廣東省清遠市人民檢察院
起?訴?書
清檢訴刑訴〔2020〕13號
????被告人周某某(曾用名周煥民),男,1984年**月**日出生,公民身份號碼4418011984********,漢族,初中文化程度,案發(fā)前系清遠市**網絡信息有限公司法定代表人、股東,戶籍所在地廣東省清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委**村**號,住廣東省清遠市清城區(qū)**大道**號**座**號。因涉嫌詐騙罪,于2019年3月4日被清遠市公安局清城分局刑事拘留,同年4月10日經清遠市清城區(qū)人民檢察院批準,于同日被清遠市公安局清城分局逮捕。
被告人謝某某,男,1987年**月**日出生,公民身份號碼4418011987********,漢族,初中文化程度,案發(fā)前系清遠市**網絡信息有限公司管理人員,戶籍所在地廣東省清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村,住廣東省清遠市清城區(qū)**街道辦事處**號樓**號。因涉嫌詐騙罪,于2019年3月4日被清遠市公安局清城分局刑事拘留,同年4月10日經清遠市清城區(qū)人民檢察院批準,于同日被清遠市公安局清城分局逮捕。
被告人李佰豪,男,1996年**月**日出生,公民身份號碼4418011996********,漢族,初中文化程度,案發(fā)前系清遠市**網絡信息有限公司催收部主管,戶籍所在地廣東省清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村,住廣東省清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村。因涉嫌詐騙罪,于2019年3月4日被清遠市公安局清城分局刑事拘留,同年4月10日經清遠市清城區(qū)人民檢察院批準,于同日被清遠市公安局清城分局逮捕。
被告人張嘉成,男,1993年**月**日出生,公民身份號碼4418271993********,漢族,初中文化程度,案發(fā)前系清遠市**網絡信息有限公司財務部主管,戶籍所在地廣東省清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號,住廣東省清遠市清城區(qū)**大道**座**號。因涉嫌詐騙罪,于2019年3月4日被清遠市公安局清城分局刑事拘留,同年4月10日經清遠市清城區(qū)人民檢察院批準,于同日被清遠市公安局清城分局逮捕。
被告人鄺健平,女,1979年**月**日出生,公民身份號碼4418021979********,漢族,大專文化程度,案發(fā)前系清遠市**網絡信息有限公司財務,戶籍所在地廣東省清遠市清城區(qū)**街**號,住廣東省清遠市清城區(qū)**棟**號。因涉嫌詐騙罪,于2019年3月4日被清遠市公安局清城分局刑事拘留,同年4月10日經清遠市清城區(qū)人民檢察院批準,于同日被清遠市公安局清城分局逮捕。
被告人趙夢夢,男,1992年**月**日出生,公民身份號碼4418011992********,漢族,大專文化程度,案發(fā)前系清遠市**網絡信息有限公司審核部主管,戶籍所在地廣東省清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**街**號,住廣東省清遠市清城區(qū)**棟**梯**號。因涉嫌詐騙罪,于2019年3月4日被清遠市公安局清城分局刑事拘留,同年4月10日經清遠市清城區(qū)人民檢察院批準,于同日被清遠市公安局清城分局逮捕。
本案由清遠市公安局清城分局偵查終結,以被告人周某某、謝某某、李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢夢等42人涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪,于2019年9月10日向清遠市清城區(qū)人民檢察院移送審查起訴,清遠市清城區(qū)人民檢察院于2019年10月24日報送本院審查起訴。本院受理后,已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果,依法訊問了被告人,聽取了辯護人的意見,審查了全部案件材料。其間,因部分事實不清、證據不足退回偵查機關補充偵查兩次(自2019年12月7日至2020年1月3日、自2020年2月19日至3月18日);因案情重大、復雜延長審查起訴期限三次(自2019年11月25日至12月9日、自2020年2月4日至2月18日、自2020年4月19日至5月3日)。本院審查后,決定對本案進行拆案處理,其中被告人周某某、謝某某、李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢夢由本院提起公訴,其余36人移交清遠市清城區(qū)人民檢察院審查辦理。
