江蘇省啟東市人民檢察院　

起?訴?書

啟檢二部刑訴〔2020〕412號　

被告人周某某，男，1987年**月**日生，身份證號碼3207221987********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍地江蘇省東?？h**街道**路**號，住江蘇省東?？h**街道**小區(qū)**號樓**單元**室。被告人周某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年6月30日被啟東市公安局刑事拘留，次日變更為取保候?qū)彙?020年8月13日，本院決定對被告人周某某取保候?qū)彙?/span>

本案由啟東市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年8月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人周某某同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月至12月期間，劉某某、邵某某（均另案處理）等人合謀物色手頭拮據(jù)人員合伙騙取汽車貸款，并虛構(gòu)職業(yè)、收入、住址等信息將物色好的被告人周某某等人包裝成客戶，至4S店選購能辦理車貸的汽車，由周某某等人與金融機構(gòu)簽訂汽車抵押貸款合同，教唆周某某等人謊稱赴外地落戶上牌，使4S店不便于派專人跟車監(jiān)督上牌，進而騙取車輛合格證。成功申請貸款后，邵某某提供購車首付款轉(zhuǎn)賬給劉某某付款，并控制新車轉(zhuǎn)售他人。邵某某按事先約定的貸款金額比例與劉某某分成，劉某某再按約定的比例與周某某等人分贓。

2018年12月4日，被告人周某某伙同劉某某、邵某某等人至啟東市**鎮(zhèn)**汽車銷售服務(wù)有限公司（以下簡稱“**公司”），采取上述手段，由周某某向**汽車金融有限公司（以下簡稱“**金融公司”）申請汽車消費貸款人民幣97345元購買本田雅閣轎車一輛，分期付款24期。**金融公司于次日放貸。被告人周某某、劉某某提車后，由邵某某控制該車并轉(zhuǎn)售他人。周某某從中非法獲利人民幣30000元。周某某向**金融公司歸還四期貸款后未再歸還余款。

**金融公司成立于2010年，系經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的金融服務(wù)機構(gòu)，經(jīng)營范圍含購車貸款業(yè)務(wù)。2019年10月18日，**公司根據(jù)與**金融公司之間的《消費融資合作協(xié)議》，作為上述汽車消費貸款的保證人，向**金融公司先行賠付未還本息人民幣83533.16元。

被告人周某某于2020年6月30日主動投案，并如實供述犯罪事實。2020年9月7日，被告人周某某向本院退繳違法所得人民幣5000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.啟東市公安局調(diào)取的周某某、劉某某、邵某某等人的銀行卡交易記錄、住宿記錄、機動車檔案資料、**汽車金融有限公司的營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、汽車抵押貸款合同等書證；

2.證人趙某某、林某某、馬某某、張某某、李某某、史某某等人證言；

3.被告人周某某及另案處理共同犯罪人劉某某的供述與辯解；

4.啟東市公安局制作的辨認筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某某伙同他人以非法占有為目的，騙取其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（三）項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某伙同他人共同故意實施犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，是共同犯罪。被告人周某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其參與的全部犯罪處罰。被告人周某某犯罪后主動投案，如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人周某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一、二款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省啟東市人民法院

檢察官：顧菊

2020年9月7日

附：

????1.被告人周某某現(xiàn)取保候?qū)徲诮K省東海縣**街道**小區(qū)**號樓**單元**室；

2.全部案卷材料和證據(jù)；

3.隨案移送認罪認罰具結(jié)書1份；

4.隨案移送量刑建議書1份；

????5.隨案移送人民幣5000元。