浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

臺(tái)某某檢第一刑訴〔2020〕1921號(hào)　

被告人周某甲，綽號(hào)“林某甲”，男，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310031984********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)，住黃巖區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2015年8月18日因犯合同詐騙罪被臺(tái)州市椒江區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，緩刑四某某，并處罰金人民幣五萬(wàn)元（緩刑考驗(yàn)期間自2015年9月1日起至2019年8月31日止）。因本案于2019年12月9日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月10日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼4130221987********，漢族，大學(xué)本科文化，光大銀行外聘人員，戶籍所在地河南省信陽(yáng)市淮濱縣，住浙江省臺(tái)州市椒江區(qū)**小區(qū)**幢**室。因本案于2020年1月15日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月20日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310021988********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，中共黨員，工作單位：**公司臺(tái)州分公司，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市椒江區(qū)，住椒江區(qū)**街道**村**號(hào)。因本案于2020年1月15日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月20日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人解某甲，男，1971年**月**日出生，身份證號(hào)碼3326031971********，漢族，初中文化，中共黨員，原橫山村委會(huì)委員，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)，住黃巖區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年12月17日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月10日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人楊某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310031986********，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)，住黃巖區(qū)**街道**村**號(hào)。因本案于2019年12月6日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月10日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人翁某某，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼3326031969********，漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)，住黃巖區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年12月17日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，于2020年1月10日轉(zhuǎn)為取保候?qū)彙?/span>

被告人王某丙，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼3623221992********，漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍所在地江西省上饒市廣豐縣，住廣豐縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。2013年10月15日因攜帶管制刀具被江山市公安局決定行政拘留七日。因本案于2020年1月8日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月13日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，曾用名李某乙，女，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310821994********，漢族，高中文化，工作單位：臺(tái)州**有限公司，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市臨海市，住臨海市**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。因本案于2019年12月19日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人蔣某甲，曾用名蔣某乙，女，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310821993********，工作單位：浙江**股份有限公司，漢族，大學(xué)專科文化，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市臨海市，住臨海市**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)。因本案于2020年1月16日被臺(tái)州市公安局黃巖分局刑事拘留，同年2月20日轉(zhuǎn)為取保候?qū)彙?/span>

被告人解某乙，女，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310031995********，漢族，職高文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)，住黃巖區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年12月17日被臺(tái)州市公安局黃巖分局取保候?qū)彙?/span>

本案由臺(tái)州市公安局黃巖分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲、徐某某等十人涉嫌詐騙罪，于2020年4月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知其認(rèn)某某可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年5月22日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，臺(tái)州市公安局黃巖分局于2020年6月22日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年5月11日延長(zhǎng)審查起訴期限。被告人徐某某、王某甲、解某甲、翁某某、王某丙、李某甲、蔣某甲、解某乙同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2018年期間，被告人周某甲伙同王某?。戆柑幚恚?、徐某某等人為從事“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，分別在臨海、椒江、黃巖等地設(shè)立港天投資管理有限公司，被告人王某甲、解某甲、楊某某、翁某某參股黃巖分公司，另雇傭被告人王某丙、李某甲、蔣某甲、解某乙等人從事催收、財(cái)務(wù)、文員等工作。上述人員在借貸過(guò)程中，向被害人收取“家訪費(fèi)”、“介紹費(fèi)”、“資料費(fèi)”、“首期還款金額”等費(fèi)用，同時(shí)要求被害人出具虛高本金、留白出借人及借款時(shí)間的借條，采用電話或者上門催討后，憑借該虛增借款金額及虛構(gòu)借款時(shí)間的借條，以被告人周某甲、解某甲的名義向法院提起民事訴訟，并故意隱瞞被害人的還款事實(shí)，利用司法機(jī)關(guān)的裁判獲取非法利益。