經依法審查查明:
2017年11月1日,被告人周某某為謀取非法利益,租賃清遠市清城區(qū)**大道**某商鋪,于2017年11月27日出資成立了清遠市**網絡信息有限公司,該公司未取得融資性擔保、小額貸款經營許可。被告人周某某以網絡放貸公司的名義招募員工,給員工配發(fā)電腦、手機等工具,為員工提供話術劇本,以“無抵押、利率低、放款快”為噱頭從事名為“網絡放貸”實為“套路貸”的犯罪活動。被告人謝某某作為該公司的管理人員,參與培訓新進員工,并對公司及員工進行管理、指導。清遠市**網絡信息有限公司主要分為審核部(該部后來搬到加州花園商鋪)、財務部、催收部三個部門,被告人趙夢夢系審核部主管,該部門負責篩選、聯系被害人和審核被害人資料。被告人張嘉成系財務部主管,該部門負責與被害人簽訂借款協(xié)議和資金放貸。被告人李佰豪系催收部主管,該部門采用“軟暴力”的方式對被害人及其親友進行騷擾和催收。被告人鄺健平系公司的財務,統(tǒng)計財務部每一名員工每天進賬和出賬情況,匯總成公司賬直接向公司老板匯報,并發(fā)放員工工資等。黃佩欣(另案處理)系公司前臺文員,負責根據審核部員工工作業(yè)績制定該部門員工工資表,并對審核部員工工作業(yè)績進行排名,負責新員工的面試工作等。公司形成了以周某某、謝某某為首要分子和糾集者,李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢夢為主要成員的惡勢力犯罪集團。該惡勢力犯罪集團使用“套路貸”的方式詐騙被害人,并以“軟暴力”的方式催收錢款,為非作惡,欺壓百姓,擾亂社會生活秩序,造成惡劣的社會影響。
一、詐騙罪
清遠市**網絡信息有限公司各部門運作過程均由各部員工依照公司提供的話術劇本進行,三部門既分工又合作。公司規(guī)定不得放貸給警察等特定人員,不得放貸給本地區(qū)域人員。公司運作模式為:審核部的員工登錄公司電腦系統(tǒng)(內有大量具有潛在借款需求的被害人信息),根據公司要求篩選并主動聯系被害人,在電話或微信中謊稱自己是花唄貸、簡易貸等平臺的人員,以“無抵押、低利率、放款快”為誘餌吸引被害人,讓其提交手持身份證相片、戶籍地址、聯系電話、已有借貸還款記錄、手機服務密碼、親朋好友電話號碼等信息,后冒充銀行工作人員身份給被害人親朋好友打電話,核實被害人的個人信息。審核通過后,再由該部的組長據此對被害人進行評分,確定借款金額、借款期限(通常為一周)等。最后審核員告知被害人上述信息,并告知被害人貸款利率為0.5%(不說明是年利率還是周利率)、首次貸款需要收取資料手續(xù)費4.5%和資信審核報告費20%-25%、第一次之后的貸款則無須收取上述費用等等,讓被害人誤認為貸款利率不高,且是正規(guī)的網絡貸款。若被害人同意貸款,審核部員工則將該被害人資料提交給財務部,讓雙方互加微信。財務部員工以花唄貸等平臺人員的身份,并以個人名義在今借到、米房、有憑證等公眾號上與被害人簽訂借款協(xié)議(注明系年利率,利率為5%至24%),但該借款協(xié)議是虛假的,財務部不會按照此協(xié)議放款,而是按照審核部確定的放貸金額,扣除首個月的利息后放貸,并再次欺騙被害人第一次之后的貸款則無須收取費用。公司設置套路模糊表述欺騙被害人,隱瞞了要收取高額利息(30%周利率)的事實,讓被害人在不知真相的情況下簽訂借款協(xié)議,以此約束被害人,然后放款。到期后若被害人無能力還款,則建議被害人延期還款,并以總金額的30%收取延期周息。財務部的其他員工會冒充另一平臺的客服主動聯系該被害人,讓其在自己處以同樣的方式貸款來償還之前的欠款,以此繼續(xù)讓被害人支付高額利息。若被害人拒絕繼續(xù)還款,財務部員工便謊稱因簽訂了借款協(xié)議,逾期還款會影響征信,并以移送公安機關為由逼迫被害人繼續(xù)還款。對于既不延期又不愿還款的被害人,財務部便將該類人員信息提供給催收部,催收部員工以打電話等方式催促被害人還款付息。
