浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕3425號(hào)　

????被告人周天某，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2304221996********，漢族，高中文化程度，個(gè)體經(jīng)營，戶籍所在地黑龍江省綏濱縣**鎮(zhèn)**。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年9月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，2020年9月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年9月23日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

????本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周天某涉嫌敲詐勒索罪，于2020年11月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

????2016年六七月份，被告人周天某受雇于黃某某（另案處理）所在的**有限公司（以下簡稱“**”），同李某甲、郭某甲、郭某乙、蔣某某（均已判刑）等人負(fù)責(zé)對(duì)逾期還款客戶進(jìn)行拖車?！罢愣Y貸”在溫州市鹿城區(qū)**廣場**樓和溫州市鹿城區(qū)**中心**樓設(shè)立溫州分部，通過在微信群、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)途徑打廣告以及線下發(fā)廣告卡片等方式招攬生意，以低息借貸名義吸引被害人上門借款，以審核信息為由非法獲取借款人個(gè)人及親朋好友信息，以非法占有為目的，與客戶簽訂借款合同，并要求借款客戶辦理抵押登記以及委托二手車交易公證，簽訂二手車買賣合同，以收取管理費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)金、GPS押金、服務(wù)費(fèi)、保證金、VIP費(fèi)用、GPS費(fèi)用、手續(xù)費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用（以下簡稱“各項(xiàng)費(fèi)用”）的名義扣除借款本金，致使借款人實(shí)際借到手的錢款小于借款本金，但仍需按照借款本金支付本息；若客戶不接電話、逾期還款或者去其他公司做二次抵押借款，就認(rèn)定客戶違約，拖扣客戶車輛，以車輛為要挾強(qiáng)迫客戶結(jié)清本息以及違約金、拖車費(fèi)；對(duì)于不贖車的客戶則憑借先前的委托交易公證及二手車買賣合同直接過戶并賣掉車輛，或者向通過借款合同、抵押合同等資料向法院提起民事訴訟過戶并賣掉車輛，非法謀取暴利。該公司逐步形成以黃某某等人為首，以被告人周天某等人為成員的惡勢力犯罪集團(tuán)，結(jié)伙實(shí)施上述“套路貸”活動(dòng)。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2016年7月12日，被害人鄭某甲至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為94000?元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取85220?元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2017?年2、3?月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)并要求立即還清本息，該筆借款實(shí)際共歸還91320元。

2、2016年7月26日，被害人谷某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為40000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取35578元。被害人還款19746元后，浙禮貸公司以逾期還款違約為由，于2017年2月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)并要求立即還清本息，后將上述車輛轉(zhuǎn)賣得款45000元，用于結(jié)清借款。

3、2016年8月19日，被害人余某甲至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為46000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取35732元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2017年1月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，后將上述車輛（經(jīng)鑒定價(jià)值61391元）轉(zhuǎn)賣結(jié)清借款。

4、2016年8月23日，被害人金某甲、鄭某乙至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為45000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取36863元，后又續(xù)貸一次。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2016年下半年被拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，該筆借款實(shí)際共歸還46100元。

5、2016年8月31日，被害人虞某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為70000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取60388元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2017年2月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)并要求立即還清本息，該筆借款實(shí)際共歸還71600元。

6、2016年9月12日，被害人謝某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為130000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取115588元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2017年3月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)并要求立即還清本息，該筆借款實(shí)際共歸還161341元。

7、2016年9月20日，被害人羅某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與浙禮貸公司簽訂金額為45000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取39054元。后因逾期還款被拖車。

8、2016年9月27日，被害人金某乙至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為110000的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取85188元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2017年3月初對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)并要求立即還清本息，該筆借款實(shí)際共歸還112400元。

9、2016年9月30日，被害人章某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為120000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取101816元。被害人還款42632元后，**公司以逾期還款違約為由，于2017年上半年對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用并起訴至法院，后將上述車輛（經(jīng)鑒定價(jià)值146511元）轉(zhuǎn)賣結(jié)清借款。

10、2016年10月26日，被害人李某乙至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為50000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取41108元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2017年2月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)等費(fèi)用，后將上述車輛轉(zhuǎn)賣得款70000元，用于結(jié)清借款。

11、2016年10月28日，被害人張某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為37000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取27169元。被害人還款8334元后，**公司以逾期還款違約為由，于2017年上半年對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用并起訴至法院，后將上述車輛（經(jīng)鑒定價(jià)值38985元）轉(zhuǎn)賣結(jié)清借款。

