河南省宜陽縣人民檢察院

起?訴?書

宜檢一部刑訴〔2019〕240號

被告人周某甲，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼4103271973********，漢族，高中肄業(yè)，戶籍所在地河南省洛陽市老城區(qū)，無業(yè)，住洛陽市老城區(qū)**路**號院**號樓**單元**室。因涉嫌貸款詐騙罪，2018年10月9日被宜陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2018年11月9日被宜陽縣公安局逮捕。

本案由宜陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌貸詐騙罪，于2019年1月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2019年1月9日已告知被害單位中國**銀行股份有限公司宜陽支行有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害單位的意見。期間依法退回補(bǔ)充偵查兩次，延長審查起訴期限三次各半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2015年10月份，被告人周某甲在欠趙某某、馬某某等多人外債的情況下，和妻子金某某（另行處理）經(jīng)趙某某介紹認(rèn)識周某乙（另行處理），并和周某乙商定，以周某乙經(jīng)營的“**”服裝店進(jìn)貨需要資金為由向中國**銀行股份有限公司宜陽支行申請貸款，貸款發(fā)放后雙方各使用部分貸款。為騙取貸款，周某甲和金某某找到李某甲和徐某某做貸款擔(dān)保人，周某甲偽造虛假的徐某某房產(chǎn)證件向銀行提供，并私刻“**”服裝店的公章用于辦理貸款，金某某聯(lián)系馬某某（該系宜陽“**商貿(mào)”有限公司的經(jīng)營人），為“**”服裝店與“**商貿(mào)”有限公司簽訂了一份假購銷合同。通過采取欺騙手段，銀行于2015年12月15日向周某乙發(fā)放貸款30萬元，并直接打給“**商貿(mào)”有限公司作為周某乙貨款。周某甲通過金某某、馬某某得到30萬元貸款后，轉(zhuǎn)給周某乙使用5萬元，剩余25萬元主要用于自己償還所欠債務(wù)。2016年12月25日貸款到期后，周某甲為逃避銀行貸款，改變聯(lián)系方式外出打工。案發(fā)后，周某乙于2017年9月21日退還自己使用的銀行貸款5萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、被告人周某甲、周某乙、金某某的供述；

2、證人許某某、李某乙、馬某某等人的證言；

3、受案登記表及立案決定書、戶籍及前科證明、到案經(jīng)過、銀行交易記錄等在卷佐證。

本院認(rèn)為，被告人周某甲以非法占有為目的，騙取銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?????????????????????此致

宜陽縣人民法院

檢察員：劉保蓮

代檢察員：張宜輝

2019年7月19日

附：

1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于宜陽縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)材料四冊；