其中，位于臺(tái)州市椒江區(qū)鑫泰廣場(chǎng)的臺(tái)州市港天投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱椒江分公司），以王某丁名下卡號(hào)為62303999910********的臺(tái)州銀行卡等進(jìn)行放款，實(shí)際支付的出借資金共計(jì)人民幣50萬(wàn)余元（以下幣種均為人民幣），先期扣除的包括“家訪費(fèi)”、“介紹費(fèi)”、“資料費(fèi)”、“首期還款金額”等各種費(fèi)用9萬(wàn)余元，提起民事訴訟的訴訟標(biāo)的額共100萬(wàn)余元，其中虛高金額40萬(wàn)余元；位于臺(tái)州市黃巖區(qū)東城街道朱砂街245號(hào)的港天投資管理有限公司黃巖分公司（以下簡(jiǎn)稱黃巖分公司），以被告人王某丁名下卡號(hào)為62148088010********的泰隆銀行卡等進(jìn)行放款，實(shí)際支付的出借資金15萬(wàn)余元，先期扣除的包括“家訪費(fèi)”、“介紹費(fèi)”、“資料費(fèi)”、“首期還款金額”等各種費(fèi)用2萬(wàn)余元，提起民事訴訟的訴訟標(biāo)的額共26萬(wàn)余元，其中虛高金額8萬(wàn)余元；臨海市港天投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱臨海分公司）以馮某甲（另案處理）名下卡號(hào)為62148557********的招商銀行卡等進(jìn)行放款，實(shí)際支付的出借資金9萬(wàn)余元，先期扣除的包括“家訪費(fèi)”、“介紹費(fèi)”、“資料費(fèi)”、“首期還款金額”等各種費(fèi)用1萬(wàn)余元，提起民事訴訟的訴訟標(biāo)的額18萬(wàn)余元，其中虛高金額為7萬(wàn)余元。

被告人周某甲在上述期間以工資形式個(gè)人非法獲利5萬(wàn)余元；被告人王某甲于2016年10月至2017年6月在黃巖分公司工作并參股，主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)，其余時(shí)間在椒江分公司從事業(yè)務(wù)員等工作，期間以工資形式個(gè)人非法獲利7萬(wàn)余元；被告人解某甲于2016年10月參股加入黃巖分公司，參與日常管理、從事家訪等工作，期間以工資形式個(gè)人非法獲利4萬(wàn)余元；被告人楊某某于2016年10月參股加入黃巖分公司，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)、審核工作，期間以工資形式個(gè)人非法獲利4萬(wàn)余元；被告人王某丙自2016年11月開(kāi)始以公司催收人員的身份積極參與其中，伙同吳某某、余某某（均另案處理）等人負(fù)責(zé)臨海、椒江、黃巖三地的催收工作，在上門催收過(guò)程中向被害人或者其家屬收取200元不等的上門費(fèi)用，期間以工資或提成形式個(gè)人非法獲利8萬(wàn)余元；被告人李某甲于2016年10月開(kāi)始在椒江分公司以財(cái)務(wù)人員身份參與，負(fù)責(zé)放款、收款等資金結(jié)算工作，期間以工資形式個(gè)人非法獲利6萬(wàn)余元；被告人蔣某甲于2016年10月開(kāi)始在黃巖分公司以財(cái)務(wù)人員身份參與，負(fù)責(zé)放款、收款等資金結(jié)算工作，期間以工資形式非法獲利2.7萬(wàn)余元；被告人解某乙于2016年10月開(kāi)始在黃巖分公司以前臺(tái)文員身份參與，負(fù)責(zé)接待、收取資料費(fèi)等工作，并提供銀行卡用于黃巖分公司收款，期間以工資形式個(gè)人非法獲利2萬(wàn)余元。

被害人已到案并經(jīng)查證的事實(shí)如下：

1.2016年10月17日，被害人薛某某向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2016年12月15日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

2.2016年10月20日，被害人黃某甲向臨海分公司借款15000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手14100元，簽訂了借款額為24000元并約定月利率為2%的借條。2017年4月21日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還24000元本金及自2016年6月10日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

3.2016年10月28日，被害人袁某某向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年1月16日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

4.?2016年11月3日，被害人張某甲向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年3月17日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年10月15日起算的利息。被告人勝訴后申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，執(zhí)行結(jié)案金額為13500元。

5.?2016年11月4日，被害人王某戊向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年3月10日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年7月3日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

6.2016年11月4日，被害人盧某某向黃巖分公司借款10000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手9550元，有銀行、支付寶還款記錄共計(jì)13600元。

7.?2016年11月7日，被害人馮某乙向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5840元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還6000元。2017年4月26日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，訴訟過(guò)程中變更起訴要求被害人歸還6000元本金及利息。被告人勝訴后申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，執(zhí)行結(jié)案金額為8000元。

8.?2016年11月10日，被害人任某某向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手6400元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1800元。2017年3月10日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年7月15日起算的利息。被告人勝訴后申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，執(zhí)行結(jié)案金額為5135元。

9.2016年11月23日，被害人蔡某某向椒江分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4500元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1600元。2017年4月5日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金及自2016年6月15日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

