黑龍江省北安市人民檢察院

起?訴?書(shū)

黑北檢公訴刑訴〔2019〕135號(hào)

被告人周某某，男，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼340721995********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè)，住安徽省銅陵市義安區(qū)**村**棟**室（戶籍所在地：安徽省銅陵市義安區(qū)**鎮(zhèn)**村）。2019年6月3日因涉嫌詐騙被北安市公安局刑事拘留，2019年7月8日經(jīng)本院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由北安市公安局執(zhí)行。

被告人陶某某，男，1996年**月**日出生，身份證號(hào)碼340721996********，漢族，大專文化，無(wú)固定職業(yè)，住安徽省銅陵市義安區(qū)**鎮(zhèn)**城**棟**室（戶籍所在地：安徽省銅陵市義安區(qū)**鎮(zhèn)**村）。2019年6月3日因涉嫌詐騙被北安市公安局刑事拘留，2019年7月8日經(jīng)本院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由北安市公安局執(zhí)行。

本案由北安市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某、陶某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的辯護(hù)人及被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，于2019年9月29日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月18日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。本院于2019年11月19日依法延長(zhǎng)審查期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月，被告人周某某、陶某某應(yīng)聘到安徽省銅陵市**科技有限公司工作（現(xiàn)己停業(yè)），接觸到了利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)訂立貸款合同，掌握了高利網(wǎng)貸模式，并獲取了大量客戶信息，2018年3月，二人辭職離開(kāi)**公司。

2018年2月，被告人周某某通過(guò)“微貸云”非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)獲取被害人姜某甲的個(gè)人信息，通過(guò)微信向姜某甲發(fā)送貸款信息。2018年4月的一天，姜某甲通過(guò)微信向周某某提出自己需要借款，周某某向姜某甲索要了個(gè)人信息，單位、親屬的聯(lián)系方式、手機(jī)通訊錄和通話記錄，在核實(shí)姜某甲的信息后同意向其提供借款。周某某與姜某甲在“今借到”、“云易簽”等網(wǎng)貸平臺(tái)簽訂年利率0%—24%不等的借款合同做為借款保證，實(shí)際與姜某甲約定周利率為20%—30%，每次借款周期為一周，并實(shí)行“砍頭息”（放款時(shí)就將本期利息扣除），在線下完成每筆借貸交易。如姜某甲到期不能及時(shí)還款，則在網(wǎng)貸平臺(tái)簽新的合同展期，而實(shí)際按天計(jì)算利息還款，或以“轟炸”其手機(jī)通訊錄，通知其親屬、單位進(jìn)行威脅還款。通過(guò)這種方法，自2018年4月至2019年3月，周某某本人或以何某某（周某某女友何某某的支付寶名稱）的名義通過(guò)微信、支付寶及銀行賬戶共向姜某甲提供借款人民幣237,000.00元，收到姜某甲還款424,532.00元，實(shí)際共騙取姜某甲人民幣187,532.00元。

為了讓姜某甲得到資金用于還款，周某某又將姜某甲介紹給李某某、鐘某某（二人另案處理）等人，并從中向李某某、鐘某某收取“介紹費(fèi)”，二人利用同樣方法向姜某甲借款收息。2018年10月，周某某又將姜某甲介紹給陶某某，并收取“介紹費(fèi)”，陶某某利用同樣方法向姜某甲借款收息。自2018年10月至2019年3月，陶某某通過(guò)微信、支付寶及銀行賬戶共向姜某甲提供借款人民幣253,900.00元，收到姜某甲還款376,480.00元，實(shí)際共騙取姜某甲122,580.00元。

經(jīng)偵查，被告人周某某于2019年6月3日在安徽省銅陵市經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚主動(dòng)到案，被告人陶某某于當(dāng)日在安徽省銅陵市被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后均如實(shí)供述各自犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1書(shū)證受案登記表、立案決定書(shū)、案件偵破經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)，被告人周某某浦發(fā)銀行交易明細(xì)、支付寶交易明細(xì)、微信支付交易明細(xì)，被告人陶某某工商銀行交易明細(xì)、微信交易明細(xì)、支付寶交易明細(xì)，被告人周某某、陶某某戶籍證明，無(wú)犯罪記錄證明，扣押決定書(shū)、扣押清單、發(fā)還清單、收到條、諒解書(shū)，認(rèn)罪認(rèn)罰承諾書(shū)、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等；

2.被害人姜某甲的陳述；

3.被告人周某某、陶某某和同案犯李某某、鐘某某的供述和辯解；

4.黑龍江城源會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法會(huì)計(jì)鑒定書(shū)。

本院認(rèn)為，被告人周某某、陶某某以非法占有他人財(cái)物為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某、陶某某系共同犯罪，周某某系自首，陶某某犯罪后如實(shí)供述罪行，系坦白，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款，第六十七條第一款、第三款，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定處罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

黑龍江省北安市人民法院

檢察員：周大志

2019年12月2日

附：1.被告人周某某、陶某某現(xiàn)羈押于北安市看守所；

2全部案卷和證據(jù)材料4冊(cè)；

3補(bǔ)充材料3份；

4認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
　　二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。
　　犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條　詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)做出起訴決定，按照審判管轄之規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。