浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕1986號

被告人周某甲，女，1973年**月**日出生，身份證號碼3390111973********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年4月30日被諸暨市公安局刑事拘留，同年5月1日變更為監(jiān)視居住。

被告人周某乙，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3306251969********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年1月23日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月28日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪、被告人周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月12日、5月13日分別移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案卷材料。因事實不清，證據(jù)不足，于2020年5月28日退回補充偵查，諸暨市公安局于同年6月28日補查重報。因案情重大復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。經(jīng)本院決定，并案處理。

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2018年，被告人周某乙、周某甲在共同經(jīng)營**木制品加工廠、**五金廠期間，以工廠經(jīng)營需要、家庭建房、兒子結(jié)婚等理由，以月息1分至3分不等的利息為誘餌，承諾到期還本付息，向潘某甲、朱某甲、周某丙等社會不特定對象非法吸收存款共計人民幣600余萬元。具體如下：

1.2011年開始，被告人周某乙、周某甲以廠里買材料為由，以月息2分向潘某甲借款21萬元左右，已還本付息2萬元，造成實際損失19萬元左右。

2.2012年左右，被告人周某乙、周某甲以進貨買材料為由，以月息1.5分向應(yīng)某甲、應(yīng)某乙借款8萬元，已還本金2萬元，支付部分利息。

3.2012年10月至2018年7月，被告人周某乙、周某甲以廠里買機器、兒子結(jié)婚等為由，以月息1分向朱某甲借款60萬元，本金未還，支付部分利息。

4.2013年開始，被告人周某乙、周某甲以辦廠需要資金為由，以月息1分向周某丙及周某丙介紹的金某甲、周某丁、周某戊、金某乙、葛某某、周某己等人借款共計30余萬元，已還本金4萬元，支付部分利息。

5.2013年1月19日，被告人周某甲以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分向周某庚借款3萬元，本金未還，已支付利息1.08萬元，造成實際損失1.92萬元。

6.2013年2月至7月，被告人周某乙、周某甲以廠里買機器為由，以月息1分向周某辛借款8萬元，本息未付，造成實際損失8萬元。

7.2013年、2014年，經(jīng)蔡某甲介紹，被告人周某乙以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分向吳某甲借款12萬元，已還本金1萬元，造成實際損失11萬元。

8.2013年7月至2016年9月，被告人周某甲以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2分向宣某甲借款6萬元，本息未付，造成實際損失6萬元。另二被告人向宣某甲借款1萬元，未約定利息，本金未還。

9.2014年3、4月份，被告人周某乙、周某甲以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2分向應(yīng)某丙借款6萬元，已還本付息0.4萬元，造成實際損失5.6萬元。

10.2014年至2015年，被告人周某乙、周某甲以結(jié)算貨款為由，以月息1分向周某壬借款4萬余元，已還本金2.2萬元，造成實際損失2萬余元。

11.2015年左右，被告人周某乙、周某甲以廠里買材料、發(fā)工資等為由，以月息1分向應(yīng)某丁借款7萬元，本金未還，支付部分利息。

12.2015年左右，被告人周某乙、周某甲以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分向周某癸借款3萬元，本金未還，已支付利息1萬元，造成實際損失2萬元。

13.2015年年初，經(jīng)周某子介紹，被告人周某乙、周某甲以辦廠需要資金為由，以月息1.5分向張某某、陳某甲借款10萬元，本息未付，造成實際損失10萬元。

14.2015年6月17日，被告人周某乙、周某甲以兒子結(jié)婚為由，以月息1.5分向許某某借款20.7萬元，本金未還，支付部分利息。

15.2015年11月開始，被告人周某乙、周某甲以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分向應(yīng)某戊借款13萬元左右，本息未付，造成實際損失?13萬元左右。

