河北省武邑縣人民檢察院　

起 訴 書

武檢公訴刑訴〔2019〕224號　

　　被告人周某某，曾用名阿某某，男性，1988年**月**日出生，居民身份證號碼5329271988********，漢族，農(nóng)民，群眾，小學(xué)文化，戶籍所在地云南省大理白族自治州巍山彝族回族自治縣**鎮(zhèn)**村委會，捕前住本村。2007年因犯故意傷害罪被云南省大理市人民法院判處有期徒刑三年。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被武邑縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)武邑縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被武邑縣公安局執(zhí)行逮捕。

????被告人謝某某，男性，2001年**月**日出生，居民身份證號碼5329272001********，漢族，農(nóng)民，群眾，小學(xué)文化，戶籍所在地云南省大理白族自治州巍山彝族回族自治縣**鎮(zhèn)**村委會，捕前住本村。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)于2019年8月2日被武邑縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)武邑縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被武邑縣公安局執(zhí)行逮捕。

????被告人丁某甲，曾用名丁某乙，男性，1998年**月**日出生，居民身份證號碼5329271998********，漢族，農(nóng)民，群眾，初中文化，戶籍所在地云南省大理白族自治州巍山彝族回族自治縣**鎮(zhèn)**村委會，捕前住本村。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月8日被武邑縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)武邑縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被武邑縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由武邑縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某、謝某某、丁某甲涉嫌詐騙罪，于2019年10月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月份，被告人周某某因手頭拮據(jù)，在網(wǎng)上看到有人發(fā)布收購銀行卡的消息，其在明知上家將銀行卡用于洗錢的情況下，仍積極辦理并買賣銀行卡。被告人周某某先后以每張銀行卡300元的價(jià)格購買謝某某、丁某甲、劉某甲、姚某某等人的十余張銀行卡，其中每張銀行卡開通手機(jī)網(wǎng)銀和短信提醒，設(shè)置統(tǒng)一的取款密碼168168和網(wǎng)銀登陸密碼aa168168。被告人周某某將自己和收購來的銀行卡以每套400元、500元的價(jià)格賣給了武漢、惠州等地的上家用于洗錢活動。2019年6月份，被告人謝某某、丁某甲在明知辦理銀行卡用于洗錢的情況下，仍將辦理的銀行卡出售給周某某并按照周某某的要求將銀行卡補(bǔ)卡、取現(xiàn)、注銷。

被告人周某某涉案金額479396元，獲利3000余元；被告人謝某某涉案金額244900元，獲利1100余元；被告人丁某甲涉案金額55000元，獲利2800余元。具體事實(shí)如下：

一、2019年6月19日，山西省壽陽縣**鄉(xiāng)**村的劉某乙在通過“眾融貸”軟件辦理貸款時(shí)被騙42096元。其中25536元直接轉(zhuǎn)入周某某出售的開戶名為劉某甲，銀行卡號為62170032300********的建設(shè)銀行卡，后卡內(nèi)贓款被轉(zhuǎn)移。

二、2019年6月27日，河北省武邑縣的張某某在自稱叫“陳某甲”網(wǎng)友的誘導(dǎo)下，在澳門永利娛樂城平臺“北京賽車”板塊中以買單雙的方式進(jìn)行投注，被騙294900元。其中5萬元直接轉(zhuǎn)入周某某出售的自己的銀行卡號為：62220320100********的工商銀行卡，后張某某從該卡中提現(xiàn)100元；其中24.5萬元直接轉(zhuǎn)入周某某出售的開戶名為謝某某，銀行卡號為：62170032300********的建設(shè)銀行卡。后卡內(nèi)贓款被轉(zhuǎn)移。其中在2019年6月26日被告人周某某按照上家“涼某某”的要求注銷其出售的謝某某的建設(shè)銀行卡（尾號****），周某某帶著謝某某、丁某甲前往東莞**鎮(zhèn)建設(shè)銀行，并由謝某某補(bǔ)卡，丁某甲取現(xiàn)1萬元。周某某將取出的1萬元扣除500元好處費(fèi)給謝某某后，將剩余的贓款掃碼給上家“涼某某”。

三、2019年7月8日，河北省滄州市運(yùn)河區(qū)的陳某乙在通過“眾融貸”軟件辦理貸款時(shí)被騙33900元。其中13900元由被害人直接通過無卡存現(xiàn)到周某某出售的開戶名為劉某甲，銀行卡號為xxxx1的建設(shè)銀行卡，后卡內(nèi)贓款被轉(zhuǎn)移。

四、2019年7月12日，寧夏回族自治區(qū)中寧縣的祝某某在通過“眾融貸”軟件辦理貸款時(shí)被騙9000元。該9000元直接轉(zhuǎn)入開戶名為余長，銀行卡號為：62220320100********的工商銀行卡。其中5000元于2019年7月11日轉(zhuǎn)入周某某出售的開戶名為丁某甲，銀行卡號為：62266304********的光大銀行卡；300元于2019年7月11日轉(zhuǎn)入周某某出售的自己的銀行卡號為：62266304********的光大銀行卡，后卡內(nèi)贓款被轉(zhuǎn)移。

五、2019年7月6日，湖北省崇陽縣**鎮(zhèn)的劉某丙在自稱叫“陳某乙”網(wǎng)友的誘導(dǎo)下，在永利娛樂城平臺“北京賽車”板塊買大小充值操作時(shí)，被騙13.976萬元。其中10萬元直接轉(zhuǎn)入周某某出售的自己的銀行卡號為：62179960200********郵儲銀行卡，后劉某丙于2019年7月3日從周某某出售的名為姚某某，銀行卡號為：62170032300********的建設(shè)銀行卡中提現(xiàn)240元；其中4萬元轉(zhuǎn)入周某某出售開戶名為丁某甲，銀行卡號為：62170032300********建設(shè)銀行卡。其中丁某甲于2019年7月5日用其建行卡（尾號****）ATM機(jī)提現(xiàn)700元好處費(fèi)。后卡內(nèi)贓款被轉(zhuǎn)移。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人周某某、謝某某、丁某甲的供述與辯解；

2、被害人劉某乙、張某某、陳某乙、祝某某、劉某丙的陳述；

3、銀行卡交易明細(xì)、ATM機(jī)存款憑條、轉(zhuǎn)賬截圖；

4、戶籍證明；

5、其他證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人謝某某、丁某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某某、謝某某、丁某甲明知是犯罪所得仍予提供銀行卡轉(zhuǎn)移贓款、幫助取現(xiàn)，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究三被告人刑事責(zé)任。被告人謝某某、丁某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議判處被告人謝某某有期徒刑三年零三個月，并處罰金10000元。建議判處被告人丁某甲有期徒刑三年，并處罰金10000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河北省武邑縣人民法院　

檢察員：劉巖

2019年11月28日　

附：

????1、被告人周某某、謝某某、丁某甲現(xiàn)羈押于武邑縣看守所。

2、案卷二冊，光盤八張，《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。