廣東省清遠(yuǎn)市人民檢察院

起?訴?書

清檢訴刑訴〔2020〕13號(hào)

????被告人周某某（曾用名周煥民），男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4418011984********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司法定代表人、股東，戶籍所在地廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委**村**號(hào)，住廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**大道**號(hào)**座**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月4日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局刑事拘留，同年4月10日經(jīng)清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局逮捕。

被告人謝某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4418011987********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司管理人員，戶籍所在地廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村，住廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**街道辦事處**號(hào)樓**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月4日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局刑事拘留，同年4月10日經(jīng)清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局逮捕。

被告人李佰豪，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4418011996********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司催收部主管，戶籍所在地廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村，住廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月4日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局刑事拘留，同年4月10日經(jīng)清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局逮捕。

被告人張嘉成，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4418271993********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司財(cái)務(wù)部主管，戶籍所在地廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村**號(hào)，住廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**大道**座**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月4日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局刑事拘留，同年4月10日經(jīng)清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局逮捕。

被告人鄺健平，女，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4418021979********，漢族，大專文化程度，案發(fā)前系清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司財(cái)務(wù)，戶籍所在地廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**街**號(hào)，住廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**棟**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月4日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局刑事拘留，同年4月10日經(jīng)清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局逮捕。

被告人趙夢(mèng)夢(mèng)，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4418011992********，漢族，大專文化程度，案發(fā)前系清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司審核部主管，戶籍所在地廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)，住廣東省清遠(yuǎn)市清城區(qū)**棟**梯**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月4日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局刑事拘留，同年4月10日經(jīng)清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被清遠(yuǎn)市公安局清城分局逮捕。

本案由清遠(yuǎn)市公安局清城分局偵查終結(jié)，以被告人周某某、謝某某、李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)等42人涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年9月10日向清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院移送審查起訴，清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院于2019年10月24日?qǐng)?bào)送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2019年12月7日至2020年1月3日、自2020年2月19日至3月18日）；因案情重大、復(fù)雜延長審查起訴期限三次（自2019年11月25日至12月9日、自2020年2月4日至2月18日、自2020年4月19日至5月3日）。本院審查后，決定對(duì)本案進(jìn)行拆案處理，其中被告人周某某、謝某某、李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)由本院提起公訴，其余36人移交清遠(yuǎn)市清城區(qū)人民檢察院審查辦理。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月1日，被告人周某某為謀取非法利益，租賃清遠(yuǎn)市清城區(qū)**大道**某商鋪，于2017年11月27日出資成立了清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司，該公司未取得融資性擔(dān)保、小額貸款經(jīng)營許可。被告人周某某以網(wǎng)絡(luò)放貸公司的名義招募員工，給員工配發(fā)電腦、手機(jī)等工具，為員工提供話術(shù)劇本，以“無抵押、利率低、放款快”為噱頭從事名為“網(wǎng)絡(luò)放貸”實(shí)為“套路貸”的犯罪活動(dòng)。被告人謝某某作為該公司的管理人員，參與培訓(xùn)新進(jìn)員工，并對(duì)公司及員工進(jìn)行管理、指導(dǎo)。清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司主要分為審核部（該部后來搬到加州花園商鋪）、財(cái)務(wù)部、催收部三個(gè)部門，被告人趙夢(mèng)夢(mèng)系審核部主管，該部門負(fù)責(zé)篩選、聯(lián)系被害人和審核被害人資料。被告人張嘉成系財(cái)務(wù)部主管，該部門負(fù)責(zé)與被害人簽訂借款協(xié)議和資金放貸。被告人李佰豪系催收部主管，該部門采用“軟暴力”的方式對(duì)被害人及其親友進(jìn)行騷擾和催收。被告人鄺健平系公司的財(cái)務(wù)，統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部每一名員工每天進(jìn)賬和出賬情況，匯總成公司賬直接向公司老板匯報(bào)，并發(fā)放員工工資等。黃佩欣（另案處理）系公司前臺(tái)文員，負(fù)責(zé)根據(jù)審核部員工工作業(yè)績制定該部門員工工資表，并對(duì)審核部員工工作業(yè)績進(jìn)行排名，負(fù)責(zé)新員工的面試工作等。公司形成了以周某某、謝某某為首要分子和糾集者，李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)為主要成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)使用“套路貸”的方式詐騙被害人，并以“軟暴力”的方式催收錢款，為非作惡，欺壓百姓，擾亂社會(huì)生活秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。

