河北省石家莊市橋西區(qū)人民檢察院

起 訴 書

石西檢一部刑訴〔2019〕379號

被告人周某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼1301831990********，漢族，小學(xué)文化，原系河北**投資有限公司放款部成員。戶籍地河北省石家莊市**市**村,捕前住戶籍地。2008年11月27日因犯尋釁滋事罪被晉州市人民法院判處有期徒刑6個月；2015年11月10日因犯販賣毒品罪被晉州市人民法院判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣三千元。2019年8月5日，因涉嫌詐騙罪被石家莊市公安局橋西分局刑事拘留，同年9月11日因涉嫌參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由石家莊市公安局橋西分局執(zhí)行逮捕。

本案由石家莊市公安局橋西分局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪，于2019年11月5日向本院移送審查起訴，本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月1起，谷某某（已判）、騰某某（已判）、楊某某（已判）等人以石家莊市內(nèi)大中專院校在校學(xué)生為主要對象非法發(fā)放無抵押、無指定用途貸款，收取高額手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、家訪費(fèi)，以“套路貸”等手段詐騙學(xué)生錢財。2016年11月左右，騰某某、谷某某（已判）、李某某（已判）等人相繼出資入股，以“套路貸”放款模式謀取非法經(jīng)濟(jì)利益，以暴力威脅及軟暴力為催款手段，初步形成了風(fēng)險共擔(dān)、具有較強(qiáng)的利益動力機(jī)制且人員結(jié)構(gòu)相對穩(wěn)定的黑社會性質(zhì)犯罪組織。2017年5月，為規(guī)避有關(guān)部門打擊處理，使放貸業(yè)務(wù)合法化，谷某某安排人為該組織辦理了河北森儒投資咨詢有限公司的營業(yè)執(zhí)照（以下簡稱“森儒公司”），由聶某某擔(dān)任公司法人，并根據(jù)放款業(yè)務(wù)實(shí)際情況下設(shè)金融（或稱放款）、催收、財務(wù)、中介等部門。最終形成了以谷某某（已判）為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，以聶某某（已判）、李某某（已判）、劉某某（已判）、沈某某等人為組織骨干成員，以被告人周某某、谷某某（已訴）、程某某（已判）、楊某某（已判）等人為一般組織成員的人員眾多、結(jié)構(gòu)穩(wěn)固、分工明確、風(fēng)險共擔(dān)、具有極強(qiáng)的利益動力的黑社會性質(zhì)犯罪組織。被告人周某某為該組織的放款人，曾與李某某（已判）、張某某（已判）等人合伙向客戶放款。該組織通過詐騙、敲詐勒索、非法拘禁等違法犯罪行為，嚴(yán)重侵害借款學(xué)生及其親朋的合法權(quán)益，對被害人形成了強(qiáng)大的心理震懾，迫于高額的債務(wù)壓力及上門催收壓力，部分借款學(xué)生被迫離家、休學(xué)、降級、離校甚至輕生自殺，致使部分被害人不敢舉報控告，不敢出面作證，嚴(yán)重破壞了學(xué)校正常的教育教學(xué)和學(xué)生管理秩序，對被害人造成的巨大的危害，足以說明以谷某某為首的黑社會性質(zhì)犯罪組織嚴(yán)重擾亂社會秩序、侵害被害人合法權(quán)益。在谷某某等人黑社會性質(zhì)組織犯罪的犯罪存續(xù)期間，組織內(nèi)成員曾因放貸被公安機(jī)關(guān)調(diào)查，但該組織對此置若罔聞，不收斂，不收手，繼續(xù)實(shí)施詐騙、敲詐勒索、非法拘禁等違法犯罪活動，藐視法紀(jì)，危害一方，社會危害性極大。經(jīng)司法審計，周某某公司放款部門收入?yún)R總金額121850元；周某某放款明細(xì)：共放款41人，193341元，收回89483元，余額103858元；周某某工資收入23616元。

自2016年11月至2018年2月，該黑社會性質(zhì)組織在谷某某的組織、領(lǐng)導(dǎo)下，為牟取最大非法放貸收益，有組織地假借民間借貸之名實(shí)施“套路貸”，虛構(gòu)實(shí)施，隱瞞真相，與被害人簽訂明顯對其不利的虛高借款合同，并制造“銀行資金轉(zhuǎn)賬流水痕跡”，造成被害人已取得合同借款金額的假象，后又以“保證金”、“家訪費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“違約金”、“利息”等各種名目扣除費(fèi)用，在被害人還款過程中還會采用“肆意認(rèn)定違約”、“轉(zhuǎn)單倒貸平賬”等方式惡意壘高被害人債務(wù)。若被害人無法如期償還欠款，還會根據(jù)被害人借款和償還情況，由放款人或催收部采用打電話、發(fā)微信語言威脅施壓，多人前往被害人家中假扮“三角貸”、“討貸公司”催收，或者非法拘禁被害人，在被害人生活地點(diǎn)噴油漆、寫侮辱性言語、張貼“尋狗（人）啟示”、“擺花圈”等手段敲詐勒索債務(wù)。若被害人仍無法償清欠款，該組織會采用委托律師，提供借款合同、銀行流水等虛假證據(jù)，以民間借貸糾紛為由向法院提起民事訴訟實(shí)現(xiàn)自己的詐騙或敲詐勒索目的。

