浙江省寧波市海某某人民檢察院　

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1647號(hào)　

被告人周某某，女，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302031982********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**新城**號(hào)**。2002年5月10日因賭博被寧波市公安局海曙分局處以罰款貳仟伍佰元。因本案于2020年5月15日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月19日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉案詐騙罪，于2020年８月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查某某：

2016年年中起，張某某（另案起訴）在本市鄞州區(qū)彩虹某某路223號(hào)彩虹大廈12樓1203室成立興順有限公司非法從事資金放貸業(yè)務(wù)。張某某為出資人和負(fù)責(zé)人，全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營管理、提供放貸資金、催收等工作，招募王某某（另案起訴）負(fù)責(zé)風(fēng)控，關(guān)某某、任某某、趙某某、曾某某（均另案起訴）等人為風(fēng)控或催收人員，負(fù)責(zé)風(fēng)控、家訪、收債、催討等工作。2016年年底，張某某又在本市海某某都市仁和成立鑫源有限公司，從事非法資金放貸業(yè)務(wù)，張某某為該公司提供借貸資金，王某某為負(fù)責(zé)人（后于2017年３月初離職），招募被告人周某某(2017年2月入職）為鑫源公司財(cái)務(wù)，關(guān)某某、任某某等人為收債和催討人員。

在犯罪過程中，逐步形成了以張某某為首要分子，王某某為主要成員，關(guān)某某、任某某、趙某某、曾某某及被告人周某某等人為一般成員的“套路貸”犯罪集團(tuán)，該集團(tuán)以假借民間借貸為名，通過簽訂虛假借款協(xié)議，寫翻倍借條或更高金額的借條等套路欺騙被害人，在扣除押金、家訪費(fèi)、平臺(tái)費(fèi)、車輛GPS安裝費(fèi)等各種名目費(fèi)用后虛增債務(wù)，向被害人發(fā)放貸款。當(dāng)部分被害人逾期還款時(shí)，被告人張某某、關(guān)某某等人通過電話等方式進(jìn)行催討，或?qū)Σ糠直缓θ讼蚍ㄔ禾崞鹛摷倜袷略V訟。另外對(duì)部分被害人及其親屬上門索債以及采用扣車、非法拘禁等手段強(qiáng)行索取非法債務(wù)，從而達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的,嚴(yán)重影響他人正常生活、工作，社會(huì)影響惡劣。

經(jīng)查某某，被告人周某某具體參與犯罪事實(shí)如下：

1.2017年３月22日，童某某經(jīng)他人介紹向張某某借款，經(jīng)風(fēng)控后，童某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，并由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，童某某實(shí)際到手5000元，后童某某通過微信還款給關(guān)某某、任某某5306元。童某某被騙306元。

　　2.2017年3月25日，董某某向張某某借款8000元，經(jīng)風(fēng)控后，董某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，董某某實(shí)際到手5000元。后董某某通過微信向關(guān)某某、趙某某還款3790元。

3.2017年8月22日，呂某某經(jīng)中介介紹向張某某借款25000元，經(jīng)風(fēng)控后，呂某某簽訂了金額為4萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，呂某某實(shí)際到手17000元。后呂某某通過微信向任某某還款28000元。呂某某被騙11000元。

4.2017年4月8日，施某某經(jīng)關(guān)某某介紹向張某某借款，經(jīng)關(guān)某某風(fēng)控后，施某某簽訂了金額為2萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，施某某實(shí)際到手6000元。后施某某通過微信向關(guān)某某還款16480元。施某某共計(jì)被騙10480元。

5.2017年3月29日，顧某某向張某某借款8000元，經(jīng)風(fēng)控后，顧某某簽訂了15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛高資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，顧某某實(shí)際到手4800元，后顧某某通過微信還給趙某某、任某某、關(guān)某某7580元。顧某某被騙2780元。

