山東省濟南市歷下區(qū)人民檢察院

起?訴?書

濟歷下檢公刑訴〔2019〕368號

被告人周某某，男，1978年**月**日出生，居民身份證號碼3723211978********，漢族，大專文化，無業(yè)，住山東省惠民縣御龍國際小區(qū)****，戶籍所在地山東省惠民縣孫武街道辦事處馬****。?因涉嫌騙取貸款罪，于2017年7月21日被刑事拘留，2017年8月26日由濟南市公安局將其取保候審，2018年8月26日，我院重新對其取保候審。

本案由濟南市公安局偵查終結，以被告人周某某涉嫌騙取貸款罪、信用卡詐騙罪向濟南市人民檢察院移送審查起訴。濟南市人民檢察院于2018年6月22日向本院交辦。本院受理后，于法定期限內已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案退回補充偵查兩次，延長審查起訴期限一次。

經依法審查查明：

一、騙取貸款罪

1、2013年5月，被告人周某某通過向招商銀行濟南分行提交其虛構、偽造的木門定做合同、內門制作及安裝工程施工合同、房屋買賣合同及收據(jù)等材料，騙取銀行貸款110萬元。

2、2013年8月，被告人周某某通過向招商銀行濟南分行提交虛構、偽造的木門定做合同、內門制作及安裝工程施工合同、房屋買賣合同及收據(jù)等材料，騙取銀行貸款50萬元.

3、2014年1月，被告人周某某通過向濟南潤豐銀行天橋支行提交其偽造的屋買賣合同以及房款收據(jù)、木門購銷合同、制作及安裝工程施工合同等材料，騙取銀行貸款50萬元。

以上貸款共計210萬元，案發(fā)時均未歸還。

二、信用卡詐騙罪

1、2006年8月以來，被告人周某某使用其辦理的工商銀行信用卡兩張（卡號427020291529864、5309700007283056）進行透支。截止2017年7月26日，被告人周某某拖欠信用卡本金32584元不能歸還。而后，被告人周某某為躲避銀行催收改變聯(lián)系方式，致使銀行長達18個月的時間內無法有效催收。

2、2012年5月以來，被告人周某某使用其辦理的建設銀行信用卡（卡號625966080027993）進行透支。截止2017年8月21日，被告人周某某拖欠信用卡本金150987元不能歸還。而后，被告人周某某為躲避銀行催收改變聯(lián)系方式，致使銀行長達9個月的時間內無法有效催收。

3、2012年4月以來，被告人周某某使用其辦理的華夏銀行信用卡（卡號6226388001174261）進行透支。截止2017年8月15日，被告人周某某拖欠信用卡本金12396元不能歸還。而后，被告人周某某為躲避銀行催收改變聯(lián)系方式，致使銀行長達11個月的時間內無法有效催收。

以上，犯罪嫌人周某某惡意透支信用卡本金合計166667元。案發(fā)后，贓款未追回。

認定上述事實的證據(jù)如下：

書證、證人證言、被告人的供述與辯解等。

本院認為，被告人周某某多次以欺騙手段取得銀行貸款，造成重大損失；惡意透支進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已分別觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第一百九十六條第一款第（四）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當分別以騙取貸款罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人周某某犯數(shù)罪，應當數(shù)罪并罰。追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條和《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

山東省濟南市歷下區(qū)人民法院

檢察員：解蒙??

2019年7月27日

附：1.被告人周某某現(xiàn)取保候審于其住處。

2.案卷材料和證據(jù)6冊。

3.證人名單一份