一、被告人周某某參與的有組織的犯罪事實(shí)：2017年10月，周某某經(jīng)袁某某（已判）介紹加入河北**投資咨詢有限公司，進(jìn)入公司后周某某跟隨李某某學(xué)習(xí)放款，后經(jīng)李某某推薦并經(jīng)過谷某某同意周某某成為放款人。

1.尚某某被詐騙、敲詐勒索案

2017年11月，被害人尚某某向周某某借款，并與周某某簽訂15000元借款合同，實(shí)際到手借款8000元，該筆款項(xiàng)系張蕾、周某某共同出資。到期后尚某某還款3000元，后再未還款。2017年12月底，周某某（已判）伙同程某某（已判）、鄭某某（已判）、陳某某（已判）、高某某（已判）、胡某某前往尚某某家中，以周某某（已判）、程某某（已判）、尚某某之間有“三角債”為由逼迫尚某某及其家人還款。次日，陳某某（已判）、高某某（已判）、胡某某再次前行尚某某家中催收并要回1000元。2018年1月中旬，周某某（已判）、鄭某某（已判）再次前往尚某某家中并要回4500元。

此筆借款被告人周某某騙取被害人尚某某500元（尚某某實(shí)際借款8000元，還款8500元）。

2.魯某某被詐騙案

2017年10月，被害人魯某某向周某某借款并簽訂10000元借款合同，魯某某實(shí)際借到手8500元，第一期到期后魯某某向周某某還款2450元，后無力償還，周某某將魯某某倒貸至谷青波處，魯某某向谷青波借款并簽訂15000元借款合同，到手錢款全部用于償還周某某的欠款。之后魯某某每期向谷青波還款2650元，共還七期，共計還款18550元。

此筆借款被告人周某某、谷某某（已判）共同詐騙被害人魯某某12500元既遂（魯某某實(shí)際借到手8500元，共計還款21000元）。

3.張某某被詐騙案

2017年10月2日，被害人張某某向被告人周某某借款并簽訂25000元借款合同，張某某實(shí)際借到手17100元，最后張某某共向周某某還款21400元。

此筆借款被告人周某某騙取被害人張某某4300元既遂（張某某實(shí)際借到手17100元，共計還款21400元）。

綜上，被告人周某某詐騙數(shù)額共計17300元。

二、被告人周某某參與的有組織的違法事實(shí)：

賈某某被詐騙、敲詐勒索案

2017年11月12日，被害人賈某某經(jīng)介紹到被告人鄭某某（已判）借款并與其簽訂7700元借款合同，賈某某實(shí)際借到手5300元。后鄭某某（已判）向賈某某催款，并兩次逼迫其還錢。賈某某于到期后向鄭某某（已判）支付1000元逾期費(fèi)后未再還款。被告人周某某、鄭某某（已判）、谷某某（已判）前往賈某某靈壽家中催收，用油漆噴寫侮辱性言語。2018年1月份，周某某（已判）伙同鄭某某等四人多次開車前往賈某某靈壽縣家中催收并噴字，賈某某并未還款。

此筆借款被告人周某某敲詐勒索被害人賈某某2400元未遂（賈某某簽訂7700元合同，借到手5300元）。

綜上所述，以谷某某為首的犯罪組織已經(jīng)具備了黑社會性質(zhì)組織的四個特征。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：被告人周某某供述，同案犯供述，被害人陳述，證人證言，辨認(rèn)筆錄，審計報告，微信、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄，銀行交易明細(xì)，到案經(jīng)過，戶籍證明等證據(jù)證明。

本院認(rèn)為，被告人周某某為河北森儒投資咨詢有限公司員工、放款人，為該黑社會性質(zhì)組織一般成員；以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，詐騙他人財物，數(shù)額較大。其行為分別觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款、第二百六十六條。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某在刑罰執(zhí)行完畢后，五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人周某某犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，《中華人民共和國刑法》第六十七條，可以從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河北省石家莊市橋西區(qū)人民法院

檢察員：閻紅艷

2019年11月15日

附：

1、被告人周某某現(xiàn)羈押于石家莊市第一看守所。

2、本案卷宗十五冊。