2018年6月,清遠市金融工作局等部門根據舉報對清遠市**網絡信息有限公司進行了查處。2018年6月26日,被告人周某某簽署了《不再從事“現金貸”等金融業(yè)務承諾書》,但事后周某某并未履行承諾,而是將公司名稱變更為清遠市**網絡信息有限公司,繼續(xù)從事該類違法犯罪活動,直到2018年12月公司解散為止。
經統(tǒng)計,該公司在2017年11月至2018年12月存續(xù)期間被害人遍布全國各地,總人數45841人,公司收取被害人還款本息共計人民幣135031677.54元,其中,詐騙金額共計人民幣56058326.05元。被告人周某某作為該犯罪集團的首要分子,應對公司的上述全部詐騙金額負責。被告人謝某某作為該犯罪集團的首要分子,應對其任職期間(2017年11月至2018年6月)公司的全部詐騙金額(人民幣10418721.30元)負責。被告人李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢夢應對各自任職期間公司的詐騙金額負責,上述4人的任職時間依次為2018年2月至2018年12月、2017年12月至2018年11月、2017年11月至2018年12月、2017年11月至2018年7月,詐騙金額依次為人民幣56000624.37元、54168574.94元、56058326.05元、21494847.73元。
認定上述事實的證據如下:
1、電腦、手機等物證;
2、銀行交易明細、到案經過等書證;
3、證人史某某、朱某某等人的證言;
4、被害人秦某某、譚某某等人的陳述;
5、被告人周某某、謝某某、李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢夢及其同案犯的供述和辯解;
6、會計鑒定報告等鑒定意見;
7、被告人周某某、謝某某等人的辨認、指認筆錄;
8、視聽資料、電子數據。
二、尋釁滋事罪
2018年期間,該惡勢力犯罪集團為達到催收目的,被告人周某某、謝某某、李佰豪指使催收部員工采取各種“軟暴力”方式向被害人及其親朋好友施加壓力,讓被害人不得不償還高額貸款利息。例如在電話中進行辱罵、恐嚇、威脅,編輯并發(fā)送具有恐嚇、威脅內容的短信、圖片、視頻等,并多次使用“呼死你”呼叫軟件,對拒絕還款的被害人及其親友的手機進行持續(xù)呼叫。上述催收行為給被害人本人及其親朋好友帶來巨大的精神壓力,嚴重影響了他們的正常工作和生活。
認定上述事實的證據如下:
1、微信截圖、通話記錄等書證;
2、證人史某某、朱某某等人的證言;
3、被害人秦某某、譚某某等人的陳述;
4、被告人周某某、謝某某、李佰豪及其同案犯的供述和辯解;
5、視聽資料、電子數據。
本院認為,被告人周某某、謝某某、李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢夢以非法占有為目的,采用隱瞞真相等方法,騙取他人財物,數額特別巨大;被告人周某某、謝某某、李佰豪在催收債務的過程中辱罵、恐嚇他人,情節(jié)惡劣,被告人周某某、謝某某、李佰豪的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第一款第(二)項,被告人張嘉成、鄺健平、趙夢夢的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條,犯罪事實清楚,證據確實、充分,應當以詐騙罪、尋釁滋事罪追究被告人周某某、謝某某、李佰豪的刑事責任;應當以詐騙罪追究被告人張嘉成、鄺健平、趙夢夢的刑事責任。被告人周某某、謝某某組織、領導惡勢力犯罪集團進行上述犯罪活動,依照《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定,系犯罪集團中的首要分子。被告人李佰豪、張嘉成、鄺健平、趙夢夢在惡勢力犯罪集團實施的犯罪活動中起主要作用,依照《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定,系犯罪集團中的主犯。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定,提起公訴,請依法判處。
此致
廣東省清遠市中級人民法院
檢察員:劉潔
2020年4月30日
附:
????1、被告人周某某、謝某某、李佰豪、鄺健平、趙夢夢現羈押于陽山縣看守所,被告人張嘉成現羈押于清新區(qū)看守所。
2偵查卷宗一百一十一冊,光盤四百八十一張。
3有關涉案款物暫扣在清遠市公安局清城分局。
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