安徽省合肥市蜀山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

蜀檢刑訴〔2020〕145號

被告人周某某，男，1971年**月**日出生安徽省太湖縣，身份證號碼3428251971********，漢族，高中文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司股東，住安徽省安慶市大觀區(qū)**對面民租房**棟**室，戶籍所在地安徽省安慶市太湖縣**鎮(zhèn)**村**組**號。周某某曾因犯合同詐騙罪于2008年6月18日被天津市河?xùn)|區(qū)人民法院判處有期徒刑二年六個月，并處罰金10000元,2010年1月17日刑滿釋放。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月21日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日、2019年6月25日經(jīng)批準(zhǔn)分別延長偵查羈押期限二次。

被告人楊某甲，男，1980年**月**日出生于安徽省太湖縣，身份證號碼3408251980********，漢族，初中文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司股東，住安徽省安慶市太湖縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月27日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日、2019年6月25日經(jīng)批準(zhǔn)分別延長偵查羈押期限二次。

被告人朱某某，男，1960年**月**日出生安徽省太湖縣，身份證號碼3428251960********，漢族，大專文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司總經(jīng)理，住安徽省安慶市***路**村**棟**單元**室，戶籍所在地安徽省安慶市迎江區(qū)**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月1日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日、2019年6月25日經(jīng)批準(zhǔn)分別延長偵查羈押期限二次。

被告人楊某乙，女，1979年**月**日出生于安徽省太湖縣，身份證號碼3408251979********，漢族，初中文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)主管，住安徽省安慶市太湖縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月5日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日、2019年6月25日經(jīng)批準(zhǔn)分別延長偵查羈押期限二次。

被告人鐘某某，女，1987年**月**日出生于安徽省肥東縣，身份證號碼3401231987********，漢族，高中文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司運(yùn)營負(fù)責(zé)人，住合肥市廬陽區(qū)**?**棟**室，戶籍所在地安徽省肥東縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月20日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日被該局取保候?qū)彛?019年8月27日本院決定繼續(xù)對其取保候?qū)彙?/span>

本案由合肥市公安局蜀山分局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌集資詐騙罪、被告人楊某甲、朱某某、楊某乙、鐘某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院于2019年10月11日、12月27日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查；于2019年9月28日、12月13日、2020年2月24日三次延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，被告人周某某在安徽省安慶市注冊成立了安慶幫你貸投資有限公司（以下簡稱“幫你貸公司”），但一直未實(shí)際經(jīng)營。至2014年11月6日，周某某經(jīng)與被告人楊某甲商議共同在合肥市注冊成立了安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司（以下簡稱“合肥分公司”，地址位于合肥市蜀山區(qū)**路**號**大廈辦**、**室），準(zhǔn)備利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺開展融資業(yè)務(wù)。后周某某陸續(xù)聘請被告人朱某某擔(dān)任分公司總經(jīng)理，管理公司事務(wù)；安排被告人楊某乙擔(dān)任分公司副總及財(cái)務(wù)主管，協(xié)助朱某某管理公司并掌控公司財(cái)務(wù)；將公司的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的搭建、維護(hù)工作外包給被告人鐘某某所在的運(yùn)營團(tuán)隊(duì)，鐘某某擔(dān)任該團(tuán)隊(duì)的主管。

合肥分公司成立后，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，利用網(wǎng)絡(luò)推廣、實(shí)地考察、投資人見面會等多種形式，向不特定多數(shù)人宣傳“幫你貸”P2P借貸平臺及借款標(biāo)的，以投資安慶市太湖縣多個實(shí)體項(xiàng)目為幌子，許以投資人高額的投資回報(bào)率，拉攏、吸引投資人在該平臺注冊并投資項(xiàng)目標(biāo)的，不斷擴(kuò)大投資人規(guī)模。至案發(fā)，合肥分公司通過“幫你貸”P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺共計(jì)吸收投資款18097867.67元，上述款項(xiàng)匯集至周某某實(shí)際控制的個人銀行賬戶后，被其用于個人借貸、公司經(jīng)營支出、償還投資人本息等，并未實(shí)際用于平臺對應(yīng)的投資標(biāo)的項(xiàng)目，致使平臺172名投資人至今未獲得兌付，實(shí)際損失達(dá)12500915.48元。

被告人楊某甲伙同周某某成立合肥分公司，系公司的股東和實(shí)際經(jīng)營人之一，主要負(fù)責(zé)接待投資人并向投資人進(jìn)行宣傳，帶領(lǐng)投資人實(shí)地考察項(xiàng)目等；被告人朱某某系合肥分公司的總經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)公司日常管理、工資審批，參與對項(xiàng)目標(biāo)的的完善和宣傳等；被告人楊某乙系合肥分公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)主管，負(fù)責(zé)協(xié)助朱某某管理公司，主管財(cái)務(wù)工作，根據(jù)周某某的安排掌控平臺資金的調(diào)度和支出等；被告人鐘某某系合肥分公司外包運(yùn)營團(tuán)隊(duì)的主管，負(fù)責(zé)“幫你貸”P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的搭建、維護(hù)及操作培訓(xùn)等，并在平臺搭建工作外還參與實(shí)施介紹投資人、組織投資人考察項(xiàng)目、宣傳平臺項(xiàng)目投資前景等行為。上述人員明知周某某利用“幫你貸”P2P平臺向不特定人員進(jìn)行非法融資，仍然參與公司的經(jīng)營、管理、宣傳等工作，參與非法吸收投資人的投資款共計(jì)18097867.67元。??

2019年2月20日，被告人周某某在安慶市看守所被合肥市公安局蜀山分局民警抓獲歸案；2019年2月26日，被告人楊某甲接太湖縣公安局晉熙派出所電話通知后主動歸案；2019年2月28日，朱某某接安慶市公安局迎江分局電話通知后主動歸案；2019年3月4日，楊某乙主動至合肥市公安局蜀山分局經(jīng)偵大隊(duì)投案；2019年3月19日，鐘某某在合肥市蜀山區(qū)新地中心商場內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、歸案經(jīng)過、工商登記資料、合作協(xié)議、借款協(xié)議、銀行交易流水、項(xiàng)目清單等書證；2.證人王某某、董某某等人的證言；3.被害人燕某某等人的陳述、報(bào)案單；4.被告人周某某、楊某甲、朱某某、楊某乙、鐘某某的供述與辯解；5.專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；6.辨認(rèn)筆錄；7.電子數(shù)據(jù)光盤等。

本院認(rèn)為，被告人周某某以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會不特定對象進(jìn)行非法融資，非法吸收公眾資金18097867.67元，造成投資人實(shí)際損失12500915.48元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某甲、朱某某、楊某乙、鐘某某明知周某某實(shí)施非法融資行為，仍然參與經(jīng)營、管理、宣傳等工作，參與非法吸收公眾資金共計(jì)18097867.67元，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人鐘某某起次要和輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，屬從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人周某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯本罪，且應(yīng)處有期徒刑以上刑罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，屬累犯，?應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省合肥市蜀山區(qū)人民法院

??檢察官??崔東海?

?2020年3月10日

附：

????1.被告人周某某、楊某甲、朱某某現(xiàn)羈押于合肥市看守所；被告人楊某乙現(xiàn)羈押于合肥市女子看守所；被告人鐘某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)9冊、光盤1張。

3.《審計(jì)報(bào)告》2冊。