浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甌檢六部刑訴〔2020〕813號

被告人周某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3306241995********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省新昌縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月17日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年10月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人江建華、周義軍，浙江震甌律師事務(wù)所律師。

被告人方某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3623301994********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地江西省鄱陽縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月21日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月8日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人韓幫助，浙江凱旺律師事務(wù)所律師。

被告人金某某，女，1991年**月**日出生，公民身份號碼2301211991********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地黑龍江省哈爾濱市呼蘭區(qū)**鄉(xiāng)**村**屯。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月31日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月8日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人林彬斌，浙江震甌律師事務(wù)所律師。

被告人程某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3713271996********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地山東省莒南縣**街道辦事處**路**會**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月24日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月8日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人周某乙，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼4115241994********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地河南省商城縣**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月24日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。2020年7月8日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人鄭某甲，女，1992年**月**日出生，公民身份號碼3306831992********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省嵊州市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月11日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月8日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某甲，男性，1992年**月**日出生，公民身份號碼2305051992********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市四方臺區(qū)**路**胡同**棟**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月5日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。2020年7月8日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲、方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲涉嫌詐騙罪，于2020年1月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年2月24日至3月23日、自2020年4月23日至5月23日），延長審查起訴期限一次（自2020年6月24日至7月8日）。各被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某乙（另案處理）伙同他人在杭州市注冊成立浙江**科技集團(tuán)有限公司（下簡稱**集團(tuán)）從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，后指派人員分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊成立公司開展網(wǎng)絡(luò)小額貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，招募唐某某、程某乙、沈某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，通過運(yùn)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款A(yù)PP（下簡稱網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設(shè)置多種“套路”，共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動，擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，社會影響惡劣。

該犯罪集團(tuán)具體作案模式為，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等方式，以“零擔(dān)保、無抵押、最高可借10000元”、“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進(jìn)行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司網(wǎng)貸APP，并在放貸過程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務(wù)費(fèi)、每日3%的逾期費(fèi)及7天借款期限等事實(shí)，通過誘使被害人注冊、上傳身份證、手機(jī)通訊錄、話單等方式獲取公民個人信息（為后續(xù)催收作準(zhǔn)備）、綁定銀行卡，同時在網(wǎng)貸APP上設(shè)置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設(shè)置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務(wù)員“推薦”，引誘被害人以與服務(wù)費(fèi)相同的費(fèi)用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款逾期后，由催收人員介入，并有組織地采用電話轟炸被害人、爆通訊錄、鎖機(jī)（蘋果手機(jī)）等方式對被害人及其親友進(jìn)行滋擾，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

2018年7月，李某甲、楊某某（均另案處理）等人受趙某乙指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設(shè)立分公司，負(fù)責(zé)運(yùn)營有關(guān)網(wǎng)貸APP。2019年2月，唐某某受趙某乙指派將在江蘇省盱眙市網(wǎng)貸APP業(yè)務(wù)運(yùn)營團(tuán)隊(duì)帶至上述地點(diǎn)繼續(xù)開展業(yè)務(wù)，同時為掩人耳目，唐某某團(tuán)隊(duì)還以“**手機(jī)回收”的名義兼營手機(jī)回收業(yè)務(wù)，其中唐某某任總經(jīng)理，李某乙、張某某、范某某（均另案處理）任總監(jiān)，被告人周某甲及毛某某（另案處理）任經(jīng)理負(fù)責(zé)具體管理業(yè)務(wù)員，被告人方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲等人擔(dān)任業(yè)務(wù)員。上述被告人在明知公司實(shí)施“套路貸”業(yè)務(wù)運(yùn)行模式的情況下，伙同他人通過“**成”“**棒”“**拉”“**星”等網(wǎng)貸APP向被害人鄒某某、胡某某、鄭某乙、葉某某等人進(jìn)行非法放貸，并以接聽電話咨詢等名義引誘被害人借款，提醒被害人到期前還款、推薦展期等，以收取服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物。

現(xiàn)已查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年4月至7月，“**成”網(wǎng)貸APP總實(shí)際放款金額1億元以上，被害人達(dá)2.7萬余人，詐騙既遂金額7600萬元以上，詐騙未遂金額1000萬元以上。

2.2019年2月至4月，“**棒”網(wǎng)貸APP總實(shí)際放款金額4800萬元以上，被害人達(dá)1.8萬余人，詐騙既遂金額3900萬元以上，詐騙未遂金額480萬元以上。

3.2019年6月至7月，“**拉”網(wǎng)貸APP總實(shí)際放款金額1500萬元以上，被害人達(dá)7千余人，詐騙既遂金額600萬元以上，詐騙未遂金額400萬元以上。

