浙江省慈溪市人民檢察院

起 訴 書

慈檢二部刑訴〔2019〕383號(hào)

被告人周建華，男，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼4304811982********，漢族，文化程度高中，農(nóng)民，住湖南省耒陽市**鄉(xiāng)**村**。2018年4月25日因犯集資詐騙罪被慈溪市人民法院判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十萬元。因本案于2019年10月15日從浙江省喬司監(jiān)獄解回慈溪市看守所。

被告人蔡某某，女，1975年**月**日出生，身份證號(hào)碼5102251975********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住慈溪市周巷鎮(zhèn)平王社區(qū)舍某某橋路9號(hào)。2018年4月25日因犯集資詐騙罪被慈溪市人民法院判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬元。因本案于2019年10月16日從浙江省第二女子監(jiān)獄解回慈溪市看守所。

被告人周某某，男，1981年**月**日出生，身份證號(hào)碼4304811981********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住湖南省耒陽市**鄉(xiāng)**村**。2018年4月25日因犯集資詐騙罪被慈溪市人民法院判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。因本案于2019年10月17日從浙江省長湖監(jiān)獄解回慈溪市看守所。

被告人任幼紅，女，1983年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302821983********，漢族，文化程度大專，農(nóng)民，住慈溪市**鎮(zhèn)**村**。2018年4月25日因犯非法吸收公眾存款罪被慈溪市人民法院判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。因本案于2019年10月16日從浙江省第二女子監(jiān)獄解回慈溪市看守所。

本案由慈溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人周建華、蔡某某、周某某涉嫌集資詐騙罪、被告人任幼紅涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月左右，LINA、JEFF（均另案處理）等人為騙取錢財(cái)，策劃并推出了“中怡國際”項(xiàng)目，以珠寶銷售為名對(duì)外大肆進(jìn)行虛假宣傳，承諾客戶購買任一產(chǎn)品獲得會(huì)員資格后，一是可以每天點(diǎn)擊網(wǎng)站的廣告獲得12積分“勞務(wù)費(fèi)”，1積分相當(dāng)于1美元，可連續(xù)點(diǎn)擊300個(gè)工作日共計(jì)獲得3 600美元“勞務(wù)費(fèi)”，積分定期可以提現(xiàn)到所綁定的銀行賬戶，扣除中途繳納的費(fèi)用后可獲得1 000多美元的回報(bào)；二是可以獲得業(yè)務(wù)“推廣權(quán)”，即介紹他人購買產(chǎn)品后將獲得可觀的積分獎(jiǎng)勵(lì)，積分亦可以定期提現(xiàn)；三是可以投資公司即將推出的虛擬貨幣“K幣”，“K幣”未來會(huì)與比特幣接軌，1“K幣”從1美元會(huì)漲到50美元，以此吸引他人投資購買2 160美元/單的產(chǎn)品成為會(huì)員(實(shí)物單，可獲得相應(yīng)的珠寶，但珠寶實(shí)際價(jià)值僅為銷售價(jià)值的5%-10%)，或者購買1 160美元/單的產(chǎn)品直接成為會(huì)員(優(yōu)惠單，沒有珠寶)，會(huì)員可以無限加單，投單越多所獲得的珠寶價(jià)值越高，回報(bào)也越高。2014年8月至12月，被告人周建華、蔡某某及葉某某（已判決）先后投資“中怡國際”項(xiàng)目，并逐步建立各自的銷售團(tuán)隊(duì)，積極在大陸吸引他人投資。其中，被告人蔡某某下轄團(tuán)隊(duì)主要業(yè)務(wù)人員有被告人任幼紅等人，葉某某下轄團(tuán)隊(duì)主要業(yè)務(wù)人員有徐某某（另案處理）等人。