一、詐騙罪

清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司各部門運(yùn)作過程均由各部員工依照公司提供的話術(shù)劇本進(jìn)行，三部門既分工又合作。公司規(guī)定不得放貸給警察等特定人員，不得放貸給本地區(qū)域人員。公司運(yùn)作模式為：審核部的員工登錄公司電腦系統(tǒng)（內(nèi)有大量具有潛在借款需求的被害人信息），根據(jù)公司要求篩選并主動(dòng)聯(lián)系被害人，在電話或微信中謊稱自己是花唄貸、簡易貸等平臺(tái)的人員，以“無抵押、低利率、放款快”為誘餌吸引被害人，讓其提交手持身份證相片、戶籍地址、聯(lián)系電話、已有借貸還款記錄、手機(jī)服務(wù)密碼、親朋好友電話號(hào)碼等信息，后冒充銀行工作人員身份給被害人親朋好友打電話，核實(shí)被害人的個(gè)人信息。審核通過后，再由該部的組長據(jù)此對(duì)被害人進(jìn)行評(píng)分，確定借款金額、借款期限（通常為一周）等。最后審核員告知被害人上述信息，并告知被害人貸款利率為0.5%（不說明是年利率還是周利率）、首次貸款需要收取資料手續(xù)費(fèi)4.5%和資信審核報(bào)告費(fèi)20%-25%、第一次之后的貸款則無須收取上述費(fèi)用等等，讓被害人誤認(rèn)為貸款利率不高，且是正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)貸款。若被害人同意貸款，審核部員工則將該被害人資料提交給財(cái)務(wù)部，讓雙方互加微信。財(cái)務(wù)部員工以花唄貸等平臺(tái)人員的身份，并以個(gè)人名義在今借到、米房、有憑證等公眾號(hào)上與被害人簽訂借款協(xié)議（注明系年利率，利率為5%至24%），但該借款協(xié)議是虛假的，財(cái)務(wù)部不會(huì)按照此協(xié)議放款，而是按照審核部確定的放貸金額，扣除首個(gè)月的利息后放貸，并再次欺騙被害人第一次之后的貸款則無須收取費(fèi)用。公司設(shè)置套路模糊表述欺騙被害人，隱瞞了要收取高額利息（30%周利率）的事實(shí)，讓被害人在不知真相的情況下簽訂借款協(xié)議，以此約束被害人，然后放款。到期后若被害人無能力還款，則建議被害人延期還款，并以總金額的30%收取延期周息。財(cái)務(wù)部的其他員工會(huì)冒充另一平臺(tái)的客服主動(dòng)聯(lián)系該被害人，讓其在自己處以同樣的方式貸款來償還之前的欠款，以此繼續(xù)讓被害人支付高額利息。若被害人拒絕繼續(xù)還款，財(cái)務(wù)部員工便謊稱因簽訂了借款協(xié)議，逾期還款會(huì)影響征信，并以移送公安機(jī)關(guān)為由逼迫被害人繼續(xù)還款。對(duì)于既不延期又不愿還款的被害人，財(cái)務(wù)部便將該類人員信息提供給催收部，催收部員工以打電話等方式催促被害人還款付息。