4.2019年5月至6月，“**星”網(wǎng)貸APP總實(shí)際放款6000萬元以上，被害人達(dá)2.9萬余人，詐騙既遂金額4000萬元以上，詐騙未遂金額700萬元以上。

經(jīng)查，各被告人參與犯罪事實(shí)如下：

1.被告人周某甲于2017年加入**集團(tuán)，從事接聽被害人電話咨詢、提醒被害人到期前還款等工作，其于2019年2月至2019年5月參與期間，協(xié)助團(tuán)隊(duì)總監(jiān)管理業(yè)務(wù)員，并直接從事“**成”等網(wǎng)貸APP話務(wù)工作，參與期間團(tuán)隊(duì)獲利6800萬元以上。2019年9月17日15時許，被告人周某甲主動向公安機(jī)關(guān)投案，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

2.被告人方某某于2017年11月加入**集團(tuán)，2019年2月至2019年7月期間參與“**成”“**棒”“**拉”“**星”等網(wǎng)貸APP借款咨詢接聽、借款到期前還款提醒等工作，其間團(tuán)隊(duì)獲利1.3億元以上，個人獲利約3.3萬元，已退出3.3萬元。2019年10月21日，被告人方某某主動向公安機(jī)關(guān)投案，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

3.被告人金某某于2017年9月加入**集團(tuán)，2019年2月至2019年7月期間參與“**成”“**棒”“**拉”“**星”等網(wǎng)貸APP的話務(wù)工作，其間團(tuán)隊(duì)獲利1.3億元以上，其間個人獲利約3.3萬元，已退出3.3萬元。2019年10月31日11時許，被告人金某某主動向公安機(jī)關(guān)投案，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

4.被告人程某甲于2017年底加入**集團(tuán)，2019年2月至2019年7月期間參與“**成”“**拉”“**星”等網(wǎng)貸APP借款到期前還款提醒等工作，其間團(tuán)隊(duì)獲利1.3億元以上，個人獲利約3萬元，已退出3萬元。2019年10月24日16時許，被告人程某甲在山東省臨沂市一客車上被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

5.被告人周某乙于2017年9月加入**集團(tuán)，2019年2月至2019年7月期間參與“**成”“**棒”“**拉”“**星”等網(wǎng)貸APP借款到期前還款提醒等工作，其間團(tuán)隊(duì)獲利1.3億元以上，個人獲利約3萬元，已退出3萬元。2019年10月24日11時許，被告人周某乙在廣東省廣州市天河區(qū)**路附近被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

6.被告人鄭某甲于2018年8月加入**集團(tuán)，2019年2月至2019年7月期間參與“**成”“**棒”“**拉”“**星”等網(wǎng)貸APP借款咨詢接聽等工作，其間團(tuán)隊(duì)獲利1.3億元以上，個人獲利約3.3萬元，已退出3.3萬元。2019年11月11日，被告人鄭某甲主動向公安機(jī)關(guān)投案，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

7.被告人趙某甲于2017年12月加入**集團(tuán)，2019年2月至2019年7月期間參與“**成”“**棒”“**星”等網(wǎng)貸APP借款到期前還款提醒等工作，其間團(tuán)隊(duì)獲利1.3億元以上，個人獲利約3.3萬元，已退出3.3萬元。2019年11月5日18時許，被告人趙某甲在廣東省廣州市天河區(qū)**村一出租房內(nèi)被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過、扣押決定書、歸案情況說明、分析報(bào)告、調(diào)取證據(jù)通知書、借款協(xié)議文本、銀行交易明細(xì)、人口信息等書證；

2.證人證言：證人麻某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人鄒某某、胡某某、鄭某乙、葉某某等人的陳述；

4.被告人供述與辯解：被告人周某甲、方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲等人及同案犯唐某某、李某乙等人的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：網(wǎng)貸APP后臺數(shù)據(jù)、金鴻話務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、手機(jī)截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某甲、方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某甲、方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某甲、方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲與他人以“套路貸”為手段共同實(shí)施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人周某甲、方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人周某甲、方某某、金某某、鄭某甲主動向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人程某甲、周某乙、趙某甲到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲已退出違法所得，可以酌情從輕處罰。被告人周某甲、方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院　

檢察官：呂約合

2020年7月8日　

附件：

1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于溫州市甌海區(qū)看守所，被告人方某某、金某某、程某甲、周某乙、鄭某甲、趙某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話分別為1368793****、1514660****、1596729****、1893768****、1526880****、1836883****，辯護(hù)人聯(lián)系電話分別為1385773****、1373801****、1588879****。

2.案卷材料和證據(jù)11冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》7份。