2017年6月13日，顧某某向張某某借款12000元，經(jīng)風(fēng)控后，顧某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，顧某某實(shí)際到手6900元，后顧某某通過微信還給任某某18176元。顧某某被騙11276元。

2017年7月30日，顧某某向張某某借款6000元，經(jīng)風(fēng)控后，顧某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，顧某某實(shí)際到手3000元，后顧某某通過微信還款給任某某6144元。顧某某被騙3144元。

2017年10月8日，顧某某向張某某借款12000元，經(jīng)風(fēng)控后，顧某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，顧某某實(shí)際到手6200元，后顧某某通過微信還給任某某、關(guān)某某13632元。顧某某被騙7432元。

2017年10月28日，顧某某向張某某借款1萬元，經(jīng)風(fēng)控后，顧某某簽訂了金額為1.5萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，顧某某實(shí)際到手5300元，后顧某某通過微信還款給關(guān)某某5120元。

2017年11月24日，顧某某向張某某借款1.5萬元，經(jīng)風(fēng)控后，顧某某簽訂了金額為2萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，顧某某實(shí)際到手6000元，后顧某某通過微信還給關(guān)某某、任某某14488元。顧某某被騙8488元。

2018年1月2日，顧某某向張某某借款，經(jīng)風(fēng)控后，顧某某簽訂了金額為1.5萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，顧某某實(shí)際到手4000元，后顧某某通過微信還給關(guān)某某、任某某32900元。顧某某被騙28900元。

　　6.2017年4月7日，毛某某向張某某借款，經(jīng)風(fēng)控后，毛某某簽訂了金額為50000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，毛某某實(shí)際到手18500元。后毛某某通過微信還給關(guān)某某、任某某26509元。毛某某被騙8009元。

2017年5月31日，毛某某向張某某借款，經(jīng)風(fēng)控后，毛某某簽訂了金額為4萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款,制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用,毛某某實(shí)際到手14500元。后毛某某通過微信還給任某某44753元。毛某某被騙30253元。

2017年10月11日，毛某某向張某某借款，經(jīng)風(fēng)控后，毛某某簽訂了金額為4萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款,制造虛假資金流水，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用，毛某某實(shí)際到手13000元。后毛某某通過微信還給趙某某、任某某35414元。毛某某被騙22414元。

案件偵破后，公安機(jī)關(guān)依法查封了關(guān)某某名下牌號(hào)為浙Ｂ1Ｈ69Ｈ汽車一輛、任某某名下牌號(hào)為浙Ｂ2Ｑ33Ｚ汽車一輛，凍結(jié)了被告人周某某名下招商銀行賬戶內(nèi)資金23711.87元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行流水、微信流水、支付寶流水、銀行交易某某細(xì)、借條、收條、抓獲經(jīng)過、戶籍證某某等；

2.被害人陳述：被害人顧某某、毛某某、童某某、董某某、呂某某、施某某等人的陳述；

3.被告人的供述與辯解：被告人周某某及同案人員張某某、王某某、關(guān)某某、任某某、趙某某、曾某某、李某某的供述與辯解；

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

　　本院認(rèn)為，被告人周某某與張某某、王某某、關(guān)某某、任某某、趙某某、曾某某等人為實(shí)施套路貸犯罪，形成了以張某某為首要分子，王某某為骨干，被告人周某某及關(guān)某某、任某某、趙某某、曾某某為一般成員的犯罪集團(tuán)。被告人周某某與張某某、王某某、關(guān)某某、任某某、趙某某、曾某某等人組成的犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，采用“套路貸”方式騙取他人錢財(cái)，其中被告人周某某犯罪數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人周某某起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人周某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。本案已凍結(jié)賬戶的資金及其他贓款贓物，適用《中華人民共和國刑法》第六十四條處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市海某某人民法院

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　　　　　　　　　　　　　　　?檢??察??官???洪光彩

????????????????????????????2020年９月10日

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附：

1.被告人周某某現(xiàn)被羈押于寧波市看守所。

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。