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起訴書(周某某信用卡詐騙案)_上海市浦東新區(qū)人民檢察院

2021-09-24 塵埃 評論0

上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2015〕205號

被告人周某某,女,1982年**月**日生,公民身份號碼:3101131982********,漢族,大專文化,系上海**房產(chǎn)公司**,住上海市閔行區(qū)**村**號**室。被告人周某某于2014年6月4日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局浦東分局取保候審。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結,以被告人周某某涉嫌信用卡詐騙罪,于2015年2月28日移送本院審查起訴。本院受理后,于當日告知被告人有權委托辯護人;依法訊問了被告人,審查了全部案件材料。被告人周某某對本案同意適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明:

2008年9月至2010年12月期間,被告人周某某先后向光大銀行、交通銀行及上海銀行申領信用卡,后持上述銀行信用卡消費、取現(xiàn),至案發(fā)時止拖欠上述三家銀行信用卡本金共計人民幣44,467.56元,經(jīng)上述銀行多次催收,超過三個月仍未歸還,分述如下:

2008年9月,被告人周某某向光大銀行申領信用卡(卡號為35683900********)一張,在明知沒有還款能力的情況下,自2008年12月至2013年3月間持信用卡進行消費、取現(xiàn),2013年3月19日最后一次還款人民幣2,400元,后再無還款,累計拖欠銀行信用卡本金共計人民幣19,623.56元。

2009年4月,被告人周某某向交通銀行申領信用卡(卡號為62225301********)一張,在明知沒有還款能力的情況下,自2009年4月至2012年6月間持信用卡進行消費、取現(xiàn),2013年4月20日最后一次還款人民幣1,900元,后再無還款,累計拖欠銀行信用卡本金共計人民幣19,221.97元。

2010年12月,被告人周某某向上海銀行申領信用卡(卡號為62214887********)一張,在明知沒有還款能力的情況下,自2011年1月至2013年3月間持信用卡進行消費、取現(xiàn),2013年3月7日最后一次還款人民幣900元,后再無還款,累計拖欠銀行信用卡本金共計人民幣5,622.06元。

2014年6月4日,被告人周某某被公安機關抓獲歸案,到案后如實供述了自己的犯罪事實,且向上述三家銀行歸還全部所欠本金。

認定上述事實的證據(jù)如下:

1、光大銀行、交通銀行及上海銀行出具的報案材料、信用卡申領材料、交易明細,證實被告人周某某實施信用卡詐騙的事實及數(shù)額。

2、光大銀行、交通銀行及上海銀行出具的催收記錄等書證,證實上述三家銀行銀行向被告人周某某多次催收后超過三個月,其仍未還款的事實。

3、上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過表格,證實被告人周某某的到案情況。

4、上海市公安局浦東分局出具的工作情況,證實被告人周某某案發(fā)后已向上述三家銀行歸還全部所欠本金。

5、上海市公安局浦東分局出具的常住人口基本信息,證實被告人周某某的身份情況。

6、被告人周某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法,內(nèi)容客觀真實,足以認定指控事實。被告人周某某對基本犯罪事實無異議。

本院認為,被告人周某某以非法占有為目的,違反信用卡管理法規(guī),超過規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還,進行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第(四)項、第二款,犯罪事實清楚,證據(jù)確實、充分,應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人周某某如實供述自己的罪行,根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款,可以從輕處罰。被告人周某某退賠銀行全部本金,可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定,提起公訴,請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

代理檢察員:顧玉蘭

2015年3月16日

附:

1、被告人周某某現(xiàn)取保候審于其住處,聯(lián)系電話:1391663****。

2、偵查卷宗二冊。

3、《適用簡易程序建議書》(獨任制)一份。

4、相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;……

(一)使用偽造的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié),但是如實供述自己罪行的,可以從輕處罰;因其如實供述自己罪行,避免特別嚴重后果發(fā)生的,可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清,證據(jù)確實、充分,依法應當追究刑事責任的,應當作出起訴決定,按照審判管轄的規(guī)定,向人民法院提起公訴,并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

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