湖南省長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長(zhǎng)開(kāi)檢公訴刑訴〔2020〕292號(hào)

被告人周某甲，曾用名周某乙，男，1978年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6201031978********，漢族，大學(xué)本科，中共黨員，無(wú)業(yè)，戶籍所在地甘肅省蘭州市七里河區(qū)**棟**單元**號(hào)，現(xiàn)住長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)**路**棟**房。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月18日被長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局刑事拘留，同年11月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局執(zhí)行逮捕。

本案由長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、詐騙罪，于2020年1月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于同年7月22日已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年3月6日至4月2日、自2020年5月15日至6月15日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2020年2月21日至2020年3月6日、自2020年5月3日至2020年5月17日、自2020年7月16日至2020年7月30日）。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月份開(kāi)始，被告人周某甲租賃長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)湘春路東辰十九公館2016房作為辦公地點(diǎn)，懸掛“簡(jiǎn)政金融”招牌，伙同“邱總”（另案處理）以幫助他人刷銀行流水提升信用卡額度等為由進(jìn)行信用卡的代還、精養(yǎng)業(yè)務(wù)，非法持有他人信用卡共計(jì)17張，具體事實(shí)如下：

1、2019年1月，被告人周某甲以幫胡某某提升信用卡額度為由，非法持有其長(zhǎng)沙銀行信用卡、農(nóng)業(yè)銀行信用卡、建設(shè)銀行信用卡、中信銀行信用卡、民生銀行信用卡各1張。

2、2019年1月，被告人周某甲以幫任某某申請(qǐng)網(wǎng)貸為由，非法持有其中信銀行信用卡1張。

3、2019年1月，被告人周某甲以幫李某乙申請(qǐng)網(wǎng)貸為由，非法持有其招商銀行信用卡1張。

4、2019年2月，被告人周某甲以幫張某某提升信用卡額度為由，非法持有其民生銀行信用卡、農(nóng)業(yè)銀行信用卡各1張。

5、2019年3月，被告人周某甲以幫吳某某提升信用卡額度為由，非法持有其招商銀行信用卡1張。

6、2019年3月，被告人周某甲以幫李某甲提升信用卡額度為由，非法持有其民生銀行信用卡1張。

7、2019年3月，被告人周某甲以幫莫某某提升信用卡額度為由，非法持有其平安銀行信用卡、中信銀行信用卡各1張。

8、2019年5月，被告人周某甲以幫宋某某提升支付寶花唄信用額度為由，非法持有其民生銀行信用卡1張。

9、2019年5月，被告人周某甲以幫鐘某某申請(qǐng)網(wǎng)貸為由，非法持有其交通銀行信用卡1張。

10、2019年8月，被告人周某甲以幫王某某查詢信用卡流水為由，非法持有其平安銀行信用卡、建設(shè)銀行卡各1張。

被告人周某甲于2019年10月17日被民警依法傳喚，到案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.接報(bào)案登記表、到案經(jīng)過(guò)、戶籍證明、微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行流水、銀行卡賬單、刑事指認(rèn)照片等書證；2.證人吳某某、李某甲、胡某某、莫某某、宋某某、任某某、李某乙、王某某、張某某、鐘某某、劉某某的證言；3.被告人周某甲的供述和辯解；4.辨認(rèn)筆錄；5.視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某甲非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人周某甲到案后能如實(shí)供述自己的罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。建議判處被告人周某甲有期徒刑一年至二年，并處罰金，不適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)人民法院

檢察官楊長(zhǎng)征

檢察官助理劉嘉

2020年7月29日

附件：1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于長(zhǎng)沙市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)一冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。