四川省南充市順慶區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

南順檢刑訴〔2020〕16號　

　　被告人周某某，男性，1965年**月**日出生，公民身份證號碼5129271965********，漢族，大學?？?/span>文化程度，自由職業(yè)，戶籍所在地四川省南充市順慶區(qū)，住**路**號**棟**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年6月2日被順慶公安分局刑事拘留；于同年6月26日被該局監(jiān)視居住。于同年12月26日被該分局解除監(jiān)視居住。于2020年8月24日被順慶區(qū)檢察院取保候審。

被告人向某某，男性，1968年**月**日出生，公民身份證號碼5129221968********，漢族，大學?？莆幕潭?，自由職業(yè)，戶籍所在地四川省南充市順慶區(qū)，住**路**號**幢**單元**號。向某某犯非法吸收公眾存款罪于2018年2月9日被判處有期徒刑1年，并處罰金3萬元。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年6月2日被順慶公安分局刑事拘留；于同年6月26日被該分局取保候審。于2016年6月21日被該局解除取保候審。于2020年8月24日被順慶區(qū)檢察院取保候審。

被告人劉某某，男性，1959年**月**日出生，公民身份證號碼5129301959********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地四川省南充市閬中市，住**巷**號附**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年6月19日被順慶公安分局取保候審。于2016年6月18日被該分局解除取保候審。于2020年8月24日被順慶區(qū)檢察院取保候審。

本案由南充市公安局順慶區(qū)分局偵查終結，以被告人周某某、向某某、劉某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月21日已告知各被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了各被告人，聽取了各被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。各被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2012年6月份，被告人周某某通過會計事務所，以購買的方式取得了南充市**公司的營業(yè)執(zhí)照，使用其姨妹潘某某的身份信息在順慶區(qū)工商局做了變更登記，并將該公司變更為順慶區(qū)福潤投資理財咨詢有限公司（以下簡稱福潤公司）。2012年8月29日，被告人周某某、被告人向某某、蔡某某（另案處理）和周某某（另案處理）四人經過商議后達成合作協(xié)議，周某某使用福潤投資理財信息咨詢有限公司執(zhí)照占51%股份并任該公司董事長，負責與項目方洽談合作、內部財務、募集資金等，向某某出資4.3萬元占9%的股份并任該公司執(zhí)行董事，負責公司制度、財務審核、完成募集資金任務，蔡某某和周某某兩人各出資9.5萬元分別占股20%，其二人一般不參與公司管理。福潤公司辦公地位于南充市順慶區(qū)蓮池路幼兒園附近，在2013年6月，該公司將辦公地搬遷至育英路119-121號，該地點位于市中心，人流量大。

周某某、向某某等人經營的福潤公司于2012年至2014年期間，在未經國家銀監(jiān)部門批準情況下，以月利率1.3%-2.5%不等的高利回報為誘餌，采取以LED電子顯示屏幕滾動字幕進行宣傳、發(fā)放宣傳單、購物袋、到小區(qū)張貼宣傳牌、擺攤設點等方式向不特定群眾宣傳，吸引不特定群眾借款投資。福潤公司吸收資金的運作模式是：周某某、向某某等人指使員工以公司名義對外開展借款融資業(yè)務，以公司內部人員為出借人代表，針對有意向借款的被告人劉某某等的六個項目方，并與劉某某等六個項目方以公司名義或借款本人或借款方股東為共同借款人，先后與出借人代表和第三方福潤公司一起簽訂《借款合同》，同時劉某某等六個項目方與福潤公司簽訂《借款人咨詢服務合同》，兩份合同均約定，劉某某等六個項目方向福潤公司支付月息為2.8%-3.1%不等的利息，并提供公司相關資料、項目情況、蓋有公司印章和項目方負責人簽名的空白借據給福潤公司使用，同時通過與出借人代表簽訂《出借人居間服務合同》、《承諾書》、代劉某某等六個項目方開具借款借據等流程。將不特定群眾的資金統(tǒng)一繳納到指定的出借人代表賬戶上，約定每月底按期向出借人支付1.3%-2.5%不等的月息。并建立資金池，進行非法吸收公眾存款，以獲取月息0.6%-1.5%不等的高額居間費。

福潤公司共涉及六個項目用款方：1、掛靠四川金祥房地產開發(fā)有限責任公司及四川省南部縣崚鷹房地產開發(fā)有限公司的江清遠（另案處理）借款1600萬元。2、四川樂榮房地產開發(fā)有限責任公司（另案處理）借款1967.3萬元。3、四川瑞翔房地產開發(fā)有限責任公司（另案處理）借款3500萬元。4、四川炫鋒房地產開發(fā)有限公司（另案處理）借款1700萬元。5、劉某某借款1300萬元。6、吳某某（另案處理）個人借款33萬元。經查，上述六個項目方及個人均將借款用于生產經營活動。經司法鑒定：截止2014年12月7日止，福潤公司通過上述六個項目共向不特定群眾吸收借款共計人民幣22944.05萬元，涉及出借人3130人次；共退還出借人本金人民幣12604.19萬元，涉及出借人1832人次；未退還出借人本金人民幣10342.96萬元，涉及出借人1348人次。其中，劉某某通過福潤公司共吸收公眾存款1300萬元。

認定上述事實的證據有書證、證人證言、被告人的供述與辯解、審計鑒定報告等。上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人均對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。并同意本案適用簡易程序審理。

本院認為，被告人周某某、向某某、劉某某違反國家法律、法規(guī)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其三人刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

順慶區(qū)人民法院　

檢察官：周麗麗

2020年12月24日　

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候審在家，周某某：1532889****??向明炯：1321910****???劉宗正:1739081****。

2.案卷材料和證據20冊，散頁材料2冊。

3.《認罪認罰具結書》3份。

4.《量刑建議書》1份。