廣西壯族自治區(qū)南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)人民檢察院

起 訴 書

南市西檢刑訴〔2019〕610號(hào)

被告人周某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522301987********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭龋瑥V西**貿(mào)易有限公司法定代表人，戶籍所在地福建省寧德市周寧縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年10月22日被南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局刑事拘留；2018年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局執(zhí)行逮捕。

本案由南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌騙取貸款罪，于2019年1月25日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院于2019年3月12日、5月27日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，本院于2019年2月26日、2019年5月13日、2019年7月28日分別延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2010年下半年，被告人周某甲經(jīng)吳某某介紹認(rèn)識(shí)廣西**鋼材管理有限公司和廣西**融資性擔(dān)保公司的實(shí)際控制人孫某某、倪某某，在自身毫無(wú)經(jīng)營(yíng)資金的情況下向?qū)O健、倪某某購(gòu)買廣西**貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱廣西**公司）。2012年9月17日周某甲以廣西**公司名義利用虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，虛假的貸款理由和用途，與廣西新時(shí)代鋼鐵有限公司虛假交易的《購(gòu)銷合同》等申貸材料在交通銀行廣西區(qū)分行南寧友愛(ài)支行申請(qǐng)500萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款，孫某某、倪某某以廣西萬(wàn)科融資性擔(dān)保公司為該筆貸款作擔(dān)保。廣西*甲公司通過(guò)以受托支付的方式由孫某某、倪某某掌控的廣西新時(shí)代公司的賬戶將銀行發(fā)放的貸款轉(zhuǎn)至廣西**公司再轉(zhuǎn)回周某甲個(gè)人賬戶，通過(guò)走賬套現(xiàn)，周某甲將貸款用于償還廣西*甲公司2011年9月在交通銀行所欠的貸款及歸還其個(gè)人欠款。被告人周某甲在銀行貸款到期后拒不還款，經(jīng)查實(shí)給銀行造成了3809378.51元巨大損失，嚴(yán)重破壞了金融管理程序。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1. 書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍證明、調(diào)取證據(jù)清單、貸款材料等；

2. 證人證言：證人黃某甲、劉某某、肖某某、黃某乙、周某乙等的證言；

3. 被害人陳述：被害人周某丙、趙某某的陳述；

4. 被告人供述和辯解：被告人周某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人周某甲以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，達(dá)人民幣500萬(wàn)元，造成銀行重大損失，周某甲的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)人民法院

檢 察 員： 白先亮

2019年8月1日?

附：1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于南寧市第一看守所；

2.全案案卷九冊(cè)。