元貸款手續(xù)費后，通過被告人周秋晨和裴某某的賬戶分別向屈某某放款2800元，共計5600元。事后，屈某某向周秋晨、裴某某共計還款1600元。

二、敲詐勒索罪

1.2018年6月25日，被害人林某甲被告人周秋晨與裴某某合伙經(jīng)營的“**”公司辦理貸款業(yè)務(wù)，周秋晨、裴某某共同向林某甲放款9600元，并簽訂總計金額為2.5萬元的借款合同。同時，林某甲裴某某、盛某某等人的欺騙下以其母親李某的名義簽訂汽車抵押合同對其借款進行擔(dān)保，并在該汽車上安裝GPS裝置。2018年7月4日下午，裴某某等人以林某甲未按規(guī)定還款逾期為由，安排貸后催收人員吳某某、王某乙、薛某某（另案處理）三人，通過GPS定位在秭歸縣茅坪鎮(zhèn)花園小區(qū)將李某某所有的號牌為鄂E9K546號白色江淮SUV轎車拖走。2018年7月9日，吳某某將拖走林某甲母親李某某轎車的事情告訴林某甲，并要求林某甲前往“***”公司找盛某某商談還款贖車事宜。盛某某指派吳某某出面談判，在吳某某與盛某某、裴某某商議后，提出讓林某甲以2.7萬元（其中贖車款2.5萬元，拖車費2000元）贖回轎車。2018年7月17日在談判過程中，吳某某等人被公安機關(guān)抓獲。

2.2018年7月14日，譚某某因前期多次貸款金額累計過高面臨逾期，遂前往“**”公司要求再次貸款。鄧某某負(fù)責(zé)接待，裴某某和盛某某共同面審?fù)夥趴睿⑸套h將譚某某所有的號牌為鄂E****3號越野車抵押給“***”與“**”公司。裴某某、盛某某在明知被害人譚某某已無償還能力情況下，以車輛抵押相威脅，提出如果譚某某三天內(nèi)無法還清所有欠款，就由公司出面將該車出售的苛刻條件，譚某某被迫同意抵押車輛借款。裴某某和盛某某分別貸款1萬元（扣除貸款“服務(wù)費”1000元，實際各打款9000元），其中“***”公司財務(wù)蔣學(xué)艷與譚某某簽訂1萬元虛高合同（扣除貸款“服務(wù)費”1000元，實際各打款9000元）。放款成功后，由盛某某安排劉某某和吳某某將車開至宜昌市點軍區(qū)藏匿。2018年7月17日盛某某、裴某某等人被抓捕，劉某某電話聯(lián)系譚某某，要求譚某某以2萬元贖金將該車贖回。劉某某在收取贖車款時被秭歸縣公安局抓獲，并扣押奇瑞瑞虎轎車（鄂E****3）一輛?，F(xiàn)已發(fā)還給譚某某。

2019年10月20日，被告人周秋晨主動到秭歸縣公安局如實供述了犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

立案決定書、銀行轉(zhuǎn)賬流水、微信轉(zhuǎn)賬記****；2.證人張某甲、李某某等人的證言；3.被害人林某甲、張某乙、譚某某等人的陳述；4.辨認(rèn)筆錄；5.另案犯裴某某、王某甲鄧某某等人的供述和辯解；6.被告人周秋晨的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人周秋晨伙同他人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，假借民間借貸之名，誘使他人與之簽訂虛高借款合同，制造虛假現(xiàn)金給付事實，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人周秋晨以非法占有為目的，對被害人使用要挾的方法，強行索要財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人周秋晨伙同裴某某、王某甲等人為共同實施詐騙犯罪而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團。該犯罪集團有三名以上的組織成員，有明顯的首要分子，重要成員較為固定，組織成員經(jīng)常糾集在一起，以詐騙、敲詐勒索等手段，多次實施違法犯罪活動，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會秩序，造成惡劣的社會影響。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡勢力犯罪集團”。被告人周秋晨系該惡勢力犯罪集團首要分子，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二款、第三款的規(guī)定，應(yīng)對集團全部犯罪活動承擔(dān)法律責(zé)任。被告人周秋晨一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人周秋晨敲詐勒索未遂、詐騙部分未遂，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，可以從輕處罰。收取被害人所還金額6.84萬元，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)予以追繳。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省秭歸縣人民法院

副檢察長?王新

2020年3月5日?

附：

1.被告人周秋晨現(xiàn)羈押于秭歸縣看守所；

2.案件材料和證據(jù)15冊。