2018年6月，清遠(yuǎn)市金融工作局等部門根據(jù)舉報(bào)對(duì)清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司進(jìn)行了查處。2018年6月26日，被告人周某某簽署了《不再從事“現(xiàn)金貸”等金融業(yè)務(wù)承諾書》，但事后周某某并未履行承諾，而是將公司名稱變更為清遠(yuǎn)市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司，繼續(xù)從事該類違法犯罪活動(dòng)，直到2018年12月公司解散為止。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，該公司在2017年11月至2018年12月存續(xù)期間被害人遍布全國各地，總?cè)藬?shù)45841人，公司收取被害人還款本息共計(jì)人民幣135031677.54元，其中，詐騙金額共計(jì)人民幣56058326.05元。被告人周某某作為該犯罪集團(tuán)的首要分子，應(yīng)對(duì)公司的上述全部詐騙金額負(fù)責(zé)。被告人謝某某作為該犯罪集團(tuán)的首要分子，應(yīng)對(duì)其任職期間（2017年11月至2018年6月）公司的全部詐騙金額（人民幣10418721.30元）負(fù)責(zé)。被告人李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)應(yīng)對(duì)各自任職期間公司的詐騙金額負(fù)責(zé)，上述4人的任職時(shí)間依次為2018年2月至2018年12月、2017年12月至2018年11月、2017年11月至2018年12月、2017年11月至2018年7月，詐騙金額依次為人民幣56000624.37元、54168574.94元、56058326.05元、21494847.73元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、電腦、手機(jī)等物證；

2、銀行交易明細(xì)、到案經(jīng)過等書證；

3、證人史某某、朱某某等人的證言；

4、被害人秦某某、譚某某等人的陳述；

5、被告人周某某、謝某某、李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)及其同案犯的供述和辯解；

6、會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告等鑒定意見；

7、被告人周某某、謝某某等人的辨認(rèn)、指認(rèn)筆錄；

8、視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

二、尋釁滋事罪

2018年期間，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)為達(dá)到催收目的，被告人周某某、謝某某、李佰豪指使催收部員工采取各種“軟暴力”方式向被害人及其親朋好友施加壓力，讓被害人不得不償還高額貸款利息。例如在電話中進(jìn)行辱罵、恐嚇、威脅，編輯并發(fā)送具有恐嚇、威脅內(nèi)容的短信、圖片、視頻等，并多次使用“呼死你”呼叫軟件，對(duì)拒絕還款的被害人及其親友的手機(jī)進(jìn)行持續(xù)呼叫。上述催收行為給被害人本人及其親朋好友帶來巨大的精神壓力，嚴(yán)重影響了他們的正常工作和生活。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、微信截圖、通話記錄等書證；

2、證人史某某、朱某某等人的證言；

3、被害人秦某某、譚某某等人的陳述；

4、被告人周某某、謝某某、李佰豪及其同案犯的供述和辯解；

5、視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人周某某、謝某某、李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)以非法占有為目的，采用隱瞞真相等方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；被告人周某某、謝某某、李佰豪在催收債務(wù)的過程中辱罵、恐嚇?biāo)耍楣?jié)惡劣，被告人周某某、謝某某、李佰豪的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)，被告人張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、尋釁滋事罪追究被告人周某某、謝某某、李佰豪的刑事責(zé)任；應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究被告人張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)的刑事責(zé)任。被告人周某某、謝某某組織、領(lǐng)導(dǎo)惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)進(jìn)行上述犯罪活動(dòng)，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，系犯罪集團(tuán)中的首要分子。被告人李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)在惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)實(shí)施的犯罪活動(dòng)中起主要作用，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，系犯罪集團(tuán)中的主犯。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省清遠(yuǎn)市中級(jí)人民法院

檢察員：劉潔

2020年4月30日

附：

????1、被告人周某某、謝某某、李佰豪、鄺健平、趙夢(mèng)夢(mèng)現(xiàn)羈押于陽山縣看守所，被告人張嘉成現(xiàn)羈押于清新區(qū)看守所。

2偵查卷宗一百一十一冊(cè)，光盤四百八十一張。

3有關(guān)涉案款物暫扣在清遠(yuǎn)市公安局清城分局。