10.?2016年11月30日，被害人李某丙向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年9月15日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金（借條落款時(shí)間為2016年7月26日），訴訟過(guò)程中變更起訴要求被害人歸還5000元，被告人勝訴后尚未得款。

11.2016年12月12日，被害人譚某某向椒江分公司借款10000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手9300元，簽訂了借款額為16000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1600元。2017年4月26日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還16000元本金及自2016年9月15日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

12.2016年12月27日，被害人柯某某向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5700元，有支付寶還款記錄共計(jì)2400元。

13.2016年12月29日，被害人林某乙向椒江分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年5月17日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金及自2016年10月28日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

14.2017年1月7日，被害人陳某甲向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還4800元。2017年11月6日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年10月15日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

15.2017年1月14日，被害人張某乙向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4100元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還400元。2017年9月15日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金（借條落款時(shí)間為2016年11月10日），訴訟過(guò)程中變更起訴要求被害人歸還6800元，被告人勝訴后尚未得款。

16.2017年1月22日，被害人金某某向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4100元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年9月4日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金（借條落款時(shí)間為2016年11月15日），被告人勝訴后尚未得款。

17.2017年1月25日，被害人李某丁向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5100元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1800元。2017年9月4日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金（借條落款時(shí)間為2016年6月15日），被告人勝訴后尚未得款。

18.2017年2月17日，被害人鄭某某向黃巖分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手6300元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1800元。2017年9月18日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金（借條落款時(shí)間為2016年11月20日），被告人勝訴后尚未得款。

19.2017年3月8日，被害人蔣某乙向黃巖分公司借款10000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手9200元，簽訂了借款額為16000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還1600元。2017年9月4日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還16000元本金（借條落款時(shí)間為2016年12月23日），被告人勝訴后尚未得款。

20.?2017年3月8日，被害人賀某某向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5600元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還3000元。2017年10月26日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金（借條落款時(shí)間為2017年1月5日），被告人勝訴后尚未得款。

21.2017年3月8日，被害人王某己向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5600元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2018年2月1日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年12月15日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

22.2017年3月21日，被害人張某丙向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還5200元。2017年12月14日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金及自2017年1月1日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

23.2017年3月31日，被害人王某庚向椒江分公司借款10000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手9200元，簽訂了借款額為16000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還9700元。2017年11月9日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還16000元本金及自2017年1月15日起算的利息，被告人勝訴后尚未得款。

24.?2017年5月8日，被害人蔣某丙向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5800元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年8月28日，被告人周某甲持兩張借條提起民事訴訟，要求被害人歸還10000元本金及自2017年1月15日起算的利息、12000元本金及自2017年4月1日起算的利息，訴訟過(guò)程中變更起訴要求被害人歸還19000元。被告人勝訴后尚未得款。

25.2016年9月27日，被害人陳某乙向臨海分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還4400元。2017年2月23日，被告人解加燕提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金，解加燕勝訴后尚未得款。

26.2016年10月9日，被害人陳某丙向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2017年1月6日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

27.2016年10月28日，被害人葛某某向椒江分公司借款10000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手7500元，簽訂了借款額為16000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還800元。2016年11月15日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還16000元本金及自2016年6月15日起算的利息，周某甲勝訴后尚未得款。

28.2016年11月2日，被害人凌某某向黃巖分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4000元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年9月15日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金，周某甲勝訴后尚未得款。

29.2016年11月3日，被害人郭某某向臨海分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手6400元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還2400元。2017年5月31日，被告人解加燕提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金，解加燕勝訴后尚未得款。

30.2016年11月10日，被害人馬某某向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手5700元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條，后已歸還3000元。2017年6月13日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還7000元，周某甲勝訴后尚未得款。

31.2016年11月23日，被害人周某乙向椒江分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4100元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年6月13日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元，周某甲勝訴后尚未得款。

32.2017年1月18日，被害人李某戊向椒江分公司借款5000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手4500元，簽訂了借款額為8000元并約定月利率為2%的借條。2017年8月8日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還8000元本金，周某甲勝訴后尚未得款。

33.2017年2月24日，被害人陶某某向椒江分公司借款7000元，扣除各種費(fèi)用后實(shí)際到手6000元，簽訂了借款額為12000元并約定月利率為2%的借條。2018年1月18日，被告人周某甲提起民事訴訟，要求被害人歸還12000元本金及自2016年11月15日起算的利息，周某甲勝訴。后被害人陶某某上訴，和解金額為2100元。