16.2015年11月3日，被告人周某甲以月息2分向陳某乙借款2萬元，本息未付，造成實際損失2萬元。

17.2015年至2016年，被告人周某乙、周某甲以月息1.5分向任某某借款16.5萬元，已部分還本付息。

18.2015年至2016年，被告人周某乙、周某甲以辦廠需要資金、造房為由，以月息2分向潘某乙借款26萬元，本金未還，支付部分利息。

19.2015年11月至2017年10月，被告人周某乙、周某甲以月息1.5分向應(yīng)某己借款2萬元，向應(yīng)某庚借款1萬元，本息未付，造成實際損失3萬元。

20.2015年11月5日，被告人周某乙、周某甲以廠里買材料為由，以月息1.5分向應(yīng)某辛借款1萬元，本息未付，造成實際損失1萬元。

21.2015年12月至2016年2月，被告人周某乙、周某甲以廠里買材料為由，以月息1.5分至2分向應(yīng)某壬借款3萬元，本金未還，已支付利息1.5萬元左右，造成實際損失1.5萬元左右。

22.2015年12月至2017年1月，被告人周某乙、周某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分向呂某某借款4萬元，本息未付，造成實際損失4萬元。另二被告人向呂某某借款2萬元，未約定利息，本金未還。

23.2016年左右，被告人周某乙、周某甲以造房、兒子結(jié)婚為由，以月息2分向周某丑借款4萬元，本息未付，造成實際損失4萬元。

24.2016年，被告人周某乙、周某甲以廠里買機器為由，以月息3分向周某寅借款10萬元，本金未還，已支付利息1萬元左右，造成實際損失9萬元左右。另二被告人向周某寅借款4萬元，未約定利息，本金未還。

25.2016年1月5日，被告人周某乙、周某甲以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分向周某卯借款1.5萬元，本息未付，造成實際損失1.5萬元。另二被告人向周某卯借款2.7萬元，未約定利息，已還本金1.5萬元。

26.2016年1月至2018年，被告人周某乙、周某甲以造房、兒子結(jié)婚為由，以月息1分向潘某丙借款29萬元，本息未付，造成實際損失29萬元。

27.2016年1、2月份，被告人周某乙、周某甲以兒子結(jié)婚為由，以月息1分向金某丙借款4萬元，本息未付，造成實際損失4萬元。

28.2016年3月15日，被告人周某乙、周某甲以廠里買機器為由，以月息1.5分向葛某乙借款22萬元，本息未付，造成實際損失22萬元。另二被告人向葛某乙借款50萬元，未約定利息，本金未還。

29.2016年4月至9月，被告人周某乙、周某甲以修理廠房為由，以月息1.5分向應(yīng)某癸借款7萬元，本息未付，造成實際損失7萬元。

30.2016年5月1日，被告人周某乙以月息1.2分向應(yīng)某子借款3萬元，本息未付，造成實際損失3萬元。

31.2016年9月，被告人周某乙、周某甲以兒子結(jié)婚為由，以月息1.5分向吳某乙借款5萬元，本金未還，已支付利息0.9萬元，造成實際損失4.1萬元。

32.2016年12月7日，經(jīng)陳某丙介紹，被告人周某乙以兒子結(jié)婚為由，以月息1.5分向金某丁借款2萬元，本金未還，已支付利息0.36萬元，造成實際損失1.64萬元。

33.2016年12月至2017年7月，被告人周某乙、周某甲以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分向馬某某借款23萬元，本金未還，已支付利息2.34萬元，造成實際損失20.66萬元。

34.2017年1月25日，被告人周某乙、周某甲以廠里買材料為由，以月息2分向應(yīng)某丑、應(yīng)某寅借款6萬元，本息未付，造成實際損失6萬元。

35.2017年1月至5月，被告人周某乙、周某甲以辦廠需要資金、兒子結(jié)婚為由，以月息1.5分向曹某某借款14萬元，本金未還，支付部分利息。

36.2017年6月22日，被告人周某乙以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分向應(yīng)某卯借款4萬元，本息未付，造成實際損失4萬元。

