浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕1848號(hào)

被告人周某甲，男，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼2308041984********，漢族，文化程度初中，群眾，務(wù)工，住浙江省仙居縣**街道**路**號(hào)。因本案于2020年3月2日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人邢某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼2308051986********，漢族，文化程度初中，群眾，務(wù)工，住黑龍江省佳木斯市東風(fēng)區(qū)**社**號(hào)。因本案于2020年3月2日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人崔某某，女，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼3412261992********，漢族，文化程度高中，群眾，務(wù)工，住江蘇省東?？h**鎮(zhèn)**路**號(hào)**幢**單元**室。因本案于2020年3月2日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3403221990********，漢族，文化程度中專，群眾，務(wù)工，住安徽省蚌埠市五河縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年3月3日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某甲、邢某某、崔某某、趙某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開始，干某某（另案處理）為有組織的實(shí)施非法集資和車輛抵押貸款、小額消費(fèi)貸款模式的“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，先后在浙江省寧波市成立***網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“***公司”）、浙江**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”），2017年又成立寧波**甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**甲公司”）、寧波**乙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**乙公司”）等多家公司作為**公司的下屬公司，糾集徐某甲（已起訴）擔(dān)任**公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，糾集張某甲（已起訴）擔(dān)任**公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人，糾集黃某甲（已起訴）擔(dān)任**甲公司負(fù)責(zé)人，糾集李某甲（已起訴）擔(dān)任**乙公司負(fù)責(zé)人，開始在浙江、江西、安徽等地廣開門店實(shí)施小額消費(fèi)貸模式的“套路貸”活動(dòng)，并又成立寧波**丙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**丙公司”）專門實(shí)施“家訪”和催收等工作。2017年11月，干某某又糾集周某乙（已起訴）擔(dān)任董事長(zhǎng)助理，負(fù)責(zé)全面管理***公司、**公司及下屬各公司事務(wù)，形成了以干某某、周某乙為首要分子，黃某甲、李某甲、徐某甲、張某甲等百余人參與，人數(shù)眾多、勢(shì)力龐大的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

該組織以**甲公司、**乙公司各門店為平臺(tái)，假借小額消費(fèi)貸名義，以無(wú)抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時(shí)，被害人需先填寫申請(qǐng)表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細(xì)信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過(guò)微信審核群發(fā)給總公司風(fēng)控部審核，同時(shí)通過(guò)微信家訪群發(fā)家訪單通知公司安排的保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，公司風(fēng)控部對(duì)被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書、服務(wù)須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議，并讓被害人手持身份證拍照。然后公司財(cái)務(wù)部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某某”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時(shí)要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費(fèi)、借款金額5%的平臺(tái)管理費(fèi)等，虛增債務(wù)，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期分期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時(shí)還本付息，則由門店通過(guò)微信移交群發(fā)送移交函，公司安排專門的保全人員采用電話滋擾、多次上門、貼身跟隨、威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話、破壞門窗門鎖等手段實(shí)施催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費(fèi)等費(fèi)用。

經(jīng)查實(shí)，**甲公司寧波海曙門店于2017年8月前開設(shè)，經(jīng)黃某甲安排，被告人周某甲任門店經(jīng)理，門店業(yè)務(wù)員有被告人邢某某、崔某某、趙某某等人。至2018年1月，該門店對(duì)被害人李某丙、王某某等人實(shí)施小額消費(fèi)貸模式的“套路貸”詐騙225人次，提供本金257萬(wàn)余元，實(shí)現(xiàn)詐騙既遂146萬(wàn)余元。其中被告人周某甲于2017年9月至12月20日任門店經(jīng)理期間實(shí)現(xiàn)詐騙既遂116萬(wàn)余元，被告人邢某某于2017年9月至2018年1月期間參與實(shí)施詐騙66人次，實(shí)現(xiàn)詐騙既遂40萬(wàn)余元，被告人崔某某于2017年9月至2018年1月期間參與實(shí)施詐騙27人次，實(shí)現(xiàn)詐騙既遂18萬(wàn)余元，被告人趙某某于2017年11月至12月期間參與實(shí)施詐騙6人次，實(shí)現(xiàn)詐騙既遂2萬(wàn)余元。（詳見清單）?

案發(fā)后，被告人邢某某、崔某某、趙某某已分別退贓5000元、1萬(wàn)元、4000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、執(zhí)法暫扣款票據(jù)、扣押決定書、扣押清單、客戶借款資料、情況說(shuō)明、還款憑證等；

2.證人證言：歸案經(jīng)過(guò)；

3.被害人翁某某、方某某、李某乙等的陳述；

4.被告人周某甲、邢某某、崔某某、趙某某及同案犯干某某、周某乙、李某甲、黃某甲、徐某甲、張某甲的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：電子物證檢查工作記錄；

6.視聽資料：客戶借款資料掃描件光盤、客戶檔案表提取視頻及提取內(nèi)容光盤、手機(jī)提取數(shù)據(jù)U盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人崔某某、趙某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某甲、邢某某、崔某某、趙某某參與以干某某為首要分子的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法實(shí)施“套路貸”行為，騙取他人財(cái)物，其中被告人周某甲詐騙數(shù)額特別巨大，被告人邢某某、崔某某詐騙數(shù)額巨大，被告人趙某某詐騙數(shù)額較大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。被告人周某甲、邢某某、崔某某、趙某某系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。故對(duì)被告人周某甲、邢某某、崔某某、趙某某應(yīng)分別依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條之規(guī)定處罰。被告人崔某某、趙某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

????????????????????????????????????檢察長(zhǎng)：***

???????????????????????????????????2020年7月29日

附：

1.被告人周某甲、邢某某、崔某某、趙某某現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷兀?

2.移送刑事偵查卷宗6冊(cè)；

3.移送物證檔案袋70套；

4.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份；

5.移送量刑建議書1份；

6.移送清單1份。