2014年12月左右，“中怡國際”創(chuàng)建了虛假的虛擬貨幣“K幣”并大量發(fā)行，借助真正的比特幣的名聲及價(jià)值進(jìn)行宣傳，操縱“K幣”價(jià)格行情，并且宣稱只有購買產(chǎn)品成為會(huì)員才能投資“K幣”，“K幣”交易出去就能提現(xiàn)，以此欺騙老會(huì)員將點(diǎn)擊廣告所獲得的積分投資“K幣”或者招攬新客戶購買產(chǎn)品點(diǎn)擊廣告賺取積分后投資“K幣”。但到2015年4月或5月左右，“中怡國際”為規(guī)避兌現(xiàn)最初的“300天獲得勞務(wù)費(fèi)3 600美元”的承諾，規(guī)定會(huì)員的積分不能提現(xiàn)而只能購買“K幣”。后因缺乏新的客戶投資，“K幣”價(jià)格持續(xù)低迷，多數(shù)客戶投資款被套，而“中怡國際”高層LINA、JEFF等人賺取客戶所投資的錢款后不愿出錢拉動(dòng)“K幣”價(jià)格幫助客戶解套。

為吸引更多客戶投資以抬高“K幣”價(jià)格，LINA、JEFF等人在2015年7月左右提出“皇家高德”項(xiàng)目，被告人周建華、蔡某某及葉某某在意識(shí)到“中怡國際”項(xiàng)目系他人設(shè)計(jì)的“圈錢”騙局的情況下，參與了“皇家高德”項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)議。會(huì)議確定了和“中怡國際”項(xiàng)目基本相同的規(guī)劃及操作模式，即先以高額回報(bào)引誘客戶購買產(chǎn)品成為會(huì)員，后期推出虛擬幣等，并明示了參會(huì)人員各自的職責(zé)，LINA、JEFF等人操控項(xiàng)目整體運(yùn)作，包括建立珠寶銷售網(wǎng)站及會(huì)員網(wǎng)站、尋找珠寶購買渠道、后臺(tái)維護(hù)等，受“皇家高德”項(xiàng)目高層安排，被告人周建華負(fù)責(zé)大陸財(cái)務(wù)，被告人蔡某某及葉某某負(fù)責(zé)大陸業(yè)務(wù)推廣。為支持大陸業(yè)務(wù)線上支付，被告人周建華經(jīng)“皇家高德”項(xiàng)目高層授意，以其弟弟周石古名義于2015年8月注冊成立了深圳市歐瑞特珠寶首飾有限公司，該公司與網(wǎng)上支付服務(wù)平臺(tái)首信易支付簽約，將該平臺(tái)用于客戶投資在線付款。

2015年8月，“皇家高德”項(xiàng)目正式推出，為撇清與“中怡國際”的關(guān)系以欺騙客戶投資，對(duì)外宣稱推出該項(xiàng)目的“皇家高德”與“中怡國際”公司非同一家公司，“皇家高德”系全球化大珠寶公司，此次系收購“中怡國際K幣”項(xiàng)目，并承諾客戶任意購買2 360美元/單（實(shí)物單）或者1 360美元/單（優(yōu)惠單）成為會(huì)員后，即可每天點(diǎn)擊網(wǎng)站的廣告獲得13積分“勞務(wù)費(fèi)”，1積分相當(dāng)于1美元，可連續(xù)點(diǎn)擊300個(gè)工作日共計(jì)獲得3 900美元“勞務(wù)費(fèi)”，積分一半定期可以提現(xiàn)，一半須購買極具投資前景的“K幣”；另介紹他人購買產(chǎn)品將獲得可觀的積分獎(jiǎng)勵(lì)，積分亦可以定期提現(xiàn)或購買“K幣”。