37.2017年8月31日，經(jīng)他人介紹，被告人周某乙、周某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5萬向金某戊借款2萬元，本息未付，造成實際損失2萬元。

38.2017年10月至2018年7月，被告人周某乙、周某甲以月息2分向周某辰借款46萬元，本息未付，造成實際損失46萬元。

39.2017年11月28日，經(jīng)他人介紹，被告人周某乙、周某甲以月息2萬向王某甲借款21萬元，已還本金1萬元，利息未付，造成實際損失20萬元。另二被告人向王某甲借款3萬元，未約定利息，本金未還。

40.2018年1月1日，經(jīng)周某辰、周某巳介紹，被告人周某乙、周某甲以月息2分向王某乙借款5萬元，本息未付，造成實際損失5萬元。

41.2018年1月10日，被告人周某乙、周某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.8萬向徐某某借款10萬元，本息未付，造成實際損失10萬元。

42.2018年1月至2月，被告人周某乙、周某甲以月息2分向周某午借款34.6萬元，本息未付，造成實際損失34.6萬元。

43.2018年1月至8月，被告人周某乙、周某甲以廠里資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1分向周某未、王某乙借款44.9萬元，本金未還，支付部分利息。

44.2018年2月6日，被告人周某乙、周某甲以裝修房子為由，以月息1.5分向周某申借款9萬元，本息未付，造成實際損失9萬元。

45.2018年2月14日，被告人周某乙、周某甲以廠里買材料為由，以月息1.5分向虞某甲借款3萬元，本息未付，造成實際損失3萬元。

46.2018年5月12日，經(jīng)金某戊介紹，被告人周某乙、周某甲以月息1.5萬向虞某乙借款5萬元，本息未付，造成實際損失5萬元。

47.2018年5月15日，被告人周某乙、周某甲以買材料為由，以月息1分向蔡某乙借款7萬元，本息未付，造成實際損失7萬元。另二被告人向蔡某乙借款0.5萬元，未約定利息，本金未還。

48.2018年8月28日，被告人周某乙、周某甲以發(fā)工資為由，以月息1.5分向陳某丁借款2萬元，本息未付，造成實際損失2萬元。

49.2018年12月23日，經(jīng)朱某乙介紹，被告人周某乙、周某甲以資金緊張為由，以月息1.5分向虞某丙借款13.8萬元，本息未付，造成實際損失13.8萬元。

另查明，2013年至2018年間，被告人周某甲、周某乙向周某酉借款10萬元，向陳某戊、周某戌借款10萬元，向周某亥借款5萬元，向周甲某借款11.9萬元，向周乙某借款2萬元，向周丙某、陳某己借款6萬元，向周丁某、宣某乙借款1萬元，向周戊某借款3萬元，向周己某借款5萬元，向應(yīng)某辰借款3萬元，向蔡某丙借款4.7萬元，均未約定利息，本金未還。

2020年1月23日，被告人周某乙主動向公安機關(guān)投案，并如實供述了部分犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行賬單，登報公告，戶籍證明，借條，借條結(jié)算清單，抵押借款協(xié)議等；

2.證人證言：證人周某壬的證言，歸案經(jīng)過；

3.被害人潘某甲、朱某甲、周某丙等人的陳述；

4.被告人周某甲、周某乙的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某甲、周某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某甲、周某乙違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重擾亂金融秩序，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任，系共同犯罪。故對被告人周某甲、周某乙應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定處罰。被告人周某甲、周某乙自愿認罪認罰，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院???????????????

?????????????????????????????????????檢察員：***

????????????????????????????????????2020年8月12日

附：

1.被告人周某乙現(xiàn)羈押于諸暨市看守所，被告人周某甲現(xiàn)監(jiān)視居住在住所地，聯(lián)系方式178********；

2.移送偵查卷宗6冊；

3.移送認罪認罰具結(jié)書2份；

4.移送量刑建議書2份。