江蘇省新沂市人民檢察院

起?訴?書

新檢刑二刑訴〔2020〕228號(hào)

被告人周某某，男，1987年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3203811987********，漢族，?？?/span>文化，個(gè)體，住新沂市**大樓**號(hào)樓**單元**室。被告人周某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月6日被新沂市公安局刑事拘留，同年4月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由新沂市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年5月8日已告知被告人周某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人周某某，聽取了被告人周某某的意見，審查了全部案件材料，被告人周某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人周某某分別于2017年11月、2015年8月、2018年6月、2018年4月先后辦理了新沂市農(nóng)村商業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：62281600********）、廣發(fā)銀行信用卡（卡號(hào)：62581016********）、交通銀行信用卡（卡號(hào)：45812302********）、農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：62599601********）四張信用卡。自2018年5月開始，被告人周某某在明知沒有還款能力、大量欠款的情況下惡意透支使用上述四張信用卡進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)，逃匿并改變聯(lián)系電話的方式躲避銀行催收。至2019年10月，透支新沂市農(nóng)村商業(yè)銀行信用卡本金49489.11元，透支廣發(fā)銀行信用卡本金34283.52元，透支交通銀行信用卡本金8953.84元，透支中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡本金28529.42元，共計(jì)透支人民幣121255.89元。

被告人周某某于2020年4月6日被上海虹橋高鐵站派出所抓獲到案，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。截至目前為止，已經(jīng)償還新沂市農(nóng)村商業(yè)銀行信用卡本金5500元，廣發(fā)銀行信用卡本金3500元，農(nóng)業(yè)銀行信用卡本金2500元，交通銀行信用卡本金1500元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、新沂農(nóng)村商業(yè)銀行、廣發(fā)銀行催收記錄、交易記錄等書證；

2、證人王某甲、王某乙、王某丙等人的證言；

3、被告人周某某的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某的行為具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定的情節(jié)，系坦白，可以從輕處罰，被告人周某某的行為還具有《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條規(guī)定的情節(jié)，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一、二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省新沂市人民法院

檢察員：胡新偉

??2020年5月20日

附：

1、被告人周某某羈押于新沂市看守所；

2、公安偵查卷二冊(cè)；　

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。