2015年12月左右，因新客戶減少，“皇家高德”難以支付前期會(huì)員的提現(xiàn)款，遂創(chuàng)建推出虛擬貨幣“高德幣”（實(shí)為高層直接掌控價(jià)格的公司內(nèi)部交易符號(hào)），像宣傳“K幣”一樣鼓吹該幣的投資前景，欺騙客戶投資。雖然“皇家高德”對(duì)外宣稱客戶可以將點(diǎn)擊廣告所獲得的積分一半提現(xiàn)，一半購買“高德幣”，“高德幣”賣出后就能提現(xiàn)，但在客戶投資后，公司卻逐步將會(huì)員的積分全部強(qiáng)制轉(zhuǎn)換成“高德幣”，導(dǎo)致客戶的投資款變成虛擬符號(hào)根本無法兌現(xiàn)，此時(shí)“皇家高德”也就無需再支付之前承諾的“勞務(wù)費(fèi)”。此外，為牟利，“皇家高德”還在會(huì)員提現(xiàn)或者“高德幣”賣出時(shí)收取一定比例的費(fèi)用。

經(jīng)查實(shí)，在“皇家高德”騙局中，被告人周建華負(fù)責(zé)大陸財(cái)務(wù)，通過朋友陳某某的數(shù)張銀行卡操作資金流轉(zhuǎn)，并指使被告人周某某借用多名親友的銀行卡后為其操作資金流轉(zhuǎn)、客戶積分提現(xiàn)等，并許諾每月給被告人周某某固定工資。被告人蔡某某及葉某某利用各自團(tuán)隊(duì)在大陸推廣業(yè)務(wù)，客戶投資款部分逐步匯入被告人周建華、周某某操作的銀行賬戶當(dāng)中，部分通過網(wǎng)上易支付平臺(tái)付款。其中，被告人蔡某某借用朋友伍某某辦理的數(shù)張銀行卡交予被告人周建華用作公司收款賬戶，并授意被告人任幼紅主要負(fù)責(zé)慈溪、余姚等地的業(yè)務(wù)推廣。被告人任幼紅為賺取積分獎(jiǎng)勵(lì)，采用前述宣傳方式，直接或者間接向岑某某、潘某甲、潘某乙等15人非法吸收存款達(dá)人民幣180萬元以上，扣除被害人所有的積分提現(xiàn)款項(xiàng)及所得的珠寶價(jià)值（經(jīng)鑒定，相關(guān)查實(shí)的裸鉆戒面、珍珠手鏈等共計(jì)價(jià)值人民幣5萬余元），上述被害人損失數(shù)額共達(dá)人民幣160余萬元。

到案后，被告人周建華、蔡某某、周某某、任幼紅均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：犯人移交名冊、刑事判決書、案件相關(guān)照片、銀行卡交易明細(xì)、轉(zhuǎn)賬記錄、常住人口基本信息等；

2.證人證言：證人方某某等人的證言；

3.被害人岑某某、潘某甲、潘某乙等人的陳述；

4.被告人周建華、周某某、蔡某某、任幼紅及同案犯張某某的供述和辯解；

5.鑒定意見：檢驗(yàn)報(bào)告、價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周建華、周某某、蔡某某、任幼紅對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周建華、蔡某某、周某某明知他人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，而積極給予幫助，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第二十五條第一款；被告人任幼紅伙同他人，違反國家金融管理法規(guī)，非法向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，上述犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究被告人周建華、蔡某某、周某某的刑事責(zé)任，以非法吸收公眾存款罪追究被告人任幼紅的刑事責(zé)任。在集資詐騙共同犯罪中，被告人周建華、蔡某某、周某某均起輔助作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條。被告人周建華、周某某、蔡某某、任幼紅能如實(shí)供述自己罪行，且認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條。被告人周建華、周某某、蔡某某、任幼紅在刑罰執(zhí)行完畢前發(fā)現(xiàn)本案犯罪事實(shí)，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省慈溪市人民法院　

檢察員：鄭軍強(qiáng)

2019年12月18日

附：

1.被告人周建華、周某某、蔡某某、任幼紅現(xiàn)均羈押于慈溪市看守所。

2.案卷材料11冊。

3.量刑建議書9份。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書4份。