浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甌檢六部刑訴〔2020〕905號

被告人周某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3390051995********，漢族，大學文化程度，務工，戶籍所在地浙江省杭州市蕭山區(qū)**街道**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月22日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年11月27日經(jīng)本院批準，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護人徐孫忠，浙江中辛律師事務所律師。

被告人周某乙，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3303241993********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月28日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年11月27日經(jīng)本院批準，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲、周某乙涉嫌詐騙罪，于2020年1月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2020年2月24日至2020年3月23日、自2020年4月23日至2020年5月23日），延長審查起訴期限一次（自2020年6月24日至2020年7月8日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）伙同他人在杭州市注冊成立浙江**科技集團有限公司（下簡稱**集團）從事非法網(wǎng)絡放貸業(yè)務，后分別指派人員在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊成立公司開展網(wǎng)絡小額貸款相關(guān)業(yè)務，招募唐某某、黃某某、陳某甲、姚某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢力犯罪集團，各成員之間分工明確，配合嚴密，通過運營網(wǎng)絡小額貸款APP（下簡稱網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設置多種“套路”，共同實施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動，擾亂正常的經(jīng)濟、社會生活秩序，社會影響惡劣。

該犯罪集團具體作案模式為，通過網(wǎng)絡、電話、短信等方式，以“零擔保、無抵押、最高可借10000元”、“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司開發(fā)的安卓版、蘋果版等形式的網(wǎng)貸APP，并在放貸過程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務費、每日3%的逾期費及7天借款期限等事實，通過誘使被害人注冊、上傳身份證、手機通訊錄、話單、綁定銀行賬戶等方式獲取公民個人信息（誘使蘋果版網(wǎng)貸APP被害人更換公司提供的蘋果ID賬號），為后續(xù)催收作準備，同時在網(wǎng)貸APP上設置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務費的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務員“推薦”，引誘被害人以與服務費相同的費用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款到期后，由催收人員介入，并有組織地采用“電話轟炸”、“爆通訊錄”、鎖定蘋果手機ID等方式對被害人及其親友進行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務費、展期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

2018年7月，李某甲、楊某某（均另案處理）等人受趙某某指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設立溫州**甲電子商務有限公司、溫州**乙電子商務有限公司等公司，負責有關(guān)網(wǎng)貸APP的售前業(yè)務，其間陸續(xù)招募被告人周某乙及陳某乙、徐某某、郭某甲（均另案處理）等人。2019年2月，在江蘇省盱眙縣同樣負責網(wǎng)貸APP售前業(yè)務的唐某某受趙某某指派帶領(lǐng)被告人周某甲及溫某某、鄭某某、王某甲、郭某乙、董某某、李某乙（均另案處理）等人至**大廈**樓繼續(xù)開展售前業(yè)務。2019年5月，楊某某成立新的售前業(yè)務團隊，被告人周某乙、周某甲及溫某某、鄭某某、王某甲、郭某乙、董某某等人陸續(xù)轉(zhuǎn)入其團隊，后楊某某團隊又陸續(xù)招募王某乙、虞某某（均另案處理），其中溫某某擔任總監(jiān)，鄭某某擔任經(jīng)理，被告人周某甲、周某乙及王某甲、董某某、郭某乙、王某乙、虞某某等人擔任話務員。上述被告人在明知公司實施“套路貸”業(yè)務基本模式情況下，伙同他人利用“**發(fā)”“**使”“**風”等網(wǎng)貸APP向被害人呂某某、金某某、林某某等人進行非法放貸，并以接聽電話咨詢等名義引誘借款、到期前還款提醒、展期推薦等，通過收取服務費、展期費等名目騙取上述被害人財物；借款到期后，通過姚某某負責的催收團隊采取有組織地“電話轟炸”，“爆通訊錄”等手段形成心理強制，引誘或迫使被害人續(xù)期，再以服務費、展期費、逾期費等名目騙取被害人財物，并擾亂被害人及其親友正常生活和工作秩序。

現(xiàn)已查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年2月至4月，“**棒”實際放款總金額4800萬元以上，被害人1.8萬余人，詐騙既遂金額3900萬元以上，詐騙未遂金額480萬元以上。

2.2019年3月至5月，“**發(fā)”實際放款總金額9800萬元以上，被害人達6500余人，詐騙既遂金額6800萬元以上，詐騙未遂金額500萬元以上。

3.2019年4月，“**成”實際放款總金額4200萬元以上，被害人1.7萬余人，詐騙既遂金額3700萬元以上，詐騙未遂金額460萬元以上。

4.2019年4月至5月，“**輪”實際放款總金額1200萬元以上，被害人6500余人，詐騙既遂金額690萬元以上，詐騙未遂金額380萬元以上。

5.2019年5月，“**塔”實際放款總金額1500萬元以上，被害人1.1萬余人，詐騙既遂金額1100萬元以上，詐騙未遂金額300萬元以上。

6.2019年5月至7月，“**風”實際放款總金額5300萬元以上，被害人達1.7萬余人，詐騙既遂金額3100萬元以上，詐騙未遂金額700萬元以上。

7.2019年6月至7月，“**使”實際放款總金額2500萬元以上，被害人達1.1萬余人，詐騙既遂金額1000萬元以上，詐騙未遂金額700萬以上。

經(jīng)查，被告人周某甲于2017年12月加入**集團，2018年3月至2019年4月期間在唐某某團隊擔任話務員，2019年5月轉(zhuǎn)至楊某某團隊繼續(xù)從事話務員工作。2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**風”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利9500萬元以上，個人獲利約3萬元，已退出3萬元。2019年10月22日，被告人周某甲被公安機關(guān)抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

被告人周某乙于2018年7月加入**集團，2018年7月至2019年5月在李某甲團隊擔任話務員，2019年6月轉(zhuǎn)至楊某某團隊繼續(xù)從事話務員工作。2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**風”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利達9300萬元以上，個人獲利約2.5萬元，已退出2.5萬元。2019年10月28日，被告人周某乙被公安機關(guān)抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：歸案情況說明、全國常住人口信息、接受證據(jù)材料清單、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、銀行交易明細、交易明細、分析報告、情況說明、說明、接處警登記表等書證；

2.證人證言：證人葛某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人呂某某、金某某、林某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人周某甲、周某乙及同案楊某某、溫某某、鄭某某等人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：遠程勘驗工作記錄、辨認筆錄及照片；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP設計界面、APP后臺數(shù)據(jù)、金鴻話務系統(tǒng)數(shù)據(jù)、手機截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某甲、周某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某甲、周某乙伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，二人行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人周某甲、周某乙與他人以“套路貸”手段共同實施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團。被告人周某甲、周某乙在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰。被告人周某甲、周某乙到案后均如實供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人周某甲、周某乙均自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人周某甲、周某乙均已退出違法所得，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院

檢察官：呂約合

檢察官助理：魏亞男

2020年7月20日

附件：

1.被告人周某甲、周某乙現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話分別為1779452****（周某甲）、1599076****（周某乙）；辯護人徐孫忠，聯(lián)系電話1370669****。

2.案卷材料和證據(jù)10冊、光盤5張。

3.《認罪認罰具結(jié)書》2份。

4.《調(diào)查評估意見書》2份。