上海市松江區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬松檢金融刑訴〔2020〕216號

被告人周某某，男，1977年**月**日生，公民身份號碼：3522301977********，漢族，小學文化，農(nóng)民，戶籍在福建省寧德市周寧縣**鎮(zhèn)**村**路**號，暫住廣東省金灣區(qū)**鎮(zhèn)**有限公司。2019年9月12日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，9月15日延長刑事拘留期限至三十天，10月18日經(jīng)本院不批準逮捕，同日由上海市公安局松江分局取保候審，12月31日經(jīng)本院決定繼續(xù)取保候審。

本案由上海市公安局松江分局偵查終結，以被告人周某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知犯罪嫌疑人有權委托辯護人，并于2020年5月20日已告知犯罪嫌疑人認罪認罰可能導致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人周某某同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2010年9月，被告人周某某以本人名義從中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司上海市**支行（以下簡稱“農(nóng)業(yè)銀行”）申領得一張信用卡（卡號為：46375800********），至2013年2月透支使用期間，透支本金累計人民幣29萬余元（以下幣種同）。2013年5月起，農(nóng)業(yè)銀行以信函、上門等方式多次催收，而被告人周某某在2014年1月17日立案前仍未歸還上述欠款。

2019年9月12日，被告人周某某被公安機關抓獲。2019年10月9日，被告人周某某家屬代其歸還上述欠款。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1．農(nóng)業(yè)銀行出具的信用卡申請資料、消費取現(xiàn)明細、還款明細、催收函及郵寄清單、上門催收未果情況說明及照片、報案書證實，2010年9月，被告人周某某從農(nóng)業(yè)銀行申領信用卡使用，后開始惡意透支，透支本金累計29萬余元，2013年5月起，農(nóng)業(yè)銀行多次信函、上門催收，而被告人周某某在銀行兩次催收后超過三個月仍未歸還欠款。

2．公安機關出具的常住人口基本信息、戶籍證明證實，被告人周某某作案時已達刑事責任年齡。

3．公安機關出具的抓獲經(jīng)過證實，被告人周某某系被抓獲到案。

4．被告人周某某的供述證實，其對上述犯罪事實供認不諱。

5．農(nóng)業(yè)銀行出具的還款情況說明證實，2019年10月9日，周某某家屬已代其歸還欠款。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人周某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人周某某如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢察官：王薇

2020年5月25日

附：

1．被告人周某某現(xiàn)取保候審于住處，聯(lián)系電話：1581278****。

2．案卷二冊。

3．《認罪認罰具結書》一份。

4．《量刑建議書》三份。

5．《適用簡易程序建議書》一份。

6．相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。_