12、2016年11月1日，被害人林某甲至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，將車輛作抵押，與“**公司”簽訂金額為92000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取77606元，后又續(xù)貸一次，被害人還款9789元后，“**公司”以違約為由，于2017年2月左右對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”并要求立即還清“本息”，后被害人歸還114000元結(jié)清“借款”。

13、2016年11月4日，被害人葉某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為31000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取25751元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2017年上半年對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，該筆借款實(shí)際共歸還33754元。

14、2016年11月30日，被害人林某乙**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為30000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取25348元。被害人還款3456元后，**公司以逾期還款違約為由，于2017年上半年對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，后將上述車輛轉(zhuǎn)賣得款59000元，用于結(jié)清借款

15、2016年12月30日，被害人陳某甲**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為170000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取153596元。被害人還款4624元后，**公司以逾期還款違約為由，于2017年6月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用并起訴至法院，后將上述車輛拍賣得款185000元，用于結(jié)清借款。

16、2017年6月30日，被害人楊某甲至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為35000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取30425元。被害人還款1025.3元后，**公司以逾期還款違約為由，于2017年8月底對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)等費(fèi)用，后被害人歸還50000元結(jié)清借款。

17、2017年7月12日，被害人劉某甲至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為340000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取308900元，后又續(xù)貸一次。被害人還款61480元后，**公司以逾期還款違約為由，于2018年3、4月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)等費(fèi)用，后被害人又歸還288000元結(jié)清借款。

18、2017年8月23日，被害人余某乙至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為70000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取61150元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2017年10月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)等費(fèi)用，該筆借款實(shí)際共歸還81450元。

19、2017年9月5日，被害人楊某乙至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為30000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取24616元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2018年6月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，該筆借款實(shí)際共歸還47214元。

20、2017年9月21日，被害人汪某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為56000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取51660元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2018年3月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)并要求立即還清本息，該筆借款實(shí)際共歸還63318元。

21、2017年11月21日，被害人林某丙至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為65000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取51518元，該公司再向其退還押金3900元。被害人還款期間，**公司以逾期還款違約為由，于2018年4月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要拖車費(fèi)等費(fèi)用，該筆借款實(shí)際共歸還74820元。

22、2017年11月28日，被害人金某丙至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為45000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取39625元。被害人還款2150元后，**公司以逾期還款違約為由，于2018年上半年對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要違約金、拖車費(fèi)、利息等，后將上述車輛轉(zhuǎn)賣得款100000元，用于結(jié)清借款。

23、2018年1月11日，被害人樊某某至**公司溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為27000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取22955元。被害人還款2666元后，**公司以逾期還款違約為由，于2018年4月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，后被害人又歸還25000元結(jié)清借款。

24、2018年1月18日，被害人施某甲至**公司溫州門店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與**公司簽訂金額為30000元的車輛抵押借款合同，扣除各項(xiàng)費(fèi)用后實(shí)際僅收取24416元。被害人還款4984元后，**公司以逾期還款違約為由，于2018年4月份對(duì)上述車輛進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，后被害人又歸還37000元結(jié)清借款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：刑事判決書、罪犯檔案資料、戶籍資料、羈押證明、情況說明、火車票信息、賓館入住信息、車輛貸款申請(qǐng)表、借款合同、收條、費(fèi)用清單、機(jī)動(dòng)車抵押登記、二手車交易申請(qǐng)表、轉(zhuǎn)賬記錄、民事起訴狀、公證書、發(fā)票、接受證據(jù)材料清單、短信記錄等；

2.證人證言：證人楊某丙、李某甲、郭某乙、郭某甲、蔣某某、戴某某、許某某、施某乙的證言，證人劉某乙出具的抓獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人鄭某甲、谷某某、余某甲、鄭某乙、虞某某、謝某某、羅某某、金某乙、章某某、李某乙、張某某、林某甲、葉某某、林某丁、陳某乙、楊某甲、劉某甲、余某乙、楊某乙、汪某某、林某丙、金某丙、樊某某、施某甲的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人周天某的供述和辯解；

5.鑒定意見：價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書；

6.辨認(rèn)、提取等筆錄：人員辨認(rèn)筆錄、提取筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)：合同、群聊信息等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周天某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周天某以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾方法強(qiáng)行索要公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人周天某系惡勢力犯罪集團(tuán)成員，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六的規(guī)定予以處罰；在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；歸案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

浙江省溫州市鹿區(qū)人民法院　

檢察官?梅秀娟

2020年12月18日　

（此頁無正文）

附件：

1.被告人周天某現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.情況說明壹頁、補(bǔ)充案卷壹冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》各壹頁。