2019年12月5日，被告人楊某某被公安機(jī)關(guān)傳喚到案；2019年12月9日，被告人周某甲在妻子陳某丁的陪同下到臺(tái)州市公安局黃巖分局主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行；2019年12月16日，被告人翁某某、解某甲分別被公安機(jī)關(guān)傳喚到案；2019年12月18日，被告人李某甲被公安機(jī)關(guān)傳喚到案；2020年1月7日，被告人王某丙經(jīng)公安民警電話傳喚后，主動(dòng)到嘉興市公安局秀洲區(qū)分局新城派出所內(nèi)接受調(diào)查，并如實(shí)供述自己的罪行；2020年1月15日，被告人徐某某、王某甲分別被公安機(jī)關(guān)抓獲到案；2020年1月16日，被告人蔣某甲被公安機(jī)關(guān)從其單位帶回接受調(diào)查。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍證明、刑事判決書(shū)、執(zhí)行通知書(shū)、行政處罰決定書(shū)、無(wú)前科劣跡情況說(shuō)明、案件移送函、接受證據(jù)材料清單及相關(guān)材料、微信截圖、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬單明細(xì)、借條復(fù)印件、被執(zhí)行人分配方案結(jié)案確認(rèn)書(shū)、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、個(gè)體戶登記基本情況、分公司登記基本情況、臺(tái)州市黃巖區(qū)人民檢察院第四檢察部移送案件材料、臺(tái)州市黃巖區(qū)人民法院移送材料及相關(guān)民事借貸糾紛卷宗、協(xié)助查封通知書(shū)、情況說(shuō)明等；

2.證人證言：證人繆某某、崔某某、解某丙的證言及公安民警出具的抓獲經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、犯罪嫌疑人歸案情況說(shuō)明；

3.被害人陳述：被害人薛某某、黃某甲、袁某某、張某甲、王某戊、盧某某、馮某乙、任某某、蔡某某、李某丙、譚某某、柯某某、林某乙、陳某甲、張某乙、金某某、李某丁、鄭某某、蔣某乙、賀某某、王某己、張某丙、王某庚、蔣某丙、陳某丙、陳某乙、陶某某、凌某某、李某戊、馬某某、郭某某、周某乙、葛某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人周某甲、徐某某、王某甲、解某甲、楊某某、翁某某、王某丙、李某甲、蔣某甲、解某乙的供述和辯解及另案處理同案犯朱某某、婁某某、余某某、李某己、馮某丙、吳某某、謝某某的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：查封決定書(shū)、查封筆錄、查封清單、刑事辨認(rèn)筆錄和照片；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：銀行電子對(duì)賬單及補(bǔ)充材料光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人徐某某、王某甲、解某甲、翁某某、王某丙、李某甲、蔣某甲、解某乙、楊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某甲、徐某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的“套路貸”手段騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大；被告人王某甲、解某甲、楊某某、翁某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的“套路貸”手段騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大；被告人王某丙、李某甲明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，仍然提供幫助，數(shù)額巨大；被告人王某甲、解某甲、蔣某甲、解某乙明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，仍然提供幫助，數(shù)額較大，上述十人的行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人周某甲、徐某某等人系三人以上為共同實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款之規(guī)定，是犯罪集團(tuán)。被告人王某丙、李某甲、蔣某甲、解某乙在共同犯罪中起次要作用或者輔助作用，被告人王某甲、解某甲在部分共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人周某甲在前罪緩刑考驗(yàn)期內(nèi)犯新罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條第一款、第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，與前罪實(shí)行并罰。被告人周某甲、王某丙犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人王某甲、蔣某甲歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人徐某某、王某甲、解某甲、翁某某、王某丙、李某甲、蔣某甲、解某乙、楊某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

臺(tái)州市黃巖區(qū)人民法院　

檢察官：陳倩茹

2020年7月22日　

附件：

1.被告人周某甲、徐某某、王某甲、解某甲、楊某某、王某丙現(xiàn)羈押于黃巖區(qū)看守所；被告人李某甲現(xiàn)羈押于臺(tái)州市看守所；被告人翁某某（電話：136********）、蔣某甲（電話：186********）、解某乙（電話：134********）現(xiàn)取保候?qū)徳诩?。被告人解某乙?020年5月產(chǎn)子，目前正處于哺乳期。

2.全部案卷材料和證據(jù)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》八份。

4.《量刑建議書(shū)》一份。

5.公安機(jī)關(guān)查封被告人徐某某位于浙江省臺(tái)州市**小區(qū)**幢**室的商品房壹套、另查封涉案人員王某丁位于椒江區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**室的商品房壹套。