上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬閔檢金融刑訴〔2020〕179號

被告人周某某，男，1978年**月**日生，公民身份號碼：3522301978********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍地及現(xiàn)住地均在福建省周寧縣**巷**號。2019年4月24日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局閔行分局取保候?qū)彛?020年4月20日本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月20日移送本院審查起訴。本院受理后，同日告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2008年7月，被告人周某某向中國**銀行申領(lǐng)四張信用卡，自開卡日至2019年3月8日，被告人周某某共透支本金人民幣295,547.88元尚未歸還。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，并變更聯(lián)系方式及住址。

2014年5月30日，公安機關(guān)對被告人周某某上網(wǎng)追逃，2019年4月22日，被告人周某某向公安機關(guān)投案，其到案后如實供述上述犯罪事實。后被告人周某某向中國**銀行歸還本金29.8萬元。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1、被害單位**銀行出具的報案材料、信用卡申請材料、交易明細、催收記錄等書證及上海**事務所有限公司出具的《會計鑒定意見書》證實，被告人周某某向**銀行申領(lǐng)信用卡后惡意透支本金共計人民幣295，547.88元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過三個月仍不還款的事實。

2、公安機關(guān)出具的《在逃人員登記表》、福建省周寧縣公安局出具的《到案經(jīng)過》證實，本案案發(fā)及被告人周某某到案的經(jīng)過。

3、**銀行《交易明細》證實被告人周某某的還款情況。

4、被告人周某某的供述證實上述犯罪事實。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對基本犯罪事實無異議并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，惡意透支本金人民幣29萬余元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人周某某有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕、減輕處罰，被告人周某某將本金全部歸還，可以酌定從輕處罰。被告人周某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。建議對被告人周某某判處有期徒刑一年六個月，緩刑一年六個月，并處罰金3萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢?察?官?靳洪清

檢察官助理?肖瑜

2020年5月20日

附：

1、被告人周某某現(xiàn)取保候?qū)彛?365601****）。

2、偵查卷宗二冊。

3、《適用簡易程序建議書》一份。

4、《具結(jié)書》一份。

5、《聽取律師意見書》一份。

6、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金……

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料?！?