山東省萊州市人民檢察院

起 訴 書

萊檢一部刑訴〔2020〕209號(hào)

被告人周某甲，曾用名周某乙，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3706831992********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地山東省萊州市**鎮(zhèn)****村***號(hào)，現(xiàn)住址萊州市**大廈***室。2010年1月26日因犯非法拘禁罪被萊州市人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年。2019年10月10日因涉嫌詐騙，萊州市公安局刑事拘留；同年11月16日因涉嫌詐騙罪，經(jīng)萊州市人民檢察院批準(zhǔn)，被萊州市公安局逮捕，現(xiàn)羈押于萊州市看守所。

本案由山東省萊州市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌詐騙、妨害信用卡管理罪，于2020年1月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因本案案情復(fù)雜，延長審查起訴期限。因事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，后公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢，重新移送審查起訴。被告人周某甲同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪

2019年9月份，王某某通過朋友圈看到被告人周某甲發(fā)布的貸款廣告后，添加周某甲微信好友辦理貸款。被告人周某甲在明知王某某信用差，無法辦理貸款的情況下，依承諾為王某某辦理貸款業(yè)務(wù)。自2019年9月至10月份期間，被告人周某甲謊稱貸款需要“辦理公司會(huì)員”、“處理關(guān)系”等費(fèi)用，從王某甲處共騙取人民幣1萬元。

2018年8月份，劉某某因資質(zhì)不合格辦不了銀行貸款，遂找到被告人周某甲為其辦理網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)。被告人周某甲先后編造辦理防轟炸軟件、刷流水、父親住院、送禮處理關(guān)系等理由，自2018年8月至2019年4月期間，從劉某某處共騙取人民幣16萬余元，2019年1月初，因劉某某不斷索要，周某甲還款約1萬。

2019年5月份，原某某因急需用錢，遂找到被告人周某甲幫其辦理網(wǎng)上貸款。被告人周某甲以騙錢為目的，先后編造辦理會(huì)員、刷流水等理由，自2019年5月至10月期間，從原某某處共騙取人民幣約3萬元。

經(jīng)查，上述被騙財(cái)物大部被被告人周某甲用于償還個(gè)人債務(wù)和日常揮霍。

二、妨害信用卡管理罪

2019年8月份開始，被告人周某甲為通過往河北省石家莊市販賣銀行卡獲取利益，安排辦理網(wǎng)絡(luò)貸款的王某某辦理卡號(hào)為62220316060********的中國工商銀行銀行卡、卡號(hào)為62284102645********中國農(nóng)業(yè)銀行卡、卡號(hào)為62309421900********的中國建設(shè)銀行卡、卡號(hào)為62166960000********的中國銀行卡共4張；安排辦理網(wǎng)絡(luò)貸款的張某某辦理卡號(hào)為62166960000********的中國銀行卡、卡號(hào)為62148354********的招商銀行卡、卡號(hào)為62307801000********的恒豐銀行卡、卡號(hào)為62170023900********的中國建設(shè)銀行卡、卡號(hào)為62266205********的中國光大銀行卡共5張。被告人周某甲將上述九張銀行卡寄往河北省石家莊市出售時(shí)被退回后，一直非法持有至案發(fā)。

同時(shí)，被告人周某甲以為他人辦理貸款需要抵押銀行卡為由，持有他人銀行卡九張，分別是：卡號(hào)為62179322********的浦發(fā)銀行卡，卡號(hào)為62597600********的光大銀行卡，卡號(hào)為62580817********的廣發(fā)銀行卡，卡號(hào)為62179945600********的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡，卡號(hào)為62220316060********的工商銀行卡，卡號(hào)為62220316060********的中國工商銀行卡，卡號(hào)為62284802689********的中國農(nóng)業(yè)銀行卡，卡號(hào)為62284802691********的中國農(nóng)業(yè)銀行卡，卡號(hào)為62148354********的招商銀行卡。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法將被告人周某甲手中持有的該18張他人銀行卡予以扣押。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1、案件來源等書證；2、辨認(rèn)筆錄；3、證人證言；4、被告人周某甲的供述和辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某甲以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大；非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百七十七條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某甲到案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，且認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

萊州市人民法院

檢察員：梁國華

檢察官助理：史芳澤

2020年5月20日

附：

1．被告人周某甲現(xiàn)羈押于萊州市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)2冊(cè)（內(nèi)含光盤2張）。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份_。