蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鏡檢訴刑訴〔2020〕407號

被告人周某，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼3411********6218，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍地在安徽省明光市********，現(xiàn)住地在安徽省蕪湖市********。被告人周某因涉嫌詐騙罪于2019年11月5日被蕪湖市公安局鏡湖分局刑事拘留，同年12月10日經(jīng)蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日，由蕪湖市公安局鏡湖分局執(zhí)行。

本案由蕪湖市公安局鏡湖分局偵查終結(jié)，以被告人周某涉嫌詐騙罪、信用卡詐騙罪、貸款詐騙罪，于2020年2月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案于2020年3月10日依法延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪

2017年至2019年期間，被告人周某在蕪湖市鏡湖區(qū)多地，以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，詐騙他人錢財，共實施8筆犯罪事實，詐騙金額共計人民幣1195383.74元。具體犯罪事實如下：

1.2019年7月至10月間，被告人周某編造自己是“一嗨租車”公司經(jīng)理的身份，以幫被害人宋某某訂車需交租金、租車需交押金為由，三次共騙取被害人宋某某人民幣34000元。

2.?2019年10月，被告人周某編造自己是“一嗨租車”公司蕪湖門店負(fù)責(zé)人的身份，以自己負(fù)責(zé)的“一嗨租車”公司蕪湖門店年底需沖業(yè)績才能拿到獎金為由，并許以高額好處費為誘惑，共騙取被害人趙某某人民幣78871元。

3.2017年年底，被告人周某編造自己是“一嗨租車”公司南京區(qū)域負(fù)責(zé)人的身份，騙取被害人崔某信任，以自己有便宜的購車渠道，購買車輛需交訂金、購車尾款、車輛購置稅為由，共騙取被害人崔某人民幣176257.46元。

4.2019年3月，被告人周某編造自己副業(yè)開了一家中介公司，以幫被害人陳某刷購房銀行流水為由，共騙取被害人陳某人民幣181838.82元。

5.2019年5月，被告人周某編造自己副業(yè)開了一家中介公司，以幫被害人季某某刷購房銀行流水為由，共騙取被害人季某某人民幣225555.67元。

6.2019年4月，被告人周某編造自己副業(yè)開了一家中介公司，以有股票內(nèi)幕消息，投資穩(wěn)賺不賠為由，共騙取被害人萬某人民幣161000元。

7.2019年5月，被告人周某編造自己副業(yè)開了一家中介公司，以有股票內(nèi)幕消息，投資穩(wěn)賺不賠為由，騙取被害人朱某某人民幣102511.79元。虛構(gòu)信德半島A3區(qū)2單元502室房子為其朋友所有，自己作中介幫被害人朱某某購房不收手續(xù)費為由，騙取被害人朱某某購房款人民幣195000元。共騙取被害人朱某某人民幣297511.79元。

8.2018年10月，被告人周某與被害人朱某某、孫某某、龔某商議合伙開奶茶店，店面租金平攤。后被告人周某虛構(gòu)其承租了二街一店鋪，以需提前繳納一年租金為由，騙取被害人孫某某和被害人龔某租金共計人民幣40349元。

二、信用卡詐騙罪

2017年8月，被告人周某以非法占有為目的，冒用女友吳某某的信用卡，共計人民幣59791.06元。其中冒用吳某某工商銀行信用卡刷取人民幣9779.46元，冒用吳某某農(nóng)業(yè)銀行信用卡刷取人民幣50011.6元。

三、貸款詐騙罪

2017年3月，被告人周某以非法占有為目的，冒用吳業(yè)丹身份在“馬上消費金融”、“招聯(lián)消費金融”、“華融消費金融”、工商銀行“融e貸”等金融機構(gòu)網(wǎng)貸平臺申請貸款，后將貸款從吳某某銀行賬戶轉(zhuǎn)至吳某某支付寶賬戶，再由吳某某支付寶賬戶轉(zhuǎn)至被告人周某自己的賬戶，通過該方式詐騙金融機構(gòu)共計人民幣43030.88元。

2019年11月4日，被告人周某被朱某某等被害人扭送至派出所。被告人周某到案后對犯罪事實供認(rèn)不諱。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.??抓獲經(jīng)過、人口信息、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天截圖等書證；

2.??被害人朱某某、宋某某、吳某某等人的陳述；

3.??被告人周某的供述與辯解；

4.??證人楊某、林某某的證言；

5.??辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人周某以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式，多次詐騙他人財物，金額共計人民幣1195383.74元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人周某冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，金額共計人民幣59791.06元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人周某以非法占有為目的，冒用他人身份詐騙金融機構(gòu)的貸款，金額共計人民幣43030.88元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定處罰。被告人周某到案后能如實供述自己全部犯罪事實，屬坦白，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

安徽省蕪湖市鏡湖區(qū)人民法院　

?檢察員：劉暢

???2020年3月24日

附：?1．被告人周某現(xiàn)羈押于蕪湖市第一看守所。

2．偵查卷貳冊。

3．換押證一份。