上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕32號(hào)

被告人周某甲，女，1970年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3206261970********，漢族，初中文化，原系上海**服務(wù)有限公司**部**,戶籍在江蘇省啟東市**鎮(zhèn)**巷**號(hào)，暫住**路**弄**號(hào)**室。2019年8月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年8月13日延長拘留期限至三十天，2019年9月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月10日移送本院審查起訴。本院受理后，已于2019年12月12日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月, **資產(chǎn)管理（上海**有限公司（以下簡稱“**公司”）注冊(cè)成立，張某某（另案處理）系該公司**人、**人。2016年4月，張某某收購并實(shí)際控制上海**服務(wù)有限公司（以下簡稱“**公司”）。2016年8月至2018年7月，張某某與周某乙（另案處理）等人經(jīng)預(yù)謀策劃，采用召開酒會(huì)、組織旅游、口口相傳等方式向不特定社會(huì)公眾公開宣傳，承諾年化7-22%的固定收益或回購，以**公司為受托方、**公司為居間方，誘使集資參與人分別與**公司、**公司簽訂《銀行不良資產(chǎn)包委投協(xié)議》《流動(dòng)性支持保證承諾書》《**—**001號(hào)-6（**銀行等）金融資產(chǎn)定向委投債權(quán)項(xiàng)目預(yù)期收益表》《定向委托投資明細(xì)》，向社會(huì)不特定公眾非法募集資金。

2017年3月至2018年7月，被告人周某甲擔(dān)任**公司銷售**部**期間，在張某某及周某乙、吳**（另案處理）等人的組織、指使下，向社會(huì)不特定公眾非法募集資金。經(jīng)審計(jì)，被告人周某甲參與吸收資金共計(jì)人民幣7300余萬元（以下幣種均為“人民幣”），造成投資人損失2200余萬元。

2019年8月12日，被告人周某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知自動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照等書證，證實(shí)**公司、**公司設(shè)立、變更的情況。

2.證人張某某、周某乙、馬某某等人的證言，證實(shí)**公司、**公司及下屬門店的組織構(gòu)架、職能分工、非法集資的形式和業(yè)務(wù)模式以及被告人周某甲的任職情況。

3.集資參與人陸某某等人的證言、銀行卡復(fù)印件、《銀行不良資產(chǎn)包委投協(xié)議》《流動(dòng)性支持保證承諾書》《**—**001號(hào)-6（**銀行等）金融資產(chǎn)定向委投債權(quán)項(xiàng)目預(yù)期收益表》《**建工物業(yè)收益權(quán)委托協(xié)議》《定向委投管理項(xiàng)目之**-**002號(hào)**建工物業(yè)收益權(quán)委托投資協(xié)議》《定向委托投資明細(xì)》、銀行卡交易明細(xì)等書證，證實(shí)集資參與人經(jīng)**公司工作人員介紹，并由**公司、**公司承諾保本付息，進(jìn)行投資活動(dòng)。

4.上海**事務(wù)所有限公司出具的《司法會(huì)計(jì)鑒定意見書》，被告人提供的銀行匯款憑證等書證，證實(shí)被告人周某甲參與非法吸收公眾資金的金額以及退繳違法所得的情況。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)被告人周某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知自動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述自己的罪行。

6.上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息，證實(shí)被告人周某甲的身份情況。

7.被告人周某甲對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人周某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)不特定公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某甲在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人周某甲自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，可適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：徐冬

2020年1月3日

附：

1.被告人周某甲羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.偵查卷宗一冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。　_